Importul datelor de tranzacție în software-ul Quicken
Utilizarea Quicken pentru a vă gestiona finanțele face procesul mai ușor. Acest lucru este chiar mai simplu atunci când vă puteți conecta software-ul Quicken direct la instituțiile financiare și bancare pentru a vă accesa contul.
Transferarea tranzacțiilor financiare vă permite să importați rapid datele de tranzacție direct de la bancă sau de la altă instituție financiară (FI), economisind timpul și efortul necesar pentru a introduce datele respective manual.
Majoritatea instituțiilor financiare au o anumită formă de prezență online, iar accesarea informațiilor dvs. financiare prin intermediul software-ului web și al finanțelor personale nu este dificilă. Cu toate acestea, nu toate instituțiile vor interacționa direct cu Quicken sau le vor permite să descarce date despre cont și tranzacții. Acestea sunt, în general, excepțiile, iar majoritatea instituțiilor financiare nu oferă acest beneficiu.
FI vă permite Quicken Direct Connect?
Intuit, dezvoltatorul produselor software Quicken, a folosit o taxă de licențiere pentru instituțiile financiare pentru a permite descărcarea tranzacțiilor în Quicken utilizând protocolul de proprietate QFX download. Instituțiile financiare au transmis adesea această taxă clientului. Majoritatea au oprit tarifarea clienților pentru descărcări de tranzacții Quicken . Consultați-vă cu instituțiile financiare înainte de a stabili descărcări de tranzacții pentru a afla dacă puteți face acest lucru gratuit, mai ales dacă utilizați o bancă regională sau o uniune de credit .
Puteți verifica dacă instituția dvs. financiară permite descărcarea tranzacțiilor urmând acești pași:
- În Quicken, selectați Adăugați un cont .
- Introduceți numele instituției dvs. financiare. Dacă nu apare în listă, descărcările de tranzacții nu sunt posibile.
De asemenea, puteți afla dacă instituția dvs. financiară acceptă Quicken pe web, examinând pagina de conectivitate Intuit OFX.
Verificați versiunea produsului dvs. pentru o listă de instituții participante.
Utilizând Express Web Connect pentru a descărca tranzacții
Dacă una dintre instituțiile dvs. financiare nu este listată, puteți evita introducerea manuală a datelor de tranzacție utilizând Express Web Connect. Când Quicken încearcă să se conecteze la o instituție financiară care nu acceptă Direct Connect, va încerca să utilizeze Express Web Connect, care este cel mai comun tip de conexiune.
Puteți, de asemenea, să introduceți automat tranzacții și să actualizați soldurile în Quicken conectându-vă la contul instituției dvs. financiare prin site-ul său web și căutați un link sau buton "Descărcați în Quicken" sau un link pentru "Web Connect".
Descărcarea și importarea tranzacțiilor utilizând alte formate de fișiere
Există și alte metode pentru descărcarea și importul tranzacțiilor, inclusiv opțiunile pentru alte produse software financiare, cum ar fi QuickBooks sau Microsoft Money, și alte formate de fișier, cum ar fi un fișier cu valori separate prin virgulă (CSV) (rețineți că nu toate formatele de fișiere pot fi importate în Quicken). Aceste opțiuni pot fi găsite în vizualizarea tranzacțiilor din cont, într-un meniu lateral sau în partea de jos a paginii web. De asemenea, este posibil să aveți opțiunea de a selecta un interval de date pentru tranzacțiile care urmează să fie descărcate.
Unii utilizatori de programe financiare preferă să își descarce tranzacțiile utilizând această metodă, deoarece securitatea datelor este în întregime în mâinile lor. Cu toate acestea, fie că descărcați direct în software-ul dvs., fie că faceți singur lucrarea, datele sunt întotdeauna criptate și sunt foarte sigure. Nimeni de la Quicken nu vede vreodată informațiile dvs. financiare.