O listă a fondurilor index cu rate de cheltuieli reduse
Cele mai ieftine fonduri de indici sunt, de obicei, cele mai bune pentru a cumpara . De ce? Deoarece fondurile indexului fac în esență același lucru: ei urmăresc pasiv un indice de referință. Și din moment ce aceștia îndeplinesc în mod esențial același scop, nu are sens să cumpere fonduri scumpe de indici.
Gândește-te la cumpărăturile de la un magazin alimentar. Dacă alegeți între trei mărci diferite și toate au aceleași ingrediente exacte, cumpărați cel mai ieftin!
Aceasta este în esență aceeași logică care trebuie urmată la cumpărarea fondurilor indexului: Aceștia au aceleași ingrediente. De ce să plătiți mai mult pentru același lucru când puteți plăti mai puțin?
Nu are nici un sens să cumperi un fond de indici cu o taxă de vânzare, care poate să apară sub forma unei sarcini anticipate (adesea 5% sau mai mult plătită în avans atunci când cumpără acțiuni) sau a unei plăți înapoi (plătite la vânzarea acțiunilor. aveți sens atunci când primiți sfaturi valoroase și un management de vârf, activă, cu fonduri index și cu puțină temă la sfârșitul dvs., nu aveți nevoie de consiliere sau de management activ, prin urmare, cumpărați întotdeauna fonduri fără fonduri !
Așadar, fără să mai vorbim, aici sunt 12 din cele mai ieftine fonduri ale indicelui, măsurate după ratele lor de cheltuieli , împărțite în șase categorii diferite:
Cele mai ieftine fonduri S & P 500
Fondurile indexului S & P 500 urmăresc indicele S & P 500 , care constă în aproximativ 500 de acțiuni ale companiilor mari din SUA, măsurate prin capitalizare pe piață .
Iată două dintre cele mai ieftine fonduri mutuale care urmăresc S & P 500:
- Indicele Schwab S & P 500 (SWPPX): Rata de cheltuieli este de 0,09%, sau 9 dolari pentru fiecare 10.000 dolari investit. Investiția minimă inițială este de 100 USD.
- Indicele Fidelity Spartan 500 (FUSEX): Rata de cheltuieli este de 0,095%, sau de 9,50 USD pentru fiecare 10.000 de dolari investit. Investiția minimă inițială este de 2.500 USD.
Acestea sunt cheltuieli incredibil de mici, în special în comparație cu unele dintre ratele medii de cheltuieli pentru fondurile mutuale , care de obicei sunt de peste zece ori mai mari decât aceste cheltuieli, adesea până la 1,50%.
Comparați, de asemenea, acestea cu cel mai renumit fond de indice, Vanguard 500 Index (VFINX), care are un raport de cheltuieli de 0,16%.
Cel mai ieftin indice bursier de creștere
Fondurile de indice de creștere mare urmăresc, de obicei, indicele Russell 1000 Growth , Nasdaq Composite sau Nasdaq-100 . Acestea investesc cele mai mari acțiuni de creștere ale companiilor din SUA în funcție de capitalizarea pieței. Prin urmare, cu aceste fonduri, veți obține multe dintre aceleași stocuri ca și în fondurile index S & P 500, dar acestea vor fi doar stocuri de creștere, care tind să fie mai agresive (risc relativ mai mare comparativ cu alte acțiuni, dar cu potențial mai mare pe termen lung ):
Iată două dintre cele mai ieftine fonduri mutuale de urmărire a unui indice major de creștere a stocului US:
- Indicele de creștere al anvelopei (VIGRX): Rata de cheltuieli este de 0,22%, sau 22 de dolari pentru fiecare $ 10,000 investit. Investiția minimă inițială este de 3.000 de dolari.
- Indexul Fidelity NASDAQ Composite (FNCMX): Rata de cheltuieli este de 0,29%, sau 29 $ pentru fiecare 10.000 $ investit. Investiția minimă inițială este de 2.500 USD.
Ambele fonduri sunt bine cotate, ceea ce înseamnă că obțineți o calitate înaltă pentru un cost redus.
Cel mai ieftin indice bursier cu valoare mare
Nu există multe fonduri de indici bursieri care să urmărească indicii bursieri de valori, dar există câteva care sunt prea scumpe și există câteva care sunt bune și ieftine.
Valorile stocurilor sunt adesea cele care sunt subapreciate pe piață și, prin urmare, sunt vândute la o reducere. Fondurile mutuale care plătesc dividende sunt considerate adesea fonduri de valoare.
Valoarea fondurilor de indici bursieri urmărește în mod obișnuit indicele Russell 1000 Value sau indexul S & P 500 Value . Iată două dintre cele mai ieftine fonduri de indici bursieri:
- Indicele randamentului ridicat al dividendului (VHDYX): Rata de cheltuieli este de 0,16%, sau 16 dolari pentru fiecare 10.000 dolari investit, iar investitia minima initiala este de 3.000 $.
- Indicele Vanguard Value (VIVAX): Rata de cheltuieli este de 0,22%, sau 22 $ pentru fiecare 10.000 $ investit, iar investiția minimă inițială este de 3.000 $.
Fondurile de valoare pot fi bune pentru investitorii care caută o creștere pe termen lung sau pentru investitorii care caută venituri curente din investițiile lor.
Cel mai ieftin indice bursier la nivel mediu
Ca și în cazul fondurilor cu indice cap-cap, investitorii pot găsi fonduri cu indice bursier mediu care să urmărească un indice de creștere, un index de valoare sau un index care combină cele două stiluri.
Aici vom sublinia fondurile mutuale de la mijlocul capului care urmăresc indicii, cum ar fi indicele S & P MidCap 400 sau indicele Russell Mid Cap , care va include un amestec de creștere și valoare.
Iată două dintre cele mai ieftine fonduri mutuale de urmărire a indiciilor pe bursă:
- Indicele Capului Nord (NOMIX): Rata de cheltuieli este de 0,15%, sau 15 USD pentru fiecare 10.000 USD investit, iar investiția minimă inițială este de 2.500 USD.
- Indicele Vanguard Mid Cap (VIMSX): Rata de cheltuieli este de 0,20%, sau 20 de dolari pentru fiecare 10.000 de dolari investit, iar investiția minimă inițială este de 3.000 de dolari.
De obicei, acțiunile cu amănuntul dețin un risc mai mare de piață decât stocurile mari, dar au tendința de a funcționa mai bine pe termen lung. Și, în general, plafonul mediu are un risc de piață mai scăzut decât cel al titlurilor mici, dar poate fi și performant. Prin urmare, limitele medii se încadrează într-un "loc dulce" al investițiilor, care poate fi adecvat pentru investitorii pe termen lung, dispuși să asigure un risc mai mare de returnări potențiale mai mari.
Cel mai mic stoc din stocul de acțiuni pe categorii mici
Ca și în cazul fondurilor indexului mediu, vom evidenția fondurile cu indice bursier care urmăresc un indice care îmbină atât stilurile de creștere, cât și cele de valoare. Aceste fonduri index vor urmări indicele cu capul mic, cum ar fi Indicele Russell 2000 sau Indicele S & P SmallCap 600.
Iată două dintre cele mai ieftine fonduri mutuale de urmărire a indicilor pe acțiuni mici:
- Indicele Nordic al Capului Mici (NSIDX): Rata de cheltuieli este de 0,15%, sau 15 USD pentru fiecare 10.000 USD investit, iar investiția minimă inițială este de 2.500 USD.
- Scwhab Small Cap Index (SWSSX): Rata de cheltuieli este de 0,17%, sau 17 dolari pentru fiecare 10.000 dolari investit, iar investiția minimă inițială este de 100 $.
Stocurile cu capacități mici sunt mai riscante decât stocurile mari și mijlocii, dar pot oferi randamente superioare pe termen lung, mai ales dacă puteți menține cheltuieli scăzute.
Cel mai ieftin indice bursier internațional
Fondurile de indici bursieri internaționali urmăresc, de obicei, indicele MSCI EAFE sau indicele MSCI ACWI , ambele reprezentând stocuri de companii din afara SUA
Iată două dintre cele mai ieftine fonduri mutuale care urmăresc indicii bursieri străini:
- Vanguard Total Index International Stock (VGTSX): Rata de cheltuieli este de 0,19%, sau 19 dolari pentru fiecare 10.000 dolari investit, iar investitia minima initiala este de 3.000 de dolari.
- Fondul Schwab International Index (SWISX): Rata de cheltuieli este de 0,19%, sau 19 dolari pentru fiecare 10.000 dolari investit, iar investiția minimă inițială este de 100 $.
Fondurile de indici bursieri internaționali reprezintă o modalitate inteligentă și convenabilă de a captura întreaga piață în afara pieței Statelor Unite. Un portofoliu diversificat de fonduri mutuale va include, de obicei, acțiuni internaționale.
Cele mai ieftine fonduri de indici bursieri
Există multe tipuri diferite de fonduri cu indice de obligațiuni, dar cele mai bune și cele mai comune sunt cele care captează întreaga piață de obligațiuni din SUA. Aceste fonduri indice urmăresc indicelui Barclays Capital Aggregate US Bond , care include peste 3.000 de obligațiuni.
Iată cele mai ieftine fonduri mutuale de urmărire a Agregatului BarCap:
- Vanguard Total Bond Index (VBMFX): Rata de cheltuieli este de 0,16%, sau 16 dolari pentru fiecare 10.000 dolari investit, iar investiția minimă inițială este de 3.000 de dolari.
- Indicele Bondului Nord (NOBOX): Rata de cheltuieli este de 0,16%, sau 16 USD pentru fiecare 10.000 USD investit, iar investiția minimă inițială este de 2.500 USD.
Pentru majoritatea investitorilor, un indice ieftin de piață totală a obligațiunilor este suficient pentru a include într-un portofoliu de fonduri mutuale.
Cum să cumpărați cele mai ieftine dintre fondurile indexate
Unele dintre cele mai bune companii de fonduri mutuale, cum ar fi Vanguard Investments și Fidelity Investments, oferă clase de acțiuni ale fondurilor index cu rapoarte de cheltuieli mai mici atunci când puteți face o investiție inițială ridicată.
De exemplu, așa cum am menționat anterior, fondul Vanguard 500 (VFINX) nu a făcut lista noastră cu cele mai ieftine fonduri index, deoarece raportul său de cheltuieli de 0,16% a fost mai mare decât celelalte două listări.
Dar dacă puteți atinge cerința de investiție inițială de 10.000 de dolari pentru clasa de acțiuni "Admiral" (ticker: VFIAX), obțineți cel mai ieftin fond de indice S & P 500 cu o rată a cheltuielilor de 0,05%.
Fracționarea investițiilor este o altă opțiune cu costuri reduse.
Disclaimer: Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui să fie interpretate greșit drept sfaturi de investiții. În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare.