Cum să faci un plan imobiliar care să evite un concurs de voință
Unul dintre scopurile care stau la baza creării unui plan imobiliar ar trebui să fie acela de a lupta între beneficiarii dvs. și, în schimb, să promovați acceptarea că adevăratele voastre dorințe au fost formulate și, în cele din urmă, vor fi îndeplinite. Pentru a atinge acest obiectiv, luați în considerare următoarele cinci sfaturi:
01 Nu te grăbi să îți planifici proprietatea
Timpul pentru a începe pe planul dvs. de proprietate este în timp ce aveți intelepciune despre tine, nu atunci când nu poate fi nici o întrebare cu privire la faptul dacă știați cu adevărat ceea ce ați gândit și de a face. Evitarea unei contestații va începe atunci când creați sau actualizați planul proprietății într-un moment în care este clar că puteți lua decizii informate și înțelegeți toate consecințele acestor decizii. Dacă nu sunteți complet sigur ce doriți să faceți, nu folosiți această scuză. Efectuarea unui plan de proprietate care îndeplinește 90% din obiectivele dvs. este mai bună decât nici un plan deloc. Evitarea unui concurs de voință se referă la recunoașterea problemei și la abordarea ei mai devreme decât mai târziu.
02 Includeți o clauză fără concurs în planul proprietății
O clauză de contestație, numită și o clauză terrorem, este o dispoziție pe care o puteți include în voința voastră sau în încrederea vieții revocabile care afirmă că dacă cineva depune un proces pentru a contesta cine ați prevăzut în planul dvs. de proprietate, atunci persoana provocatoare voința sau încrederea nu vor primi nimic din averea voastră. Acest lucru poate fi un factor de descurajare puternic pentru cineva care primește ceea ce percep ca este mai mic decât partea corectă din averea dvs. - OK, continuați și depuneți un concurs de voință, dar dacă pierdeți atunci nu veți obține absolut nimic. Dar aveți grijă să vă bazați pe acest tip de clauză, deoarece în unele state, inclusiv în Florida, unde acestea sunt inaplicabile. În alte state există excepții care pot face clauza inutilă.
03 Nu vă lăudați planul de proprietate, dar nu-l păstrați secret nici
Dacă vrei să provoci o concurs de voință, atunci du-te încoace, lăuda-te în jurul orașului cu privire la planul tău de proprietate care taie complet fiul tău deadbeat sau blochează moștenirea sa în interiorul unei încredere bulletproof sau îl forțează să meargă în dezintoxicare înainte de a obține un dime . Acest lucru nu este cu adevărat cel mai bun mod de acțiune. În schimb, vă recomandăm să îi lăsați pe cei dragi să știe exact ce ați făcut și motivele pentru care ați făcut asta. În timp ce secretul complet va genera dispreț, păstrarea celor dragi informați va elimina orice surprize mari. Ceea ce alegeți să faceți ar trebui să se bazeze pe ceea ce credeți că va împiedica un concurs de voință în situația dvs. specială, după consultarea cu avocatul dvs. de planificare imobiliară .
04 Încredere în Trusturi
O încredere viu revocabilă este un vehicul excelent pentru a pleca de la un concurs de voință, deoarece acest tip de încredere este privit ca un document personal care trebuie păstrat privat, în timp ce voința este un document public pe care oricine îl poate citi odată ce este depus la tribunalul de probă. În afară de aceasta, trusturile vii revocabile sunt documente "vii" care acoperă toate fazele vieții tale - în timp ce tu ești în viață sau bine sau nu atât de bine și apoi după ce mori - în timp ce voința sunt documente "moarte" care intră în vigoare după vei muri. De asemenea, luați în considerare înființarea trusturilor discreționare pe întreaga durată a vieții pentru beneficiarii problematici de care vă temeți că își vor pierde mostenirea. Trusturile pe viață pot fi făcute flexibile și utilizate pentru a încuraja un beneficiar să realizeze tot felul de obiective personale și financiare.
05 Nu arunca planul imobiliar într-un sertar
Odată ce ați făcut un plan de proprietăți care vă place, nu uitați de el. Trageți-l din sertar cel puțin o dată pe an, spălați-l și revizuiți-l pentru orice modificări sau modificări semnificative. Un model consecvent de ședere cu avocatul dvs. de planificare a proprietății o dată pe an pentru a vă revizui planul imobiliar trimite un mesaj puternic celor dragi și vă va ajuta să opriți orice gânduri de concurs de voință, în special dacă nu faceți modificări semnificative (da, ea a vrut cu adevărat să dezinerșeze pe săracul Johnny, nu-i așa?) sau să facă sistematic schimbări care să reflecte situațiile familiale și financiare în continuă schimbare.