Ele nu sunt pentru toata lumea
Un avocat de planificare a proprietății care recomandă un Revocable Living Trust la 100 % dintre clienți face un mare dezavantaj, la fel cum un avocat de planificare a proprietății care le respinge și recomandă ultimul testament și testament la 100% dintre clienți face un mare dezavantaj.
Deci, cum poți determina dacă ai nevoie de un Revocable Living Trust? În general, există două motive principale pentru care avocații de planificare imobiliară recomandă clienților Revocable Living Trusts - pentru a evita tutelarea consumatoare de timp și costisitoare în cazul în care deveniți incapabili mental și pentru a evita probatele consumatoare de timp și costisitoare după ce muriți. Dar, pe lângă aceste două motive foarte importante pentru recomandarea unui Revocable Living Trust, există câteva întrebări suplimentare enumerate mai jos, pe care avocatul dvs. de planificare imobiliară ar trebui să vă ceară să determinați dacă un trust este de fapt potrivit pentru dvs. Considerând că răspunsurile dvs. la aceste întrebări împreună cu motivele de bază pentru utilizarea unui Revocable Living Trust ca fundație a planului dvs. de proprietate vă va oferi apoi suficiente informații pentru a determina dacă un Revocable Living Trust este într-adevăr ceea ce aveți nevoie.
5 Întrebări Planificatorul dvs. Estate Procurorul ar trebui să solicite pentru a determina dacă un revocabil Trust este potrivit pentru tine
Ce tipuri de active dețineți?
Dacă aveți doar câteva conturi bancare, unele asigurări de viață și 401 (k), atunci un Revocable Living Trust va fi probabil depășit. Cel puțin veți avea nevoie de o bună procură durabilă și o directivă medicală în avans, pentru a da cuiva autoritatea de a vă gestiona și de a vă finanța dacă deveniți incapabil.
Veți avea nevoie, de asemenea, de o ultimă voință și de testament pentru a vă ocupa de conturile dvs. bancare după ce ați murit dacă nu le puteți face " plătibile la moarte ". Consultați-vă cu banca pentru a vă asigura că sunteți sigur.
Ce se întâmplă dacă dețineți și proprietatea imobiliară? O bună Perioadă de Procură Durabilă va permite agentului dvs. numit în document să se ocupe de proprietatea imobiliară dacă devii incapabil și un număr tot mai mare de state recunosc transferul pe fapte de moarte , fapte benefi ciare sau fapte de viață îmbunătățite care vă vor permite imobilul pentru a evita probate după ce mori. Dar, dacă dețineți proprietăți imobiliare într-o stare care nu recunoaște acest tip de faptă, atunci va fi necesar un Revocabil Living Trust pentru a evita probate-ul proprietății imobiliare. Dacă probate va fi necesar este determinată de valoarea imobilului în momentul decesului dvs. și de legea aplicabilă de stat.
Aveți o afacere?
Când vine vorba de o afacere de familie, aici este locul în care un Revocabil Living Trust depășește cu mult valoarea Vechiului Testament. De ce? Pentru că prin revocarea vieții dvs. revocabile țineți interesul dvs. de afaceri, succesorul dvs. Trustee poate continua să gestioneze afacerea dacă devii incapabil sau mor. Nu atât de mult, deoarece un reprezentant personal va trebui să fie numit de instanța de probă, care poate dura mai multe săptămâni sau chiar câteva luni până la îndeplinire.
De asemenea, reprezentantul dvs. personal va avea cel mai probabil nevoie de aprobarea instanței de probă pentru a continua să vă conducă afacerile în mai multe luni după ce ați decedat sau ați vândut afacerea.
Vreți să includeți beneficiari minori?
Dacă doriți ca beneficiarii minori (persoane cu vârsta sub 18 ani) să moștenească unele sau chiar toate proprietățile dvs., atunci puteți crea un trust testamentar în beneficiul lor în ultimul testament și testament sau în revocabilul trust de viață. Dar pentru a stabili mai întâi încrederea testamentară și apoi pentru a aborda orice schimbări viitoare în administratori sau schimbări în circumstanțe, o încredere testamentară creată în ultima voință și testament va fi supusă supravegherii de către o instanță de probă, în timp ce un trust testamentar creat într- Living Trust nu o va face.
Cu toate acestea, nu numiți beneficiari minori ca plătibil pentru beneficiarii decesului sau IRA sau 401 (k) beneficiari, deoarece tutela minorului supravegheată de instanță va trebui să fie stabilită pentru minor până la vârsta de 18 ani.
Ești îngrijorat de confidențialitate?
Odată ce este depusă pentru probate, ultima voință și testament devin un document al instanței publice pe care oricine îl poate citi. În afară de aceasta, majoritatea depunerilor în instanță sunt înregistrări publice pe care oricine le poate citi, iar aceste documente vor lista numele moștenitorilor tăi și adreselor lor, ceea ce ai avut când ai murit și cărora le-ai dat bani când ai murit.
Pe de altă parte, un Revocable Living Trust este un document privat care nu devine un dosar public. Aceasta înseamnă că singurii persoane care au dreptul să vadă o copie a increderii după ce mori sunt beneficiarii și administratorii succesori pe care i-ai numit în contractul de încredere. Astfel, termenii încrederii, beneficiarii încredințării, ceea ce este în proprietatea trustului și numele administratorilor succesori pot fi păstrate un secret din ochii îndrăzneți ai rudelor, prietenilor și vecinilor.
Ești îngrijorat de un concurs de voință?
În timp ce unii avocați pot considera un Revocabil Living Trust ca o strategie excelentă pentru a face față unei contestații de voință - la urma urmei, încrederea este un document privat, nu-i așa? - În realitate, în multe state, o voință care trece prin probate este cea mai bună alegere. De ce? Deoarece, în unele state în care o voință este probată, potențialii concurenți pot fi avertizați asupra procedurilor de probate, ceea ce va limita perioada în care pot depune un concurs de voință într-un timp foarte scurt (de obicei numai o lună sau două). Pe de altă parte, perioada de timp pentru contestarea unui trust este de obicei mult mai lungă - de la șase luni până la câțiva ani - ceea ce îi dă concurenții potențiali mult timp să seteze și să investigheze dacă au un caz și apoi să-și depună dosarul la foarte ultimul minut.
Deci, ai nevoie de o revocabila viata de incredere?
După cum puteți vedea, întrebarea dacă aveți nevoie de un Revocable Living Trust nu duce la un răspuns rapid și simplu. Deci, dacă un avocat de planificare a imobilului vă spune în câteva minute de la întâlnirea dvs. că aveți nevoie sau nu aveți nevoie de un Revocable Living Trust, obțineți oa doua opinie.