În ceea ce privește Abordările de Anul Nou, este un moment bun pentru a vă revizui Planul imobiliar
Planul dvs. de proprietate poate evolua pe măsură ce vă confruntați cu schimbările de viață și planificați o revizuire regulată a planului dvs. este o modalitate bună de a vă asigura că acesta continuă să vă satisfacă nevoile.
Pe măsură ce anul se apropie, este posibil să vă revizuiți investițiile, bugetul sau alte fonduri. Este, de asemenea, un moment bun pentru a lua o privire nouă asupra planului dvs. de proprietate și pentru a rezolva orice sarcini restante.
Examinați-vă beneficiarii
Există anumite elemente ale planului dvs. de proprietate pe care le-ați putea numi beneficiari . De exemplu, este posibil să fiți numit partenerul dvs. ca beneficiar la o poliță de asigurare de viață sau la conturile dvs. de pensii. De asemenea, puteți numi beneficiarii în voința dvs. pentru a vă asigura că primesc toate activele pe care doriți să le lăsați.
Luați ceva timp înainte ca anul să nu fie revizuit de către beneficiari. Dacă v-ați divorțat, de exemplu, doriți să vă actualizați informațiile despre beneficiar cu asigurarea de viață 401 (k) sau de viață; în caz contrar, fostul dvs. soț ar avea în continuare dreptul de a primi aceste prestații dacă veți trece. Și dacă te-ai căsătorit, vrei să-ți adaugi soțul / soția în orice conturi care permit beneficiarilor desemnați.
De asemenea, trebuie să verificați beneficiarii pe care i-ați inclus în voința dvs. pentru a vă asigura că nu sunt necesare modificări.
Inventați-vă activele
Dacă ați achiziționat alte active pe parcursul anului - cum ar fi imobile, lucrări de artă sau colecții - sau le-ați vândut altora, documentele dvs. de planificare a proprietății ar trebui să reflecte aceste modificări. Cel puțin, este posibil să fie nevoie să vă actualizați voința la sfârșitul anului pentru a lua în considerare toate activele pe care le-ați adăugat sau le-ați eliminat din proprietatea dvs.
S-ar putea să aveți nevoie să faceți același lucru dacă ați stabilit un încredere vie pentru unele dintre activele dvs.
De exemplu, dacă ați achiziționat o casă de vacanță, va trebui să transferați dreptul de proprietate asupra mandatarului dvs. pentru al include în încredere. În timp ce faceți adiții pentru încrederea în active sau pentru actualizarea voinței dvs., faceți o clipă pentru a vă revizui alegerea mandatarului sau a executantului , precum și dorințele dvs. cu privire la modul în care doriți să fie tratate activele acoperite de ambele documente.
Actualizați documentele de procurare a procuraturii
O împuternicire îi acordă unei alte persoane abilitatea de a acționa în numele tău în anumite situații. O putere financiară financiară conferă persoanei pe care o alegeți controlul asupra afacerilor dvs. financiare. O procură de sănătate oferă autorității dvs. de agent să ia decizii medicale pentru dvs. dacă sunteți temporar incapabil sau inconștient. O procură durabilă este folosită în situațiile în care devii incompetent din punct de vedere psihic din cauza unei boli sau a unui prejudiciu.
Aceste documente sunt importante pentru planificarea imobiliară, deoarece acestea pot fi folosite pentru a acoperi orice eventualitate, asigurându-vă în același timp că proprietatea dvs. este gestionată în funcție de dorințele dumneavoastră. În funcție de situația dvs., puteți avea doar un singur tip de împuternicire sau toate cele trei.
La sfârșitul anului, este o idee bună să examinați ce documente de procură aveți la dispoziție pentru a vedea dacă există lacune care trebuie îndeplinite. De asemenea, trebuie să revizuiți alegerea agentului pentru fiecare dintre ele pentru a vă asigura că acestea sunt în continuare o alegere potrivită.
Creați un plan de proprietăți digitale dacă nu aveți unul
Planificarea imobiliară se axează în mare parte pe planificarea activelor corporale, cum ar fi proprietatea pe care o dețineți, investițiile, conturile bancare, patrimoniul familiei și alte elemente de valoare. Dar, planul dvs. de proprietate ar trebui să includă, de asemenea, provizioane pentru activele dvs. digitale. Acestea includ:
- Conturi de e-mail
- Conturi media sociale
- Conturi online bancare și de investiții
- Fotografii sau documente pe care le-ați stocat online
- Un site web personal sau de afaceri pe care îl dețineți
- Drepturi de autor, brevete și mărci comerciale
- Moneda digitală
Unele active digitale au valoare financiară, în timp ce altele au valoare pur personală.
În orice caz, programul dvs. de planificare a proprietății ar trebui să contureze modul în care doriți ca aceste bunuri să fie tratate dacă treceți și cine este responsabil pentru a avea grijă de ele. Acest lucru este deosebit de important dacă aveți active financiare în conturi bancare online sau de investiții pe care cei dragi vor trebui să aibă acces. Unele state, dar nu toate, au legi referitoare la activele digitale și modul în care acestea pot fi incluse într-un plan de proprietate. Un avocat de planificare imobiliară poate oferi îndrumări cu privire la ceea ce legea specifică în statul dumneavoastră.
Obțineți implicarea familiei în discuțiile privind planificarea imobiliară
Odată cu abordarea sezonului de vacanță, petrecerea timpului cu familia este probabil o prioritate. Dacă ați făcut unele ajustări ale planului dvs. de proprietate, poate doriți să programați un chat de familie pentru a trece peste modificările. Acesta este, de asemenea, un moment bun pentru a permite membrilor familiei dvs. o șansă de a ridica orice întrebări pe care le pot avea despre planul dvs. de proprietate. Împreună cu cumpărarea de cadouri sau de a lua împreună pentru cină, vorbind despre problemele de planificare imobiliare ar putea deveni o tradiție de sărbătoare și de ajutor.