Finanțarea unui trust evită tutela sau conservarea
Configurarea unui trust revocabil viu
Un Trust revocabil de viață este stabilit prin scrierea unui acord de încredere și implică trei actori primari: Trustmaker, denumit și Grantor, Settlor sau Trustor, mandatar și Beneficiar.
În situația tipică, atunci când se creează Acordul revocabil de viață, cei trei jucători - Trustmaker, Trustee și Beneficiary - vor fi unul în aceeași persoană.
Odată ce a fost semnat contractul Revocable Living Trust, Trustmaker va continua să finanțeze încrederea cu toate activitățile sale și să desemneze încrederea ca beneficiar al conturilor de pensii, asigurări de viață și anuități. Administratorul (care, după cum sa menționat mai sus, este, de asemenea, Trustmaker) va gestiona, investi și investi în proprietatea fiduciară în beneficiul Beneficiarului (care, după cum sa menționat mai sus, este și Trustmaker).
Cum poate un revocabil trust de viață să evite tutela sau conservarea
Deoarece Trustmaker nu va deține nici o proprietate în numele său individual după ce activele au fost finanțate în numele Revocable Living Trust - acestea vor fi deținute de Administrator în beneficiul Beneficiarului - în cazul în care Trustmaker devine incapabil , atunci bunurile de încredere nu vor trebui să fie supuse unei tutelă sau conservatoriu supravegheate de instanță.
De ce? Deoarece Administratorul pentru Persoane cu Dizabilitate numit în contractul de încredere va avea autoritatea legală de a intra în încălțămintele Trustmaker și de a prelua controlul asupra conturilor bancare și de investiții și a intereselor de afaceri fără a fi nevoie de o tutelă supravegheată de instanță sau de conservator.
Un cuvânt de precauție: Un Revocable Living Trust poate controla numai activele care au fost finanțate în ea.
Aceasta reprezintă o problemă pentru asigurările de viață, conturile de pensionare și anuitățile. Ce se întâmplă dacă Trustmaker-ul deține o poliță de asigurare de viață sau anuitate sau are anumite active legate într-un cont de pensionare? În această situație, există două opțiuni: (1) Schimbați proprietarul asigurării de viață sau al anuității necalificate în Revocable Living Trust (rețineți că acest lucru nu se poate face cu conturi de pensionare sau anuități calificate deoarece o schimbare de proprietar pentru acestea tipurile de active vor genera impozit imediat asupra acestora); sau (2) să semneze o procura generală și / sau o procura specifică de la custode-ul contului. În primul caz, deoarece unele state oferă protecție creditorilor pentru asigurări de viață sau anuități care sunt deținute de o persoană fizică și nu de un Revocable Living Trust, ar trebui evitată schimbarea dreptului de proprietate. În ultimul caz, dacă se utilizează o procura generală, atunci trebuie să conțină capacitatea specifică de a trata polițele de asigurare de viață, anuitățile și conturile de pensii.