Creștere vs valoare: cunoașteți diferența și investiți mai bine
Cu alte cuvinte, investitorii de succes înțeleg la ce investesc și de ce o fac. Iată ce să știți atunci când vine vorba despre fondurile de creștere față de fondurile de valoare.
Ce sunt fondurile mutuale de creștere și cum investesc?
Fondurile de stoc de creștere sunt fonduri care dețin stocuri de creștere, care sunt stocuri de companii care se așteaptă să crească cu o rată mai rapidă în raport cu piața globală de acțiuni.
Cresterea stocurilor tinde sa se desfasoare cel mai bine atunci cand economia se afla in faza de mijloc pana la sfarsitul ciclului de afaceri, cand profiturile corporatiilor sunt sanatoase. Loturile tehnologice , cum ar fi Apple ( AAPL ) și Facebook ( FB ) , și stocurile ciclice ale consumatorilor , cum ar fi Disney ( DIS ) și Home Depot ( HD ) , reprezintă exemple bune pentru cumpărătorii de fonduri mutuale de creștere a fondurilor pentru portofoliile lor. Dar fondurile de creștere nu stochează toate stocurile mari, cu capacități mari ca acestea. Aceștia cumpără, de asemenea, stocuri de creșteri mici și mijlocii, de companii pe care nu le puteți auzi, dar ar putea fi următoarea companie de creștere economică.
Fondurile de creștere plătesc puțin sau deloc dividende, astfel încât întoarcerea către investitor este realizată prin aprecierea prețului investiției subiacente; întrucât întoarcerea la investitor pentru fondurile de valoare / venit poate fi o combinație între aprecierea prețurilor și randamentul (dividendele).
Fondurile de creștere deseori (dar nu întotdeauna) au cuvântul "creștere" în numele lor. Exemplele includ Indexul de creștere Vanguard (VIGRX ) și Fidelity Growth Company (FDGRX) .
Ce sunt fondurile mutuale de valoare și cum investesc?
Valoarea fondurilor fondurilor mutuale investesc în principal în acțiuni de valoare , care sunt stocuri pe care un investitor crede că le vând la un preț scăzut în raport cu câștigurile sau alte măsuri de valoare fundamentală.
În termeni simpli, investitorul sau managerul de fonduri este în căutarea unor acțiuni de vânzare cu o "reducere"; vor să găsească o afacere. Acești investitori sau administratori folosesc deseori abordarea fundamentală a analizei pentru cercetarea și analizarea corporațiilor pentru a determina dacă stocul (stocurile) ar trebui achiziționat - pentru a vedea dacă este o "valoare bună".
Dar, în loc să realizăm toate cercetările și analizele, un mijloc eficace de a câștiga expunerea la stocurile de valoare este pur și simplu să cumpere un fond mutual cu un obiectiv de valoare. Cele mai multe fonduri de valori de valoare au cuvântul "valoare" în numele lor. Exemplele includ Vanguard Value Index ( VIVAX ) și Fidelity Value ( FDVLX ) .
Stocurile și fondurile de acțiuni care plătesc dividende sunt adesea considerate fonduri de valoare, iar cele care plătesc puțin sau deloc dividende sunt considerate fonduri de creștere. Prin urmare, scopul cel mai comun pentru utilizarea fondurilor de valoare este venitul sau randamentul. Cu alte cuvinte, investitorul dorește sau are nevoie de plăți de dividende ca sursă de venit. Acesta este motivul pentru care fondurile de valoare sunt deseori denumite "fonduri de venit". Persoanele pensionate sunt investitorii cei mai obișnuiți în fondurile de valoare pentru funcția de venit.
Valoarea investitorilor fondului poate alege, de asemenea, să aibă dividende reinvestite pentru a cumpăra mai multe acțiuni ale fondului. Această strategie este comună pentru persoanele care doresc investiții valoroase, dar nu au nevoie de venituri curente (doresc să-și dezvolte portofoliul de investiții).
Prin urmare, fondurile stocului de valoare pot fi achiziționate în scopul creșterii pe termen lung, deși numele sau obiectivul nu este literal "creștere".
Disclaimer: Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui să fie interpretate greșit drept sfaturi de investiții. În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare.