Există un timp pentru tranzacționare pe termen scurt și un timp pentru investire
După ce am făcut atât investiții, cât și tranzacții pe termen scurt, nu este neapărat mai ușor decât celălalt - ambele necesită un plan . Iată pașii de bază pentru găsirea stocurilor pentru a investi; tranzacțiile vor dura de obicei doi până la cinci ani.
De ce să investiți pe piața de valori
Investiția nu oferă satisfacția imediată sau frustrarea pe care o are comerțul pe termen scurt, dar are câteva avantaje distincte față de tranzacționarea pe termen scurt.
- În timpul tranzacționării pe zi, dacă dezvoltați un cont mare, veți obține foarte repede "limitat". Pur și simplu nu există suficientă lichiditate în majoritatea piețelor pentru a vă menține în continuare mărimea pozițiilor pe termen nelimitat. Cu tranzacționare pe termen mai lung, puteți obține o poziție în zile sau săptămâni. Cu cât este mai mare contul dvs., în cele din urmă trebuie să luați în considerare investiția, deoarece pur și simplu nu puteți găsi suficiente acțiuni / oportunități pe perioade foarte scurte de timp pentru a vă utiliza eficient toate fondurile.
- Investiția este venit pasiv. Cu tranzacționare pe termen scurt trebuie să fiți în permanență monitorizați pozițiile, închizând tranzacțiile și deschizând altele noi. Investițiile tale lucrează pentru dvs. pe tot parcursul anului, cu un efort minim când comerțul este în plină desfășurare.
- Investițiile au un plan de economii. Investiția este distractivă și te forțează să reduci cheltuielile. În loc să cheltuiți bani pe lucruri frivole, banii sunt direcționați în schimb spre conturile dvs. de investiții.
Luați în considerare aceste două norme atunci când investiți
În orice efort este cel mai bine să se uite la norme în loc de valori excepționale. Atunci când investiți aici sunt două norme care trebuie păstrate:
- Stocurile care au avut cele mai rele rezultate pe parcursul ultimilor trei ani vor avea tendinta de a depasi performanta in urmatorii trei ani. Stocurile care au avut cele mai bune rezultate pe parcursul ultimilor trei ani, vor avea tendința de a nu funcționa în următoarele trei ani. Consultați cercetarea de către DeBondt și Thaler .
Cu alte cuvinte, stocurile nu rămân puternice sau slabe pentru totdeauna. Dacă investiți în companii solide, care au fost în jur de o lungă perioadă de timp, atunci de obicei nu vor rămâne înalte sau scăzute pentru foarte mult timp. Există întotdeauna tendințe descendente și tendințe ascendente, datând un interval de timp suficient de lung. În mod ideal, doriți să cumpărați acțiuni la niveluri mai scăzute, comparativ cu niveluri mai ridicate.
Acțiunile de plată a dividendelor sunt, de obicei, companii bine stabilite și care își pot permite să distribuie o parte din profituri acționarilor. Dividendul acționează ca bani în mână și ajută la compensarea fluctuațiilor prețului acțiunilor. Investiția în stocuri solide de dividende este o modalitate foarte bună de a stabili averea; investițiile în întreprinderi riscante nu sunt necesare. Statisticile arată că dividendele care plătesc acțiuni - țestoasa spre deosebire de iepure - câștigă cursa pe termen lung.
Colectarea stocurilor de investiții
Iată un scurt rezumat al ceea ce trebuie să căutați într-un stoc de investiții, ținând cont de cele două puncte discutate mai sus.
Utilizați un inventar de stocuri pentru a găsi stocuri care se încadrează în următoarele criterii.
- Randamentul dividendelor de peste 5%, dar rata de plată sub 100%.
- Volumul mediu de peste 300.000 de acțiuni.
- Prețat peste 2 USD; niciun stoc de penny.
- IPO datează cu mai mult de un an în urmă; se preferă stocurile care au fost tranzacționate public timp de 10 ani sau mai mult.
- P / E mai mare decât zero (arată compania este profitabilă). Luați în considerare căutarea unor stocuri cu un P / E scăzut, de exemplu, mai mare decât zero, dar mai puțin de cinci. De asemenea, luați în considerare analizarea stocurilor în cazul în care Forward P / E este mai mică decât actualul P / E. Acest lucru arată că veniturile sunt așteptate să crească, iar dacă fac stocul este o cumpărare mai bună la prețul curent.
- Marja de funcționare Peste 10%.
În cazul mai multor cerneluri de stocuri, cele două criterii de bază vor elimina REIT - urile și ETF-urile . Dacă doriți să consultați ETF-urile și REIT-urile, executați un ecran separat pentru cei care utilizează doar primele patru criterii.
Pentru stocuri, rulați un ecran cu toate cele șase criterii.
Verificarea stocurilor bazate pe filtrele de mai sus va produce o listă de posibili concurenți. Toți nu sunt vrednici de investiții.
Vizualizați diagrame ale stocurilor produse de screener de mai sus. Următoarele criterii pentru a investi într-un stoc sunt:
- Achiziționați numai acțiuni la suportarea majoră pe termen lung. Vrem să cumpărăm stocuri la prețuri relativ ieftine (în comparație cu valorile istorice), nu prețuri costisitoare.
Tranzacțiile de investiții nu necesită o pierdere de oprire , dar ar trebui să aveți un preț în minte în cazul în care veți ieși dacă condițiile nu se îmbunătățesc pentru stoc. O investiție nu înseamnă că o țineți pentru totdeauna dacă nu face ceea ce vă așteptați. Au toleranță redusă pentru stocurile care continuă să scadă.
De asemenea, aveți un plan de ieșire pentru cum veți părăsi un comerț profitabil. Definiți cum și de ce veți ieși. Din moment ce am folosit sprijinul pentru a intra în comerț, vă recomandăm să ieșiți imediat sub un nivel de rezistență pe termen lung. Odată ce ați ieșit din comerțul dvs., nu vă faceți griji cu privire la ceea ce face stocul după. Luați banii și investiți în alte acțiuni, trecând din nou în același proces, după cum sa discutat mai sus.
Acest lucru ne duce la o orientare finală:
- În cazul în care cumpărați la suport și planificați să ieșiți puțin sub rezistență, potențialul de creștere ar trebui să depășească riscul de reducere cu cel puțin 2: 1. Asta înseamnă că dacă cumperi la 5 USD, ar trebui să fii rezonabil capabil să iei din stoc la 15 $ sau mai mult. Într-un caz absolut cel mai rău, pierdeți 5 dolari pe acțiune (dar din moment ce noi nu purtăm pierderi pentru totdeauna, acest lucru este foarte puțin probabil), dar pe baza graficului istoric este destul de fezabil să faci 10 $ / acțiune sau mai mult. Aceasta se numește raportul risc / recompensă .
Cuvântul final despre ce să investești și cum
Cumpărați dividende puternice care plătesc acțiuni la prețuri ieftine. Stocurile nu pot merge mai sus pentru totdeauna, iar stocurile bătute în jos, de regulă, nu stau jos pentru totdeauna (cu excepția cazului în care ceva este grav în neregulă). Utilizați criteriile discutate mai sus pentru a găsi stocuri în care să investească. Considerați, de asemenea, investiții fracționare .
Din păcate, nu există garanții. Un stoc poate arăta grozav pe baza factorilor menționați mai sus, dar continuă să scadă prețul. Articolul de mai sus discută tendințele care se aplică multor stocuri, dar orice stoc poate contrazice tendințele. Lista de mai sus oferă un rezumat al motivului pentru a investi în acțiuni și un ecran de bază pentru găsirea unor stocuri care pot fi evaluate la o valoare. M-am săturat mult mai profund, înainte de a face o schimbare; pentru fiecare 30 de stocuri analizate utilizând această abordare, numai una sau două pot fi în valoare de investiții. Acest articol oferă punctul de plecare pentru analiza dvs.