Investitorii au tendința de a face aceleași greșeli
De fapt, în unele cazuri, investitorul poate continua să facă exact aceeași greșeală de mai multe ori, atunci când nu învață din erorile lor anterioare.
Poate că aveți o experiență directă cu exact o astfel de situație.
Vestea bună este că majoritatea acestor greșeli pot fi evitate doar prin conștientizare. Vom analiza cele mai frecvente greșeli de aici și vom identifica modalități prin care să putem opri sângerarea (sau chiar să le transformăm în avantajul dvs.).
Cumpărarea de acțiuni într-o afacere pe care nu o înțelegeți
Prea adesea investitorii gravitează spre cea mai recentă industrie "caldă" sau fantezie. Poate știu foarte puțin, sau chiar nimic, despre tehnologie sau biotehnologie sau despre afacerea specifică pe care o implică compania în cauză.
Desigur, asta nu le împiedică să încerce să sară la ceea ce se așteaptă să fie următorul tren profitabil. În acest scenariu, investitorul trece cu vederea toate avantajele și avantajele pe care le-ar avea asupra investitorilor care știu puține despre industria în sine.
Când înțelegeți o afacere, aveți un avantaj construit în mod natural față de ceilalți investitori.
De exemplu, dacă rulați un restaurant, veți fi în acord cu companiile implicate în franciza restaurantului.
Veți vedea, de asemenea, prima mana (și înainte de a deveni cunoscute de public) obiceiurile patronilor. Prin extensie, veți ști dacă industria este în plină expansiune, se încetinește sau se răcește, cu mult înainte de marea majoritate a investitorilor.
Pentru a ține scenariul nostru un pas înainte, văzând tendințele din industria în care sunteți angajat, ar trebui să aveți posibilitatea de a observa câteva oportunități de a lua decizii de investiții minunate. Cunoștințele de primă mână, se pare, pot însemna profituri din investiții (sau evitarea pierderilor).
Când investiți într-o companie care este "deasupra gradului dvs. de plată", este posibil să nu înțelegeți subtilitățile și complexitatea afacerii în cauză. Acest lucru nu înseamnă că trebuie să fii un miner de aur care să investească în companii de exploatare de aur sau un medic pentru a investi în asistență medicală, dar cu siguranță nu ar face rău!
Ori de câte ori puteți avea un avantaj nedrept asupra majorității investitorilor, ar trebui să apăsați acest avantaj cât de mult puteți. Dacă sunteți avocat, puteți face mai bine atunci când știți când să investiți în întreprinderi care își fac veniturile prin intermediul litigiilor. Dacă sunteți un chirurg, veți avea o mai bună înțelegere cu privire la cât de bine (sau prost) un robot chirurgical își îndeplinește sarcina și, ca atare, poate avea o pistă internă cu privire la cât de bine poate rezulta stocul de bază.
Se așteaptă prea mult din stoc
Acest lucru este valabil mai ales atunci când se ocupă cu stocurile de penny . Majoritatea oamenilor tratează acțiuni la prețuri scăzute, cum ar fi bilete la loterie, și anticipează că își pot transforma cei 500 $ sau 2000 $ într-o mică avere.
Desigur, acest lucru poate fi uneori adevărat, dar nu este o mentalitate adecvată pe care trebuie să o aveți când intri în investiții. Trebuie să fii realist cu privire la ceea ce ai de gând să aștepți de la performanța acțiunilor, chiar dacă aceste numere sunt mult mai plictisitoare și mai luminoase decât nivelurile pie-in-the sky pentru care poți să speri.
Uită-te la performanța stocului până în acest moment. De asemenea, urmăriți toate celelalte investiții care sunt concurenți în aceeași industrie. Din punct de vedere istoric, investiția subiacentă a câștigat 5% sau 10% pe an, sau au acele mișcări mai aproape de sute de procente? Cele mai multe companii din industrie văd că acțiunile lor se deplasează cu 1% la un moment dat, sau este mai des întâlnit să scadă cu zeci de procente?
Pe baza performanței anterioare, în timp ce nu ați indicat ce s-ar putea întâmpla, ați putea obține o idee despre volatilitatea și activitatea de tranzacționare a acțiunilor subiacente.
De obicei, un stoc va continua să acționeze în principal așa cum a fost în trecut și, de obicei, va fi în linie cu industria globală.
Utilizarea banilor nu vă puteți permite să riscați
Veți fi expulzat dacă ați putea vedea cât de diferit este stilul dvs. de tranzacționare atunci când utilizați bani pe care nu vă puteți permite să riscați . Emoțiile tale cresc, nivelul tau de stres trece prin acoperiș și faci să cumperi și să vând deciziile pe care nu le-ai fi făcut niciodată.
Un vechi proverb japonez spune că "vei pierde în cele din urmă fiecare dolar cu care joci". Nu ar trebui să vă puneți niciodată în situația de presiune înaltă în care puneți bani pe linia de care aveți nevoie din alte motive.
Primul gând este acela de a investi doar în acțiuni speculative cu "bani de risc". Cu toate acestea, putem face un pas mai departe și sugerăm să nu folosiți nici măcar bani reali când începeți. Luați în considerare Cartea de tranzacționare, care nu prezintă riscuri și nu necesită niciun fel de bani. Apoi, odată ce ați ajuns bine la Paper Trading, puteți migra spre tranzacționare.
Când investiți cu bani pe care îi puteți permite să riscați, veți lua decizii comerciale mult mai relaxate. În general, veți avea mult mai mult succes cu meseria dvs., care nu va fi condusă de emoții negative sau teamă.
Fiind condus de nerăbdare
S-ar putea să fi atins emoțiile diferite pe care le puteți avea atunci când investiți, dar una dintre cele mai costisitoare este nerăbdarea. Amintiți-vă că acțiunile sunt acțiuni într-o anumită afacere - întreprinderile funcționează mult mai încet decât majoritatea ar dori să vadă de obicei, sau chiar dacă majoritatea dintre noi ar aștepta.
Atunci când conducerea vine cu o nouă strategie, ar putea dura mai multe luni, dacă nu chiar mai mulți ani, pentru ca noua abordare să înceapă să joace. Prea adesea investitorii vor cumpăra acțiuni ale acțiunilor , iar apoi se așteaptă imediat ca acțiunile să acționeze în interesul lor.
Acest lucru ignoră complet termenul mult mai realist în care funcționează întreprinderile. În general, stocurile vor dura mult mai mult pentru a face mișcările pe care le sperăți sau le anticipați. Când oamenii se implică pentru prima oară cu acțiuni ale companiei, nu trebuie să lase nerăbdarea să obțină cele mai bune dintre ele ... sau portofelul lor!
Învățați despre stocurile în care să investiți din locurile greșite
Acesta este un punct extrem de important. Nu există lipsă de așa-numiți experți care să fie dispuși să-ți spună părerile lor, în timp ce ambalajează și le prezintă ca și cum ar fi educați și corectați cunoștințele fără sfârșit.
Una dintre părțile cele mai importante pentru a investi bine este identificarea și izolarea surselor de îndrumare care vă ajută în mod constant să obțineți profituri. Pentru fiecare bucată de informații care ar putea fi benefică, veți vedea probabil sute de bucăți de îndrumare cu adevărat oribile.
Întotdeauna amintiți-vă că doar pentru că cineva este prezentat sau intervievat de către mass-media de top, nu înseamnă că ei știu despre ce vorbesc. Și într-adevăr, chiar dacă ei au o înțelegere stelară a subiectului lor, asta nu înseamnă că ei vor avea dreptate.
Astfel, activitatea dvs. ca investitor este de a evalua care surse de informații trebuie să fie sigure și au demonstrat o tendință de încredere și continuă a înțelepciunii. Odată ce ați identificat acele persoane sau servicii care ar putea duce la profituri, ar trebui să vă bazați doar parțial pe gândurile lor - combinați-le pe cele cu propriile dvs. diligențe și opinii pentru a vă construi deciziile de tranzacționare.
Dacă auziți despre un stoc gratuit , în special un stoc de penny , este aproape sigur că este condus de jucători cu motivații ascunse semnificative. Acest lucru poate să nu fie adevărat dacă auziți opinia unui profesionist despre ceva de genul CNBC, dar este absolut și categoric adevărat atunci când auziți despre cel mai recent "stoc de băuturi fierbinți" care va trece prin acoperiș promotori).
Există o linie nesfârșită de promotori de acțiuni necinstite acolo. Obsesia lor este să găsești modalități de a profita de acțiunile tale ... pierzi, astfel încât să poată câștiga.
Partea proastă este că, pentru ca ei să profite, probabil că va trebui să pierzi. Investiția în acțiuni speculative este în principal un joc cu sumă zero, adică pentru cineva să facă un dolar, altcineva trebuie să piardă un dolar.
Acesta este motivul pentru artiștii înșelătorii și promotorii iau astfel de eforturi pentru a ridica acțiuni fără valoare. Cu cât vor mai mulți bani pentru a împinge prețurile acțiunilor mai mari, cu atât mai mare va fi profitul pe care îl vor face atunci când vor pleca și vor lăsa pe toți ceilalți în praf ... și s-au rupt.
Urmăriți mulțimea
În multe cazuri, majoritatea oamenilor aud doar despre o investiție atunci când aceasta a avut deja rezultate bune. Dacă anumite tipuri de stocuri sunt dublate sau triple în preț, mass-media curentă tinde să acopere această mișcare și să le spună tuturor despre cât de fierbinte au fost acțiunile.
Din păcate, în momentul în care mass-media tinde să se implice într-o poveste despre creșterea acțiunilor, este de obicei după ce stocul a ajuns la vârf. Investiția este supraevaluată de acest punct, iar acoperirea media vine târziu la joc. Indiferent de faptul că televiziunea, ziarul, internetul și acoperirea prin radio împing stocurile și mai mult pe teritoriu excesiv de supraevaluat.
Am văzut această tendință jucând recent cu stocurile de marijuana de agrement. Unele dintre aceste companii mici au avut doar doi sau trei angajați, dar asta nu ia împiedicat să fie evaluați la o valoare corporativă de aproximativ jumătate de miliard de dolari!
În alte cazuri, o mină de aur veche aproape nefuncțională ar adăuga "cannabis" sau "marijuana" la numele companiei lor, iar acțiunile ar dubla sau triplează instantaneu prețul. În nici un moment, investitorii nu se uitau suficient de mult la companie pentru a realiza toate problemele; zeci de milioane de dolari în datorii; fără venituri; milioane în pierderi continue în fiecare lună.
Averaging Down
Medierea în jos este folosită de obicei de investitorii care au făcut deja o greșeală și trebuie să acopere eroarea lor. De exemplu, dacă au cumpărat acțiunile de la 3,50 USD și scad la 1,75 USD, pot face această greșeală să arate puțin mai puțin îngrijorătoare achiziționând mai multe acțiuni la acest nou preț mai mic.
Rezultatul este că acum au cumpărat acțiuni de la 3,50 RON și mai mult la 1,75 $, astfel că prețul mediu pe acțiune este mult mai mic. Acest lucru face ca pierderea lor pe stoc să pară mult mai mică.
Cu toate acestea, ceea ce se întâmplă cu adevărat este faptul că individul a cumpărat un stoc care a scăzut în valoare, iar acum scade și mai mulți bani în acest comerț pierdut. Acesta este motivul pentru care unii analiști sugerează că medierea în jos este doar aruncarea de bani buni după rău.
Medierea în jos este de obicei folosită ca o cârjă pentru a ajuta investitorii să acopere greșeala pe care au făcut-o deja. O strategie mai eficientă este de a mări în medie, în cazul în care achiziționați mai mult dintr-un stoc odată ce începe să se miște în direcția pe care o anticipați. Activitatea prețului acțiunilor confirmă faptul că ați făcut un apel bun.
Făcând prea puțină diligență
Pentru a face o cantitate adecvată de diligență, în special în cazul acțiunilor foarte speculative și volatile, este nevoie de o cantitate semnificativă de muncă. Cu cât aveți mai multă diligență pe care o efectuați, cu atât vor fi mai bune rezultatele dvs. de investiții.
Dacă vă uitați la fiecare semn de avertizare și la fiecare aspect al unei companii, este mult mai puțin probabil să fiți surprins de orice eveniment individual care afectează afacerea. Când observați potențialele riscuri și vă simțiți încrezători în toate aspectele companiei în care ați căutat, faceți parte din calea efectuării de due diligence.
Marea majoritate a investitorilor nu se apropie nici măcar de a face suficientă diligență în companiile în care investesc. Majoritatea oamenilor doresc doar să găsească o companie care pare să aibă sens și ar trebui să crească valoarea deoarece industria de bază (cel puțin în mintea lor) este "up-and-coming".
De exemplu, mașinile electrice vor deveni în curând o tranzacție mai mare, astfel încât oamenii ar putea să presupună că investiția într-un automobil electric este o idee bună. Din păcate, a fi un bun investitor ia mult mai mult decât considerațiile simplificate, de suprafață și logica superficială.
Dacă vă gândiți la sfârșitul secolului, în America au fost peste 1.900 de companii de automobile. Automobilul urma să fie o invenție importantă și importantă pe care nu am fi niciodată fără ... dar aproape fiecare dintre aceste 1.900 de companii au dat faliment.
Rezultatul final este că majoritatea investitorilor în companiile de autovehicule de la bun început, când adoptarea și dezvoltarea acestui concept revoluționar a fost doar începutul, a fost eliminată. Unele diligențe sporite ar fi ajutat la evitarea pierderilor.
Investiții bazate pe un concept unic
Majoritatea investitorilor nu își dau nici măcar seama că fac acest lucru, dar de multe ori vor crede că o astfel de idee este o idee bună și, prin urmare, prețul acțiunilor va crește. Dacă ar fi fost așa de simplu, am fi cu toții foarte bogați.
Da, un remediu pentru cancer este o idee minunată. Da, generarea veniturilor municipalității prin vânzări de marijuana pare logică. Din păcate, este nevoie de mult mai mult decât de o idee bună pentru ca acțiunile să fie o investiție bună.
Uitați-vă la discuția noastră anterioară despre cele 1.900 de companii de automobile. Un concept simplu, simplu, care este mai relevant astăzi decât oricând ... dar un câmp de mine pentru investitori, cu 99,9% din bani pierduți.
În schimb, căutați un concept bun, dar concentrați-vă numai pe companiile de cea mai înaltă calitate din spațiul respectiv. Acestea ar trebui să aibă venituri crescânde, cote de piață extinse și echipe de management dovedite, la fel ca și stocurile de penny pe care le prezentăm pentru tine aici.
Greseli ale investitorilor în rezumat
În mod ideal, nu veți comite prea multe dintre aceste erori comune. Cu toate acestea, problema este că majoritatea investitorilor, în majoritatea cazurilor, vor cădea mereu înapoi la a face unele dintre greșelile pe care le-am discutat în articolul de mai sus.
Din fericire, puteți utiliza pierderile și greșelile dvs. pentru a afla cum să le evitați data viitoare. De fapt, majoritatea oamenilor învață mai mult din pierderi decât câștigă.
Având suficient timp și un număr suficient de tranzacții proaste, veți fi într-o situație mult mai bună (și mai profitabilă). În mod ideal, veți elimina rapid greșelile obișnuite suficient de repede pentru a rămâne o mare parte a portofoliului dvs. pe cealaltă parte. Apoi, cu înțelepciunea "îmbunătățită" a noului dvs., ar trebui să puteți începe să strângeți niște profituri!