Care dintre aceste strategii de investiții de top, teoriile stilurilor este cea mai bună pentru dvs.?
De asemenea, nu doriți să implementați o strategie de investiții și să descoperiți că doriți să o abandonați pentru o nouă tendință nouă pe care ați descoperit-o într-un articol din reviste. Nu vă confundați cu toate arome prea bune pentru a fi adevărate ale lunii.
Respectați elementele de bază testate în timp.
Pentru a utiliza o altă metaforă familiară, stilurile și tacticile de investiții sunt ca și hainele care se potrivesc cel mai bine. Nu aveți nevoie de nimic scump sau croit; aveți nevoie de ceva confortabil, care va dura mult timp, mai ales dacă obiectivul dvs. de investiții este pe termen lung (10 ani sau mai mult).
Deci, înainte de a vă angaja la orice, fie că este vorba de alimentație, haine sau strategii de investiții, vedeți ce funcționează cel mai bine pentru personalitatea și stilul dumneavoastră. Puteți începe prin a lua în considerare primele 10 strategii de investiții, dintre care unele sunt teorii, stiluri sau tactici, care vă pot ajuta să construiți un portofoliu de fonduri mutuale sau ETF-uri.
Cele mai bune strategii de investiții: Analiza fundamentală
Începem cu o analiză fundamentală, deoarece este una dintre cele mai vechi și mai fundamentale forme de stiluri de investiții. Primar utilizată pentru cercetarea și analiza acțiunilor (stocuri individuale, mai degrabă decât selectarea fondurilor mutuale), analiza fundamentală este o formă a unei strategii active de investiții care implică analizarea situațiilor financiare în scopul selectării stocurilor de calitate.
Datele din situațiile financiare sunt utilizate pentru compararea cu datele anterioare și actuale ale afacerii respective sau cu alte întreprinderi din cadrul industriei. Analizând datele, investitorul poate ajunge la o evaluare rezonabilă (prețul) stocului companiei respective și poate determina dacă acțiunea este o achiziție bună sau nu.
Cele mai bune strategii de investiții: valoare investitivă
Fondul mutual și investitorii ETF pot angaja strategia sau stilul de investiții fundamentali prin utilizarea fondurilor mutuale de valoare . În termeni simpli, valoarea investitorului caută acțiuni care se vând la o "reducere"; vor să găsească o afacere. Mai degrabă decât să-și petreacă timpul pentru a căuta valori și pentru a analiza situațiile financiare ale companiei, un investitor al unui fond mutual poate cumpăra fonduri index, fonduri tranzacționate la bursă (ETF) sau fonduri gestionate activ care dețin valori.
Cele mai bune strategii de investiții: investiția în creștere
După cum sugerează și numele, stocurile de creștere au cea mai bună performanță în etapele mature ale unui ciclu de piață atunci când economia crește într-o rată sănătoasă. Strategia de creștere reflectă ceea ce fac corporațiile, consumatorii și investitorii în economiile sănătoase - câștigând tot mai mult așteptări de creștere viitoare și cheltuind mai mulți bani pentru a face acest lucru. Din nou, companiile de tehnologie sunt bune exemple aici. Ele sunt în mod obișnuit evaluate înaltă, dar pot continua să crească dincolo de aceste evaluări atunci când mediul este corect.
O versiune nuanțată a investițiilor de creștere se regăsește în strategia de investire a impulsurilor , care este o strategie de valorificare a tendințelor actuale ale prețurilor, așteptând ca ritmul să continue să se dezvolte în aceeași direcție.
Cel mai frecvent, și în special cu fonduri mutuale concepute pentru a capta strategia de investiții, ideea este de a "cumpăra mare și de a vinde mai mult". De exemplu, un manager de fonduri mutuale poate căuta acțiuni de creștere care au prezentat tendințe de apreciere consistentă a prețului, cu așteptarea continuării tendințelor de creștere a prețurilor.
Cele mai bune strategii de investiții: analiză tehnică
Analiza tehnică poate fi considerată opusul analizei fundamentale. Investitorii care folosesc analiza tehnică (comercianții tehnici) folosesc adesea diagrame pentru a recunoaște recentele modele de prețuri și tendințele actuale ale pieței pentru a prevedea modele și tendințe viitoare. Cu alte cuvinte, există modele și tendințe deosebite care pot oferi traderului tehnic anumite indicii sau semnale, numite indicatori, despre mișcările viitoare ale pieței.
De exemplu, la unele modele sunt date denumiri descriptive, cum ar fi "capul și umerii" sau " cupa și mânerul " . Când aceste modele încep să se formeze și sunt recunoscute, comerciantul tehnic poate lua decizii de investiții pe baza rezultatului așteptat al modelului sau tendință. Datele fundamentale, cum ar fi raportul P / E, nu sunt luate în considerare în analiza tehnică în care tendințele și modelele sunt măsuri prioritare de supraevaluare.
Cele mai bune strategii de investiții: Buy and Hold
Cumpărați și țineți investitorii cred că "timpul pe piață" este un stil de investiții mai prudent decât "sincronizarea pieței". Strategia este aplicată prin cumpărarea de titluri de investiții și prin deținerea acestora pentru perioade lungi de timp, deoarece investitorul consideră că randamentele pe termen lung pot fi rezonabile, în ciuda caracteristicii volatilității pe termen scurt. Această strategie este în contradicție cu momentul absolut al pieței, care de obicei are un investitor care cumpără și vinde pe perioade mai scurte, cu intenția de a cumpăra la prețuri scăzute și de a vinde la prețuri ridicate.
Investitorul "buy-and-hold" va argumenta că deținerea pe perioade mai lungi necesită o tranzacționare mai puțin frecventă decât alte strategii. Prin urmare, costurile de tranzacționare sunt minimizate, ceea ce va crește rentabilitatea netă globală a portofoliului de investiții.
Portofoliile care folosesc strategia de cumpărare și deținere au fost numite portofolii leneșene datorită naturii lor pasive scăzute de întreținere.
Core și Satelit : Core și Satellite reprezintă un model de portofoliu de investiții comun și testat în timp, care constă într-un "nucleu", cum ar fi un fond mutual de acțiuni cu capital mare, care reprezintă cea mai mare parte a portofoliului și alte tipuri de fonduri - fondurile "satelit" - fiecare constând din porțiuni mai mici din portofoliu pentru a crea întregul. Obiectivul principal al acestui design al portofoliului este acela de a reduce riscul prin diversificare (plasarea ouălor în coșuri diferite), depășind în același timp (obținând profituri mai mari decât) un standard de referință pentru performanță, cum ar fi indexul S & P 500 . În rezumat, un portofoliu de bază și de satelit va obține, cu siguranță, un randament peste medie, cu un risc mai mic decât media pentru investitor.
Portofoliul lui Dave Ramsey : Gazda populară a talk show-urilor și guru-ul de finanțe personale, respectat în general, Dave Ramsey și-a susținut de mult timp strategia de portofoliu pentru patru fonduri mutuale pentru ascultătorii și fanii săi. Înțelepciunea lui Dave este în simplitatea lui; metodele sale de livrare și financiare sunt ușor de înțeles. Cu toate acestea, înțelepciunea se oprește acolo. Aceste patru tipuri de fonduri mutuale vor găsi adesea o suprapunere a fondurilor , ceea ce înseamnă că există o mică diversitate. În plus, activele cu risc scăzut, cum ar fi obligațiunile și numerarul, sunt complet absente din portofoliu.
Teoria modernă a portofoliului : Teoria portofoliilor moderne (MPT) este o metodă de investiții în care investitorul încearcă să adopte un nivel minim de risc de piață pentru a captura randamentele maxime pentru un anumit portofoliu de investiții. Un investitor care respectă principiile MPT poate utiliza o abordare centrală și prin satelit, așa cum este descris în numărul 6 de mai sus. În centrul filosofiei de investiții, fiecare investitor ar dori să obțină cea mai mare posibilă posibilă returnare fără a lua niveluri extreme de risc. Dar cum se poate face acest lucru? Răspunsul scurt este diversificarea . Potrivit MPT, un investitor poate deține un anumit tip de activ, un fond mutual sau o garanție care prezintă un risc ridicat în mod individual, dar atunci când este combinat cu alte tipuri de active sau investiții, întregul portofoliu poate fi echilibrat astfel încât riscul său este mai mică decât unele dintre activele sau investițiile subiacente.
Teoria portofoliului post-modern (PMPT) : Diferența dintre PMPT și MPT este modul în care acestea definesc riscul și construiesc portofoliile bazate pe acest risc. MPT consideră riscul ca fiind simetric; construcția portofoliului este alcătuită din mai multe investiții diverse, cu diferite niveluri de risc care se combină pentru a obține un randament rezonabil. Este mai mult o imagine de ansamblu asupra riscului și a randamentelor. Un investitor PMPT consideră că riscul este asimetric; modul în care investitorii se simt în legătură cu pierderile nu este exact oglinda imaginii opuse a modului în care se simt în legătură cu câștigurile, iar fiecare mediu economic și de piață este unic și evoluează. PMPT consideră că investitorii nu acționează întotdeauna rațional. Prin urmare, PMPT contabilizează aspectele comportamentale ale turmei investitorilor, nu doar modelul matematic pe care îl urmează MPT.
Alocarea activelor tactice : Alocarea activelor tactice este o combinație a multor stiluri anterioare menționate aici. Este un stil de investiție în care cele trei clase principale de active (acțiuni, obligațiuni și numerar) sunt echilibrate și ajustate în mod activ de către investitor, cu intenția de a maximiza randamentul portofoliului și de a minimiza riscul în comparație cu un indicator de referință, cum ar fi un indice. Acest stil de investiție diferă de cel al analizei tehnice și al analizei fundamentale în sensul că se concentrează în primul rând pe alocarea activelor și, pe de altă parte, pe selectarea investițiilor. Această imagine de mare imagine este pentru un motiv bun, cel puțin din perspectiva investitorului care alege alocarea tactică a activelor.
Pentru a repeta primul punct al acestui articol. Alegerea unei strategii sau a unui stil de investiții nu este diferită de alegerea investițiilor: fiecare investitor este unic și cea mai bună strategie este cea care funcționează cel mai bine pentru obiectivele de investiții unice și toleranța pentru risc.
Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui să fie interpretate greșit drept sfaturi de investiții. În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare.