În multe cazuri, liderii devin ei înșiși victime ale rusei.
Aceste escrocherii funcționează deoarece exploatează prietenia și încrederea care există în aceste grupuri, deoarece ele au ceva în comun unul cu celălalt. Deoarece aceste grupuri sunt atât de strânse, este dificil pentru organele de drept sau autoritățile de reglementare să detecteze escrocherii de afinitate. Victimele, de obicei, nu informează autoritățile și, în schimb, încearcă să facă lucruri în cadrul grupului lor. Acest lucru este cu atât mai adevărat atunci când infractorii au folosit lideri bine-cunoscuți ai grupului pentru ai convinge pe alții să investească în înșelătorie.
Numeroasele escrocherii de afinitate sunt cunoscute sub denumirea de scheme piramidale sau Ponzi . Cu acestea, fraudulosul ia banii de la investitori noi pentru a plăti investitorii mai în vârstă, ceea ce dă iluzia că investiția este o afacere de succes. Această iluzie a succesului este folosită pentru a atrage noi investitori în investiții în sistem. În realitate, însă, cel care trage corzile pur și simplu fură cea mai mare parte a banilor pentru uz personal.
Aceste scheme sunt doar de succes, cu toate acestea, în cazul în care grupul de noi investitori nu se usuce niciodata. Când se întâmplă acest lucru, schema se va prăbuși și investitorii vor descoperi că banii lor au dispărut.
Evitarea fraudei de afinitate
Atunci când investiți, vă puneți întotdeauna la un anumit grad de risc, dar puteți minimiza acest risc prin punerea de întrebări și obținerea faptelor direct despre orice investiție înainte de a vă cumpăra.
Pentru a evita aceste înșelătorii, urmați aceste sfaturi:
- Verificați totul - trebuie să verificați fiecare parte a investiției, chiar dacă persoana pare de încredere. Nu faceți nicio investiție numai pe baza recomandării unui membru al unui grup de care aparțineți, cum ar fi un grup religios sau etnic. Investigați fiecare investiție și verificați adevărul tuturor afirmațiilor despre care vi se spune despre această investiție. Amintiți-vă, persoana care vă spune despre investiție poate să nu realizeze că investiția este rea, deoarece ei pot fi luați și pentru o plimbare.
- Nu cădeți pentru garanții - De asemenea, trebuie să vă asigurați că nu vă încadrați în nici o schemă de investiții care garantează o întoarcere. Dacă o investiție pare prea bună pentru a fi adevărată, probabil că este. De asemenea, ar trebui să fiți atenți la orice investiție care este anunțată ca "fără risc". Există foarte puține investiții fără risc, dacă există. Orice promisiune a unui profit rapid sau ridicat cu risc mic este un semn clasic de fraudă.
- Obțineți totul în scris - De asemenea, trebuie să fiți sceptici față de orice investiție care nu vi se oferă în scris. Fraudatorii încearcă să evite orice lucru scris, dar o investiție legitimă este aproape întotdeauna scrisă. De asemenea, evitați orice investiție pe care vi se cere să păstrați confidențialitatea.
- Gândiți-vă - ar trebui să vă asigurați că vă gândiți la orice oportunitate de investiție pe care o aveți. Nu vă permiteți să vă grăbiți sau să presați să investiți în orice ocazie. Doar pentru că altcineva a făcut bani sau pretinde să facă bani pe o investiție, nu înseamnă că și tu o vei face.
- Utilizați atenție la verificarea e-mail - Fraudații folosesc frecvent Internetul pentru a viza grupuri specifice prin e-mail. Dacă primiți un e-mail de la o persoană pe care nu o cunoașteți cu o investiție "nu trebuie să pierdeți", este mai bine să renunțați la oportunitate și să ștergeți fierbinte.