Definiție, exemple și strategii pentru fondurile de creștere și venituri
Vom acoperi definiția fondurilor de creștere și venit și când și de ce investitorii pot beneficia de acestea.
Definirea fondurilor mutuale de creștere și venituri
După cum sugerează și numele, obiectivul creșterii și venitului pentru fondurile mutuale este o combinație a două părți - venitul unei părți și venitul dintr-o parte.
Fondurile de acțiuni de creștere dețin acțiuni ale companiilor care se așteaptă să crească cu o rată mai rapidă în raport cu piața globală de acțiuni. Fondurile de venit încearcă să ofere investitorului o sursă de venit prin dividende. Fondurile de fonduri de venituri sunt similare și deseori interschimbabile în sensul fondurilor de valoare , care investesc în principal în acțiuni pe care un investitor consideră că le vând la un preț scăzut în raport cu câștigurile sau cu alte măsuri de valoare fundamentală.
Exemple de fonduri de creștere și venituri
Este important de remarcat faptul că partea de venit a obiectivului de creștere și venit nu limitează strict participațiile la fonduri la stocurile care generează venituri (valori). Obiectivul de venit al fondului de creștere și venit poate fi realizat și prin intermediul instrumentelor cu venit fix, cum ar fi obligațiunile.
Pentru a facilita cercetarea și accesul investitorilor, multe fonduri mutuale cu obiectivul de creștere și venituri au expresia "creștere și venit" în numele oficial al fondului.
Exemple exemplificatoare și diferite de fonduri de creștere și venit includ Calamos Growth & Income (CGIIX), care investește în obligațiuni convertibile, și Vanguard Growth & Income (VQNPX), care investește în stocuri de creștere și stocuri de valoare, fără expunere la obligațiuni.
Atenție și strategie: Fondurile de creștere și venit nu sunt întotdeauna alegerea potrivită
Termenul de creștere și de venit este aruncat în jurul adesea în mass-media financiare, dar sensul tinde să se piardă în mijlocul zgomotului.
De exemplu, când auziți guru-ul personalului de radio și personalitatea radio, Dave Ramsey, menționați "creșterea și venitul" ca un portofoliu de portofoliu de fonduri mutuale propuse, el nu recomandă neapărat un anumit fond, ci mai degrabă obiectivul general, cel putin.
Îmi place Dave Ramsey, dar poate că o abordare investițională mai mare a creșterii și a veniturilor pentru mulți investitori, începători și avansați, este să poată accesa expunerea la creștere și venit prin simpla investiție într-unul dintre cele mai bune fonduri index S & P 500 , stocuri de creștere și valori și un fond de obligațiuni bun, care va completa și adăuga la partea de venit a obiectivului de creștere și venit, contribuind totodată la reducerea riscului global de piață în portofoliu.
De asemenea, mulți investitori dispun deja de fonduri cu un obiectiv de creștere și un obiectiv de venituri (valoare). Adăugarea unui fond de creștere și venit ar putea provoca o suprapunere prea mare a fondurilor , ceea ce reduce diversificarea portofoliului și crește riscul de piață.
Disclaimer: Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui să fie interpretate greșit drept sfaturi de investiții. În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare.