Cum să știți dacă fondul dvs. are un raport de cheltuieli buni
Compararea rapoartelor de cheltuieli este ca și cum ar fi compararea merelor și portocalelor - unele tipuri de fonduri vor avea, în mod natural, rapoarte de cheltuieli mai mari decât altele.
Prin urmare, atunci când analizați fondurile mutuale , este bine să cunoașteți raportul mediu de cheltuieli pentru tipul de fond pe care îl analizați, apoi să încercați să găsiți cele mai bune fonduri care au, de asemenea, cheltuieli sub medie.
Rata medie a cheltuielilor după tipul de fond
Există o mulțime de fonduri mutuale bune, cu rapoarte de cheltuieli sub medie care pot fi alese în univers. Prin urmare, nu se stabilească pentru fonduri costisitoare atunci când puteți avea fonduri ieftine și de înaltă calitate!
Iată o defalcare și o comparație a rapoartelor medii de cheltuieli pentru tipurile de fonduri de bază :
Fonduri pe acțiuni mari: 1,25%
Fonduri de fond Mid-Cap: 1,35%
Small-Cap Fonduri: 1.40%
Fondurile Stocurilor Străine: 1,50%
Indicele S & P 500: 0,15%
Fondurile obligațiunilor: 0,90%
Nu cumpărați niciodată un fond mutual cu rapoarte de cheltuieli mai mari decât acestea! Observați că modificarea cheltuielilor medii pe categorii de fonduri. Motivul fundamental pentru aceasta este că costurile de cercetare pentru gestionarea portofoliului sunt mai mari pentru anumite tipuri de fonduri mutuale sau ETF-uri.
Pentru anumite zone de nișă, cum ar fi stocurile cu capital mic și stocurile străine, informațiile nu sunt la fel de ușor disponibile în comparație cu companiile mari de pe piața internă. Prin urmare, cercetarea suplimentară cerută de analiștii și managerii fondului mutual va determina în mod natural costurile de funcționare ale fondului mutual mai mare.
Notă: Aceste medii sunt ceea ce un consultant de investiții ar putea numi "apropieri apropiate" și a fost luat direct de la Morningstar .
De asemenea, puteți găsi numere similare pe majoritatea site-urilor de cercetare ale fondurilor mutuale . Deci, atunci când cercetați fonduri mutuale sau ETF-uri, asigurați-vă că comparați ratele de cheltuieli cu alte fonduri și cu mediile respective din categorii.
Fondurile indexului au costuri reduse
Fondurile de index și ETF-urile au, în general, cheltuieli mai mici, comparativ cu fondurile gestionate în mod activ. Majoritatea fondurilor indexului vor avea rate de cheltuieli de aproximativ 0,20% sau mai mici. Unele ETF au rapoarte de cheltuieli chiar mai mici decât fondurile mutuale index.
Deoarece acestea sunt gestionate pasiv , adică managerul de fond urmărește doar stocurile sau obligațiunile cu indicele de referință al fondului, costurile operaționale ale fondului pot fi menținute extrem de scăzute. De exemplu, un fond S & P 500 Index deține pur și simplu aceleași stocuri în cadrul indexului și, prin urmare, nu este necesară nici o cercetare sau analiză pentru a găsi stocurile sau obligațiunile de cumpărare pentru fond, ca în cazul fondurilor gestionate în mod activ.
Cu aceasta, fondurile cu cele mai mici rapoarte de cheltuieli nu sunt întotdeauna cele mai bune. Prin urmare, atunci când analizați un fond mutual, rata de cheltuieli este doar unul din mai multe lucruri pe care trebuie să le luați în considerare înainte de a cumpăra fondul.
Disclaimer: Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui să fie interpretate greșit drept sfaturi de investiții. În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare.