State fără impozit pe venit
Există șapte state care nu impun un impozit pe venit: Alaska, Florida, Nevada, Dakota de Sud, Texas, Washington și Wyoming.
În New Hampshire și Tennessee, există numai dividende fiscale și venituri din dobânzi. În timp ce statele care nu dispun de impozit pe venit pot părea ca cea mai atractivă opțiune, ele pot avea o proprietate abruptă sau taxe de vânzare, care ar putea compensa cu ușurință lipsa impozitului pe venit.
Ratele de impozit pe venit pentru pensionari
Majoritatea statelor cu impozit pe venit permit pensionarilor să excludă unele sau toate veniturile din asigurări sociale, pensii sau ambele. Pentru mulți pensionari, aceasta face ca impozitele pe venit să fie cel mai puțin îngrijorătoare.
Există nouă state care scutesc toate pensiile federale, militare și de stat, precum și toate prestațiile de securitate socială din impozitul pe venit: Alabama, Hawaii, Illinois, Louisiana, Massachusetts, Michigan, Mississippi, New York și Pennsylvania. Alabama, Hawaii și Illinois, de asemenea, scutesc venituri din anumite tipuri de pensii private.
Pennsylvania și Mississippi sunt unice prin faptul că sunt singurele state din țară care scutesc toate veniturile din pensionare, chiar IRA și distribuțiile de 401 (k).
Există totuși câteva state care sunt mai puțin ospitaliere pensionarilor. Nu numai că rata lor de impozitare este ridicată, dar și pe deplin impozitul pe venit. Aceste state și ratele de impozitare sunt: California (10,55% din venituri peste 1 milion USD), Rhode Island (9,9% din toate veniturile, inclusiv câștigurile de capital), Vermont (8,95%), Connecticut ).
Toate aceste state, cu excepția statului California, impozitează unele sau toate prestațiile de securitate socială.
Mai multe informații despre impozitele pe venitul de stat pentru pensionari
Restituirea impozitului pe proprietate
Impozitele pe proprietate pot fi deosebit de dificile pentru pensionari cu venituri mici și costuri ridicate ale locuințelor. Din fericire, toate cele 50 de state oferă un anumit tip de program de reducere a impozitului pe proprietate. Patruzeci de state oferă scutiri la domiciliu care reduc valoarea evaluată a creditelor dvs. la domiciliu sau impozite pe proprietate, care vă reduc direct factura fiscală. Cele mai multe state au, de asemenea, scutiri speciale pentru rezidenții în vârstă de peste o anumită vârstă și care îndeplinesc cerințele privind veniturile.
Fundația fiscală, un grup de cercetători fiscali neparticipanți din Washington, DC, a constatat că persoanele care locuiesc în Louisiana, Hawaii, Alabama, Districtul Columbia, Delaware și Mississippi plăteau cele mai mici impozite pe proprietate în comparație cu valoarea de la domiciliu. Florida, un mecca de pensionare, a venit aproape în mijlocul anului, clasat pe locul 24.
Nevada, o altă destinație populară de pensionare, primește o mențiune onorabilă pentru impozitele pe proprietate. Acest lucru se datorează faptului că impozitul pe proprietate al Nevadei se bazează pe doar 35% din valoarea justă de piață a proprietății, în timp ce majoritatea statelor utilizează 100% din valoarea justă de piață. În plus, cei peste 62 de ani care îndeplinesc limitele de venit pot primi o reducere de până la 90% din impozitul pe proprietate.
Statele cu cel mai mic impozit pe vânzări
Există doar cinci state care nu au un impozit pe vânzări: Alaska, Delaware, Montana, New Hampshire și Oregon. Deși Alaska nu percepe un impozit pe vânzările de stat, nu permite orașelor și județelor să impună impozite pe vânzări, care variază de la 1% la 7%.
Dintre statele care impun impozit pe vânzări, cele cu cele mai scăzute cote de impozitare și taxe locale, conform HF, sunt: Hawaii (4,38%), Maine (5,00%), Virginia (5,00%), Wyoming ) și Wisconsin (5,42%).
Verdictul
Deci, care stat are cel mai bun climat fiscal pentru pensionari? Aceasta depinde de tipul și suma veniturilor pe care le veți aduce, valoarea casei dvs., banii în numerar și eventualele probleme fiscale pe care le aveți.
De exemplu, dacă veți avea o mulțime de venituri sau veți continua să lucrați cu jumătate de normă după pensionare, impozitul pe venit poate fi prima dvs. prioritate.
Dimpotrivă, dacă veți trăi în Securitate Socială, care este scutită în multe state, impozitele pe proprietate pot fi mai importante. Există însă și câțiva alergători, în față. Statele care nu au impozit pe venit sau scutiri de pensii și venituri din asigurările sociale și care au, de asemenea, taxe de proprietate și de vânzare scăzute în topul listei. Aceste state sunt Alaska, Nevada, Hawaii, Wyoming, Florida, Louisiana, Delaware și Mississippi.
Rețineți că această listă este pentru uz general și nu ia în considerare climatul, accesul la îngrijiri medicale de calitate sau costul vieții, printre altele. Perspectiva dvs. financiară și ceea ce este important pentru dvs. într-o comunitate de pensii va determina potrivirea dvs. unic într-o destinație de pensionare. Ar trebui să contactați CPA-ul sau consilierul financiar pentru îndrumări mai personalizate pe această temă.