Vă place să analizați și să cercetați datele sau preferați abordarea "set-it-and-forget it"? Îți place să fii implicat în procese sau preferi să plantezi semințe și să urmărești lucrurile să crească de la distanță? Are noroc sau abilitate (sau ambele) să depășească indicii de piață majori?
Te găsești încântați de câștiguri, dar îngrijorați de pierderi? Esti o persoana care te-a facut sau te simti mai bine folosind un consilier?
Acestea sunt întrebări importante pentru a vă întreba înainte de a vă angaja într-un stil de investiție sau înainte de a încerca unul pentru dimensiune, ca să spunem așa. Iată o prezentare generală și o listă de verificare a stilurilor, tacticii și strategiilor de investiții pentru a vă face temele sau revizuirile înainte, în timpul și după ce investiți.
Fa-o singură sau angajați un consilier?
Indiferent dacă o faceți singur sau alegeți un expert pentru consultanță financiară, alegeți un consultant. Începeți procesul de luare a deciziilor de angajare a unui consilier, solicitând câteva întrebări reflexive: dacă un prieten avea nevoie de un consultant, v-ați recomanda? Vrei să te angajezi ca consilier sau trebuie să angajezi pe altcineva? Care este valoarea timpului tău în comparație cu costul monetar al unui consultant? Vă plac procesul de investiții în cercetare și planificare financiară sau vă temeți să faceți acest lucru până la punctul de a vă neglija finanțarea?
Instrumente pasive (fonduri index) vs. investiții active
Dacă sunteți investitor al unui fond de indici, sunteți o persoană care nu crede că timpul suplimentar, energia și costurile de tranzacționare necesare pentru portofoliul administrat în mod activ merită efortul pentru șansa de a depăși performanța pieței. S-ar putea chiar să credeți că ideea de a "bate piața" este una nebună și probabil veți obține câștiguri mai mari cu o strategie de buy-and-hold .
În schimb, persoana care are o abordare activă consideră că poate face mișcări tactice și în timp util pentru a obține randamente superioare.
Stocuri vs. fonduri mutuale: Care este cel mai bun?
Un investitor poate cumpăra acțiuni ale unor companii individuale sau poate cumpăra acțiuni prin achiziționarea de fonduri mutuale de acțiuni. Dar care dintre ele este cel mai bun? Iată câteva motive pentru care fondurile mutuale sunt cele mai bune pentru investitorul mediu:
Studiile au constatat că persoanele fizice stochează subperforme după ce le cumpără și depășesc performanțele după ce le vând. Acest lucru se datorează în primul rând faptului că mai mult de 75% din toți comercianții sunt instituționali, ceea ce înseamnă că persoanele se confruntă cu o concurență puternică.
Aproximativ două treimi din administratorii de fonduri mutuale gestionați activ nu reușesc să depășească indicele majoritar de acțiuni, cum ar fi S & P 500, pe perioade lungi de timp, cum ar fi 10 sau 15 ani. Dacă profesioniștii nu pot face acest lucru, ceea ce face ca un individ să creadă că poate fi indexul? Ai putea să-i bați pe profesioniști, dar va trebui să-ți faci temele.
Fonduri mutuale sau ETF-uri?
Este posibil să nu fie o întrebare sau o întrebare, ci una de stil sau substanță. Atât fondurile mutuale cât și ETF-urile ating obiectivul diversității prin intermediul unui număr mare de exploatații sau al unui anumit sector industrial sau al unei regiuni geografice în cadrul unei singure garanții.
Cu toate acestea, tranzacțiile ETF se referă la stocuri (pot fi cumpărate sau vândute intraday, mai degrabă decât prin VAN la sfârșitul zilei de tranzacționare), dar ele implică și costuri de tranzacționare. Unii investitori folosesc o combinație de fonduri mutuale și ETF-uri, în special cu stiluri tactice de alocare a activelor .
De ce să investiți în fonduri de index?
Există multe motive pentru care s-ar putea să luați în considerare utilizarea fondurilor index, dar câteva dintre aceste motive ar putea include gestionarea pasivă, costuri reduse, eficiență fiscală, rate scăzute de cifra de afaceri, simplitate, iar lista continuă.
Ce valoare investește?
În termeni simpli, valoarea investitorului caută acțiuni care se vând la o "reducere"; vor să găsească o afacere. Un mijloc eficace de a câștiga expunerea la valori de stocuri este de a cumpăra un fond mutual cu un obiectiv de valoare. În loc să-și petreacă timpul pentru a căuta valori și a analiza situațiile financiare ale companiei, un investitor al unui fond mutual poate cumpăra fonduri index; Fondurile tranzacționate la bursă (ETF) sau fondurile gestionate în mod activ care dețin acțiuni de valoare.
Ce este investiția în creștere?
După cum sugerează și numele, stocurile de creștere au cea mai bună performanță în etapele mature ale unui ciclu de piață atunci când economia crește într-o rată sănătoasă. Strategia de creștere reflectă ceea ce fac corporațiile, consumatorii și investitorii în economiile sănătoase - câștigând tot mai mult așteptări de creștere viitoare și cheltuind mai mulți bani pentru a face acest lucru. Din nou, companiile de tehnologie sunt bune exemple aici. Ele sunt în mod obișnuit evaluate înaltă, dar pot continua să crească dincolo de aceste evaluări atunci când mediul este corect.
Ce este creșterea și venitul?
Obiectivul de creștere și venit este o combinație a două părți - o parte a creșterii și a unui venit. Fondurile mutuale ale fondurilor de creștere, de exemplu, dețin acțiuni ale companiilor care se așteaptă să crească cu o rată mai rapidă în raport cu piața globală de acțiuni. Fondurile de venit încearcă să ofere investitorului o sursă de venit prin dividende. Fondurile de fonduri de venituri sunt similare și deseori interschimbabile în sensul fondurilor de valoare, care investesc în principal în acțiuni pe care un investitor consideră că le vând la un preț scăzut în raport cu câștigurile sau cu alte măsuri de valoare fundamentală.
Valoare vs. Creștere vs. Indice
Dezbaterea privind valoarea vs. creștere este la fel de veche ca și investirea în sine. Care este cel mai bun, valoare sau creștere? Când este cel mai bun moment pentru a investi în fonduri de fonduri de valoare fonduri? Când este cel mai bun moment pentru a investi în fonduri de creștere fonduri mutuale? Există o modalitate inteligentă de a echilibra valoarea și creșterea într-un fond mutual? Ce se întâmplă cu dezbaterea când introducem fondurile indexului în comparație?
Ce este de cumpărare și dețin?
Cumpărați și țineți investitorii cred că "timpul pe piață" este un stil de investiții mai prudent decât "sincronizarea pieței". Strategia este aplicată prin cumpărarea de titluri de investiții și prin deținerea acestora pentru perioade lungi de timp, deoarece investitorul consideră că randamentele pe termen lung pot fi rezonabile, în ciuda caracteristicii volatilității pe termen scurt. Această strategie este în contradicție cu momentul absolut al pieței, care de obicei are un investitor care cumpără și vinde pe perioade mai scurte, cu intenția de a cumpăra la prețuri scăzute și de a vinde la prețuri ridicate.
Investitorul "buy-and-hold" va argumenta că deținerea pe perioade mai lungi necesită o tranzacționare mai puțin frecventă decât alte strategii. Prin urmare, costurile de tranzacționare sunt minimizate, ceea ce va crește rentabilitatea netă globală a portofoliului de investiții.
Ce este analiza fundamentală?
Analiza fundamentală este o formă a unei strategii active de investiții care implică analizarea situațiilor financiare în scopul selectării stocurilor de calitate. Datele din situațiile financiare sunt utilizate pentru compararea cu datele anterioare și actuale ale afacerii respective sau cu alte întreprinderi din cadrul industriei. Analizând datele, investitorul poate ajunge la o evaluare rezonabilă (prețul) stocului companiei respective și poate determina dacă acțiunea este o achiziție bună sau nu.
Ce este analiza tehnică?
Investitorii care folosesc analiza tehnică (comercianții tehnici) folosesc adesea diagrame pentru a recunoaște recentele modele de prețuri și tendințele actuale ale pieței pentru a prevedea modele și tendințe viitoare. Cu alte cuvinte, există modele și tendințe deosebite care pot oferi traderului tehnic anumite indicii sau semnale, numite indicatori, despre mișcările viitoare ale pieței. De exemplu, anumite modele sunt denumite descriptive, cum ar fi "capul și umerii" sau " cupa și mânerul " . Când aceste modele încep să se formeze și sunt recunoscute, comerciantul tehnic poate lua decizii de investiții pe baza rezultatului așteptat al modelului sau tendință.
Ce este alocarea activelor tactice?
Alocarea activelor tactice este o combinație a multor stiluri anterioare menționate aici. Este un stil de investiție în care cele trei clase principale de active (acțiuni, obligațiuni și numerar) sunt echilibrate și ajustate în mod activ de către investitor, cu intenția de a maximiza randamentul portofoliului și de a minimiza riscul în comparație cu un indicator de referință, cum ar fi un indice. Acest stil de investiție diferă de cel al analizei tehnice și al analizei fundamentale în sensul că se concentrează în primul rând pe alocarea activelor și, pe de altă parte, pe selectarea investițiilor. Această imagine de ansamblu este un motiv bun, cel puțin din punctul de vedere al investitorului care alege alocarea tactică a activelor și ceva numit Teoria portofoliilor moderne , care afirmă în esență că alocarea activelor are un impact mai mare asupra randamentelor portofoliului și asupra riscului de piață decât selecția individuală a investițiilor .
Disclaimer: Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui să fie interpretate greșit drept sfaturi de investiții. În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare.