Aflați dacă fondurile mixte reprezintă o bună opțiune de investiții pentru dvs.
Cum se identifică tipurile de fonduri de amestec
Fondurile fondurilor mutuale sunt clasificate în funcție de stilul lor de investiție, adică de creștere sau de valoare, dar sunt, de asemenea, clasificate după capitalizarea de piață , cunoscută și sub denumirea de "limită de piață", care este dimensiunea unei întreprinderi sau a unei societăți egale cu prețul acțiunilor, din acțiunile rămase.
Fondurile mutuale sunt, în general, clasificate ca "capace mari", "capace" sau "capace mici".
Apoi urmează descriptorul de creștere, valoare sau amestec. De exemplu, un fond de amestec mare ar fi unul care investește în primul rând într-un amestec de stocuri de creștere și valori care sunt mari prin capitalizare (sau pur și simplu "stocuri cu cap mare").
Adesea, cele mai mari fonduri index, cum ar fi Vanguard 500 Index (VFINX) sau Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX), sunt clasificate ca fonduri de amestec deoarece, prin natura lor, sunt un amestec de stocuri de creștere și stocuri de valoare.
Diferența dintre fondurile mixte, fondurile hibride și fondurile echilibrate
Deși fondurile de amestec dețin un amestec de stiluri de investiții diferite, ele nu sunt aceleași ca fondurile echilibrate sau fondurile hibride .
Fondurile echilibrate și fondurile hibride sunt aceleași în măsura în care sunt fonduri de alocare a activelor, ceea ce înseamnă că alocarea activelor rămâne relativ fixă și servește unui scop declarat sau stil de investiție. De exemplu, un fond echilibrat conservator ar putea investi într-un mix conservator de active de investiții subiacente, cum ar fi stocurile de 40%, obligațiunile de 50% și piața monetară de 10%.
Cu toate acestea, fondurile de amestec investesc în mod obișnuit într-o singură clasă de active, care reprezintă acțiuni (numite și "acțiuni"). Din nou, stocurile din fondurile de amestec vor include atât stocuri de creștere, cât și valori.
Deși fondurile echilibrate pot conține stocuri de creștere și valoare, acestea vor deține cel puțin unele obligațiuni și / sau numerar.
Ar trebui să investiți în fonduri de amestec?
Este posibil ca fondurile mixte să nu fie cea mai bună alegere pentru toată lumea, dar ele sunt adesea ideale pentru investitorii pe termen lung datorită diversificării lor inerente.
Investitorii care ar trebui să evite investițiile în fondurile de amestec sunt aceia care sunt conservatori (preferă riscul de piață relativ scăzut) sau cei care vor investi pentru perioade scurte de timp, cum ar fi mai puțin de trei ani. Motivul este că fondurile de amestec sunt, de obicei, stocuri de 100%. Și ca o alegere independentă de investiții, fondurile de amestec nu sunt o idee bună pentru investitorii cu toleranță scăzută la riscuri sau pentru orizonturile de investiții scurte.
Cu toate acestea, fondurile de amestec, în special fondurile indexate, pot fi alegeri bune de investiții pentru începători cu obiective pe termen lung și toleranță relativă ridicată pentru risc. Blend fondurile sunt, de asemenea, o alegere bună de a folosi ca o bază de bază de la care să construiască un portofoliu diversificat de fonduri mutuale, care pot include mai multe tipuri de fonduri.
Disclaimer: Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui să fie interpretate greșit drept consultanță fiscală sau consultanță de investiții. În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare.