Cum să știți când fondurile mutuale sunt "creștere agresivă"
Prin urmare, investitorii cu creștere agresivă se pot aștepta să vadă o volatilitate mai mare (măsurată prin beta ) decât cea a strategiei generale de creștere.
În termeni simpli, o strategie de investiții în fonduri mutuale de creștere agresivă este una care are un risc relativ mare comparativ cu alte fonduri, dar poate avea și un randament potențial mai mare.
Cum să cunoașteți fondul dvs. este o creștere agresivă
Multe fonduri mutuale agresive de creștere au termenul "creștere agresivă" sau "apreciere de capital" sau "oportunitate de capital" sau "echitate strategică" în cadrul denumirii fondului. Totuși, acest lucru nu este întotdeauna cazul. Pentru a fi sigur că un anumit fond este un fond de creștere agresiv, investitorul poate să privească unul dintre cele mai bune site-uri de cercetare ale fondurilor mutuale și să caute mențiunea specifică de "creștere agresivă" în cadrul obiectivului Fondului. De asemenea, investitorii pot căuta obiectivul declarat în cadrul prospectului fondului mutual sau pot merge direct la site-ul familiei fondului mutual și pot găsi obiectivul respectiv.
Investitorii ar trebui avertizați că un fond mutual cu termenul "creștere agresivă" în numele său poate fi (și adesea este) clasificat ca un fond de creștere.
Există o diferență de semnificație în categorie și obiectiv: în termeni simpli, categoria este o etichetă de referință, iar obiectivul este o strategie sau o filosofie de investiții. Prin urmare, dacă aveți deja un fond de creștere în portofoliul dvs., este posibil să nu aveți nevoie de un fond de creștere agresiv în plus față de acesta. Consultați suprapunerea stocurilor pentru mai multe măsuri de precauție privind fondurile cu obiective de investiții similare.
O modalitate bună de a vă asigura că aveți un fond de creștere agresivă este să vă uitați la beta-ul său, care este o măsură a mișcării unui anumit fond (sus și jos) în comparație cu piața globală. Pentru referință, piața are o beta beta de 1,00. Un fond de creștere agresiv va avea un beta semnificativ mai mare de 1,00, cum ar fi 1,10 sau mai mult.
Exemple de fonduri mutuale de creștere agresivă
În scopul diversificării, un investitor inteligent va căuta un fond agresiv de creștere care să investească în acțiuni de tip middle-cap sau în acțiuni cu capital mic. Motivul pentru acest lucru este că probabil veți avea un fond de acțiuni cu capital mare deja în portofoliul dvs. Nu prea ai nevoie de mai mult de atât. Printre exemple se numără Fidelity Capital Appreciation (FDCAX) și Vanguard Strategic Equity (VSEQX). FDCAX are un beta (comparativ cu S & P 500) de 1,14 și VSEQX are o beta de 1,24. Ambele sunt fonduri cu capital mediu, cu obiective de creștere agresivă. Datele sunt de la Morningstar, Inc.
Veți dori, de asemenea, să cunoașteți toleranța la risc înainte de a lua în considerare adăugarea unui element de creștere agresivă în portofoliul dvs. de fonduri mutuale.
Debunkingul conceptului de creștere agresivă Dave Ramsey
Strategiile și conceptele de investiții sunt adesea făcute pentru a fi complexe, iar filosofia investițională a lui Dave Ramsey face mai ușoare pentru investitorul de început.
Un aspect pozitiv al portofoliului de fonduri mutuale Dave Ramsey este că este simplu. Tot ce trebuie să știe un investitor este să aibă patru fonduri mutuale - un fond de creștere agresiv, un fond de creștere , un fond de creștere și venit și un fond internațional. Cu toate acestea, în opinia dvs. umilă Mutual Funds Guide, aspectele pozitive se opresc aici.
Creșterea agresivă nu este o categorie formală de fond mutual ci mai degrabă un stil de investiții. Acest lucru poate fi confuz și potențial dăunător pentru mulți investitori. De exemplu, unele fonduri de creștere pot fi considerate agresive. Investitorul mediu nu va recunoaște ușor diferența. Prin urmare, simplu nu se traduce întotdeauna în mai bine . Recomandările de investiții ale lui Dave Ramsey pot fi înșelătoare simple. Poate doriți să luați doar câteva minute în plus și să vă uitați la o abordare alternativă, mai diversificată pentru a construi un portofoliu de fonduri mutuale .
Vezi și: Exemplu de portofoliu de fonduri mutuale agresive
Disclaimer: Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui să fie interpretate greșit drept sfaturi de investiții. În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare.