După ce cineva moare, membrii familiei vor trebui să găsească toate documentele importante ale decedatului . Acesta va oferi membrilor familiei și, dacă este necesar, avocatul imobiliar care asistă familia în soluționarea afacerilor finale ale decedatului, toate informațiile pertinente necesare pentru finalizarea procesului de probă sau a procesului de soluționare a încrederii .
Mai jos este lista documentelor care sunt necesare pentru a stabili o proprietate sau de încredere. Copiile documentelor sunt bine dacă nu se specifică altfel.
01 Informații despre active
- Situații privind contul - inclusiv conturi bancare, conturi de brokeraj și conturi de pensionare (IRA, 401 (k) s și anuități) timp de cel puțin câteva luni înainte de deces.
- Politici de asigurare de viață - Rețineți că pentru unele politici mai vechi compania de asigurări va solicita returnarea politicii inițiale.
- Denumirea beneficiarului - pentru asigurările de viață, conturile de pensii, plătibile în conturile de deces și transferul în conturi de deces .
- Actele de proprietate imobiliară - Există o concepție greșită că fapta inițială este necesară, dar o copie este bine.
- Titluri de automobile și bărci - titlurile inițiale vor fi obligate să transfere titlul legal.
- Certificatele de acțiuni și obligațiuni - Pentru acțiunile sau obligațiunile deținute în formă de certificat, certificatul original va trebui să transfere titlul legal.
02 Documente de afaceri strânse
Dacă decedatul deține o afacere îndeaproape, vor fi necesare copii sau originale ale următoarelor documente:
- Documente corporative, LLC sau de parteneriat - Acestea includ copii ale cartei corporative sau articole de organizare și procese-verbale; o copie a acordului acționarului, a contractului de exploatare sau a contractului de parteneriat; procesele-verbale de documentare a reuniunilor și a și certificate originale sau certificate LLC pentru a transfera titlul legal.
- Contul de cont - Includeți conturi bancare, conturi de brokeraj și conturi de pensionare cu cel puțin câteva luni înainte de moarte.
- Titluri de automobile și bărci - titlurile inițiale vor fi solicitate dacă titlul legal va fi transferat.
- Contracte - Inclusiv contracte de leasing, împrumuturi și contracte de muncă.
- Licente de afaceri - Include licente locale si de stat.
- Impozitul pe profit - Returnările federale și de stat pentru ultimii trei ani.
03 Contracte
Vor fi necesare copii sau originale ale următoarelor contracte:
- Acordurile praniciale - Inclusiv orice amendamente.
- Acordurile postuniversitare - Inclusiv orice amendamente.
- Împrumuturi - inclusiv împrumuturi personale, linii de credit și credite ipotecare, împreună cu notele biletului inițial.
- Leasing - Inclusiv închirieri de bunuri imobiliare și de automobile.
04 Bills
Vor fi necesare copii ale următoarelor facturi:
- Facturile de utilități
- Facturile de telefon mobil
- Carte de credit
- Credite ipotecare și împrumuturi personale - inclusiv linii de credit
- Facturile fiscale pentru proprietăți imobiliare
- Unități de depozitare
- Facturi medicale
- Funeral Bill
05 Documente de planificare imobiliară
Dacă decedatul avea un plan de proprietate, vor fi necesare copii sau originale ale următoarelor documente:
- Ultima voință și testament și codicil (e) - voința originală și codicile vor fi cerute, deoarece dacă nu se poate găsi un original, se presupune că decedatul ia distrus,
- Revocable Living Trust și Amendamentele - În general, este necesară o copie a încrederii sau a amendamentului.
06 Declarații fiscale
Vor fi necesare copii ale următoarelor declarații fiscale:
- Impozitul pe venit - federal și de stat pentru ultimii trei ani
- Gift Tax Returns - federal și de stat
07 Certificate de deces
Pentru a soluționa afacerile finale ale decedatului, vor fi necesare mai multe certificate originale de moarte. Vă recomandăm să ordonați un minim de zece.
08 pasi pentru a lua după ce cineva moare
După ce se găsesc toate lucrările importante ale decedatului, consultați următoarele articole pentru a determina ce trebuie să faceți în continuare: