Utilizați motoarele de căutare pentru a găsi consultanți care îndeplinesc criteriile dvs.
Aceste cinci motoare de căutare de consiliere financiară vă permit să vă restrângeți căutarea, astfel încât să puteți găsi persoana potrivită pentru dvs. Puteți căuta în funcție de zona geografică, de modul în care consilierul financiar este compensat și de zonele de specialitate.
01 Găsiți un planificator financiar certificat
Acest motor de căutare de la Asociația de Planificare Financiară vă permite să căutați o bază de date a Certified Financial Planners TM în funcție de domeniul lor de specialitate, metoda de compensare și de orice venituri sau active minime pe care le pot avea. CFP (R) trebuie să treacă un examen riguros și să aibă o experiență de trei ani înainte de a putea folosi denumirea CFP (R), deci atunci când angajați un CFP știi că primești pe cineva care nu este nou.
Pro: Aceasta este o modalitate fabuloasă de a vă asigura că angajați un Certified Financial Planner TM și apoi îngustați căutarea pentru a vă asigura că găsiți un consultant financiar care are aria de expertiză potrivită.
Contra: Nici unul
02 Consilieri care lucrează cu Boomers
Boomerater oferă o listă cuprinzătoare de planificatori financiari și consilieri financiari în toate zonele geografice. Căutați-le prin cod poștal. Consilierii cu fotografii și informații detaliate au plătit pentru a avea o listă îmbunătățită și sunt interesați să lucreze cu demografia Boomer. Boomerater are, de asemenea, multe articole informative scrise de consilierii listați în directorul lor.
Pro: Veți găsi o listă completă a tuturor firmelor de planificare financiară și de administrare a investițiilor din zona dvs. geografică. Cei cu înregistrări îmbunătățite caută noi clienți de vârstă Boomer.
Contra: va trebui să căutați prin listări pentru a găsi firme și consultanți financiari care oferă serviciile și structura de compensare pe care o preferați. Boomerater nu pre-califică listele pentru dvs.
03 Găsiți un consultant financiar numai cu taxă
Toți membrii NAPFA (Asociația Națională a Consultanților Financiari Personali) sunt doar taxați, ceea ce înseamnă că nu vând produse comandate. Cu acest motor de căutare, vă puneți în oraș și în statul dvs. să găsiți o listă de consilieri financiari care plătesc numai taxe, care practică în apropierea dvs.
Pro: În comparație cu populația de consilieri financiari în ansamblu, membrii NAPFA sunt adesea mai experimentați, credentialed și au practici bine stabilite. De asemenea, aceștia trebuie să îndeplinească cerințe stricte de educație continuă, deoarece NAPFA necesită 60 de ore de educație continuă la fiecare doi ani pentru a rămâne membru.
Contra: Membrii NAPFA pot avea taxe minime sau cerințe minime de active; de exemplu, unii nu vor lucra cu clienții care au un portofoliu mai mic de 500.000 $ sau 1.000.000 $.
04 Consilierii financiari care plătesc pe oră
Cu rețeaua de planificare Garrett, puteți conecta codul poștal pentru a găsi o listă de consilieri financiari care oferă planificare financiară pentru o rată orară.
Pro: planificarea pe oră poate fi o modalitate foarte bună de a obține o opinie obiectivă despre deciziile financiare. Un consilier financiar orar poate rula un plan financiar cuprinzător sau poate ajuta la proiecte specifice mai mici, cum ar fi alocarea unui plan de 401 (k) sau finanțarea unui IRA Roth sau a unui IRA tradițional.
Contra: Dacă sunteți în căutarea unei relații permanente cu un consilier financiar care vă cunoaște situația în interiorul și în afara, atunci planificarea orară ar putea să nu fie calea de urmat.
05 Paladin Registry - Un serviciu de potrivire
Paladin Registry oferă o cantitate extraordinară de materiale educaționale care vă pot ajuta să găsiți consilierul financiar potrivit pentru nevoile dvs. Ei pre-ecran de consilierii lor și nu va lasa pe nimeni pe platforma lor. Pentru a utiliza serviciul, completați informații de bază despre familia dvs., iar apoi sunteți personalizat cu câțiva consultanți selectați care îndeplinesc cerințele dvs.
Pro: Nu este nevoie să căutați prin mai multe înregistrări. După completarea formularului online și trimiterea solicitării dvs., situația dvs. este personalizată în funcție de câțiva consultanți selectați. Informațiile dvs. de contact sunt trimise acestora, iar informațiile despre companie vă sunt trimise.
Contra: Dacă nu sunteți confortabil furnizarea de informații privind valoarea netă și a activelor, atunci veți găsi dificultăți în găsirea unui consultant potrivit folosind acest motor de căutare.