Activ sau pasiv? Valoare sau creștere? Care este stilul tău?
Plănuiți să fiți un investitor pe cont propriu sau intenționați să angajați un consultant de investiții ? Odată ce ați răspuns la câteva întrebări-cheie și ați pus împreună profilul dvs. de investitor, veți putea să vă potriviți nevoilor dvs. cu un anumit stil de investiție.
1. Investiții active
Aveți o toleranță ridicată la risc? Încercați să participați activ la piață de mai multe ori pe zi? Dacă da, un stil de investiții activ ar putea fi potrivit pentru dvs. Investiția activă este folosită, în general, de investitori care nu sunt atât de interesați de orizontul pe termen lung, așa cum sunt în prezent. Investitorii activi selectează stocurile specifice și utilizează calendarul pieței pentru a încerca să depășească performanța pieței în efortul de a căuta profituri pe termen scurt. Investițiile active necesită ca un investitor să fie în permanență supravegheat de piața și pozițiile sale pe piață.
2. Investiții pasive
Dacă aveți mai multă atitudine față de risc și nu doriți să vă priviți pe ecranele de pe computerul dvs. toată ziua, un stil de investire pasiv poate fi mai sus pe alee.
Investitorii pasivi sunt cei care își investesc banii cu un orizont de timp pe termen lung. În loc să încerce să creeze timp ca un investitor activ, investitorii pasivi creează portofolii care urmăresc un indice sau un portofoliu ponderat pe piață. Urmărirea unui indice va avea, în general, un risc redus din cauza diversificării, precum și a costurilor de tranzacționare mai mici datorate cifrei de afaceri reduse.
3. Creștere
Stilul de creștere al investițiilor este unul care se concentrează asupra stocurilor de companii ale căror câștiguri cresc mai repede decât majoritatea celorlalte acțiuni și care se preconizează că vor continua să crească. Aceste stocuri sunt deseori menționate ca fiind supraestimate și au un raport ridicat al prețurilor către câștiguri. Este important de observat că aceste stocuri plătesc, în general, fie un dividend redus, fie deloc.
4. Valoare
Spre deosebire de investitorii în creștere care caută titluri de valoare supraevaluate, investitorii de valoare caută acele acțiuni care nu sunt favorabile sau subevaluate. Valoarea investitorilor se așteaptă ca aceste valori mobiliare să crească și să încerce să le cumpere înainte de a le face.
5. Capitalizarea pieței
Acei investitori care selectează acțiuni pe baza dimensiunii companiei utilizează un stil de investire în capitalizarea pieței. Capitalizarea pieței sau limita de piață se calculează ca numărul de acțiuni în circulație înmulțit cu câștigurile pe acțiune. Companiile cu capital mic au o capitalizare de piață de 300 până la 2 miliarde dolari, companiile cu capital mediu au o capitalizare de piață de 2 miliarde dolari până la 10 miliarde de dolari, iar companiile cu capital mare au o capitalizare de piață de peste 10 miliarde de dolari. Stocurile cu capital mic sunt, în general, investiții mai riscante decât stocurile cu capacități mari. În timp ce întoarcerea lor poate fi mai mare, volatilitatea acestora este, de asemenea, mai mare.
Pe de altă parte, companiile cu capacitate mare sunt cele care au fost în jurul mult mai mult timp și au tendința de a fi mai stabile. Mulți oameni folosesc stocuri mari din portofoliul lor datorită dividendelor și stabilității.
6. Cumpărați și țineți
Un stil de a cumpăra și deține investiții intră sub umbrela investițiilor pasive. Un investitor care este angajat să cumpere și să dețină investiții rareori tratează în portofoliul lor și este în mare parte preocupat de creșterea pe termen lung.
7. Indexarea
O altă formă populară de investiții pasive este indexarea. Cu acest stil de investiții, un investitor creează un portofoliu care reflectă companiile dintr-un anumit indice bursier . Portofoliul va funcționa, în general, în linie cu indexul. Acest tip de investiții este benefic pentru persoanele care nu se confruntă cu riscuri din cauza diversificării indexului. Costurile, inclusiv costurile de tranzacție și taxele, legate de gestionarea acestor tipuri de portofoliu, sunt relativ scăzute în mare parte datorită unei cifre mai mici a cifrei de afaceri.
8. Diversificarea
Există două tipuri de risc pe care fiecare investitor trebuie să fie preocupat: riscul sistematic și riscul nesistematic. Riscul sistemic este un risc de piață care nu poate fi diversificat. Dar riscul nesistematic sau riscul care provine din investirea într-o anumită companie sau sector poate fi diversificat. De exemplu, dacă ați investi doar în companii de tehnologie, veți avea un nivel ridicat de risc din cauza deținerii de acțiuni într-un singur sector. Prin diversificarea portofoliului dvs. și adăugarea sau înlocuirea unor companii de tehnologie cu companii de bunuri de consum, nivelul dvs. de risc ar fi redus.
Sunteți gata să începeți să investiți banii? Dacă da, asigurați-vă că vă puneți toate întrebările potrivite pentru a vă ajuta să selectați stilul investițional care este cel mai bine pentru dvs.