Păstrarea costurilor scăzute
Acesta este aspectul investiției fondului de indice care majoritatea investitorilor știu să fie esențiali pentru a produce cele mai bune fonduri de indici.
În esență, fondurile index cu cele mai mici rapoarte de cheltuieli generează cele mai bune rentabilități în timp. Acesta este, de asemenea, un avantaj al utilizării fondurilor index, spre deosebire de fondurile gestionate în mod activ .
De exemplu, dacă un fond index are o rată de cheltuieli de 0,12, dar un fond comparabil activ gestionat are o rată a cheltuielilor de 1,12, fondul de indice are un avantaj imediat de 1,00% față de fondul administrat în mod activ. Deoarece fondurile index sunt gestionate pasiv (ele se potrivesc pur și simplu cu cele ale unui indice dat), costurile de administrare a fondului sunt reduse dramatic. Dacă nu este necesară o cercetare reală, costurile pot fi menținute extrem de scăzute, ceea ce are un impact pozitiv asupra randamentelor în timp.
Monitorizarea strictă a indexului
Acum intrăm în știința indexării. Analiștii în investiții au pus împreună indicii (diverse liste de acțiuni sau obligațiuni) pentru a crea valori de referință în scopul măsurării mediilor ample ale pieței. Indicii cei mai cunoscuți sunt Dow Jones Industrial Average, S & P 500 și NASDAQ .
Fondurile indexului încearcă să reflecte performanța unui anumit indice de referință. De exemplu, majoritatea fondurilor cu capital mare încearcă să bată cel mai potrivit indice pentru acțiunile cu capital mare, S & P 500.
Cu toate acestea, obiectivul unui fond S & P 500 Index nu este acela de a "bate indexul", ci de a se potrivi cu acesta, ceea ce înseamnă că fondul va încerca să reproducă performanța indexului.
Pentru a face acest lucru, pur și simplu, fondul va deține aceleași acțiuni găsite în cadrul S & P 500. Prin urmare, cele mai bune fonduri de indici bursieri vor face o treabă bună de potrivire a listei stocurilor (exploatațiilor) reprezentate în indicele de referință. Analiștii din stoc pot numi această "eroare de urmărire scăzută".
Utilizarea unor metode corecte de ponderare
Există mai mult pentru a construi un fond de indici decât pentru a cumpăra pur și simplu valorile mobiliare reprezentate în index. Pentru a crea un fond de indexare și pentru a asigura o bună urmărire a performanței, echipa de management și personalul de asistență vor stabili câte (număr de acțiuni) din fiecare exploatație din listă să cumpere.
Ideea este să se potrivească cu procentajul "ponderării" indexului însuși. Indicii care clasifică exploatațiile astfel încât componentele mai mari să aibă ponderi procentuale mai mari se numesc indici ponderați prin capitalizare (cunoscuți și ca indici ponderați cu ponderare în funcție de limită sau de piață).
Modelul S & P 500 este un exemplu al unui indice ponderat în funcție de limită. Majoritatea fondurilor indexului vor reflecta indicele ponderat prin cap prin cumpărarea de acțiuni din exploatații pentru a face ca acțiunile cu cea mai mare capitalizare să fie cea mai mare exploatație cu pondere în fondul index. De exemplu, dacă acțiunile XYZ Corporation au cea mai mare capitalizare de piață, stocul XYZ Corporation va reprezenta cel mai mare procent din fondul index.
Stabilirea lucrurilor în sus
În lumea indexării, mărimea poate contează. Societățile mari de fonduri mutuale, cum ar fi Vanguard, Fidelity și Charles Schwab, au un număr mare de investitori și, prin urmare, dispun de active pentru a gestiona efectiv fondul (cum ar fi cumpărarea de acțiuni ale holdingurilor, furnizarea de lichidități pentru a satisface cererea de retragere a investitorilor). Prin comparație, un fond de indici cu o valoare redusă a activelor poate întâmpina dificultăți în menținerea portofoliului corect al ponderii la index.
Top 3 cele mai bune S & P 500 Index Funds
Acum că știți ce este necesar pentru a face cele mai bune fonduri de indice, puteți trece acum la selectarea celor mai bune S & P 500 Index Funds. Sunt sigur că veți fi de acord cu primele noastre trei selecții ale S & P 500 Index:
- Indicele Vanguard 500 (VFINX) : Vanguard a fost construit după indexare și este originalul în lumea fondurilor index. Cu mai mult de 35 de ani în urmă, fondatorul Vanguard, John Bogle, a observat că majoritatea investitorilor în acțiuni nu au reușit să depășească performanța S & P 500 în mod constant pe perioade lungi de timp. Ideea lui era să se potrivească pur și simplu cu exploatațiile indexului și să mențină costurile reduse. Simplitatea și frugalitatea sunt două dintre cele mai mari principii ale investiției de succes și Vanguard au aceste stăpâniri. Vanguard este, de asemenea, deținut de investitorii săi, care își plasează prioritățile în furnizarea de fonduri mutuale și ETF de înaltă calitate, cu costuri reduse, spre deosebire de o cultură a profiturilor ridicate tipice unor instituții financiare publice.
- Indicele Fidelity Spartan 500 (FUSX): dimensiunea Fidelity, experiența cu indexarea și dorința de a concura cu Vanguard se combină pentru a face ca ofertele lor de fonduri să fie al doilea doar pentru Vanguard. Adesea, fondurile de indici dintre cei doi rivali giganți sunt indiscutabili în ceea ce privește cheltuielile și performanța. În cele din urmă, concurența creează fonduri de calitate superioară pentru investitor.
- Indicele Schwab S & P 500 (SWPPX): Charles Schwab a făcut un efort conștient de a oferi investitorilor mai mult decât doar servicii de brokeraj cu reduceri: au scufundat adânc pe piețele de investiții ale Vanguard și Fidelity. Fondurile lor de index sunt, de obicei, un pic mai mari în raportul de cheltuieli decât concurenții lor mai mari, dar dacă sunteți deja un investitor Schwab, puteți salva taxa de tranzacție pentru utilizarea fondurilor din afara rețelei și să utilizați fondurile indexului Schwab.
Sfaturi pentru S & P 500 Index Research Fund
Dacă sunteți suficient de norocoși să aveți solduri mari în conturile dvs. de investiții, vă puteți califica pentru alte clase de acțiuni care au ratele de cheltuieli chiar mai mici decât cele menționate aici. De exemplu, Vanguard are o altă clasă de acțiuni, numită Admiral Shares, care oferă rate de cheltuieli mai mici.
Disclaimer: Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui să fie interpretate greșit drept sfaturi de investiții. În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare.