Care sunt fondurile mutuale de dividende?

Definiția și elementele de bază ale investiției în fondurile mutuale de dividende

Este posibil să fi auzit că investiția în fonduri mutuale de dividende este o idee bună. Dar aceste fonduri mutuale sunt potrivite pentru dvs. și obiectivele investiționale? Înainte de a investi în fondurile mutuale de dividende, asigurați-vă că înțelegeți ce sunt acestea și aflați argumentele pro și contra de bază ale acestor fonduri mutuale care plătesc dividende.

Fonduri mutuale de dividend Definiție și avantaje

Fondurile mutuale de dividende sunt fonduri mutuale de acțiuni care investesc în principal în companii care plătesc dividende, care sunt profituri pe care societățile le împărtășesc acționarilor.

Dividendele pot fi primite ca sursă de venit sau pot fi folosite pentru a cumpăra mai multe acțiuni ale fondului mutual. Majoritatea investitorilor care cumpără fonduri mutuale de dividende caută de obicei o sursă de venit, ceea ce înseamnă că investitorul ar dori plăți constante și fiabile din investiția fondurilor mutuale .

În cele mai multe cazuri, datorită naturii lor generatoare de venit, fondurile mutuale de dividende sunt cele mai potrivite pentru investitorii pensionați. Fondurile mutuale de dividende tind să fie și mai puțin agresive (mai puțin riscante) decât alte tipuri de fonduri, cum ar fi fondurile mutuale de creștere a fondurilor.

Unii investitori doresc, de asemenea, să utilizeze fonduri mutuale care plătesc dividende în medii economice în care fondurile mutuale de obligațiuni nu sunt atractive. De exemplu, atunci când ratele dobânzilor sunt scăzute, dar condițiile economice sunt în general bune, fondurile de obligațiuni pot avea randamente mai mici decât fondurile mutuale de dividende.

Dezavantaje și sfaturi pentru utilizarea fondurilor cu dividende

Toate cele de mai sus pot fi considerate beneficii, avantaje sau avantaje ale fondurilor mutuale de dividende, dar natura generatoare de venit a acestor fonduri poate fi un dezavantaj.

Investitorii ar trebui să fie atenți la utilizarea fondurilor mutuale de dividende , deoarece dividendele sunt impozitate ca venit obișnuit. Din acest motiv, unii investitori pot lua în considerare cumpărarea de fonduri mutuale de dividende într-un cont individual de pensionare (IRA) sau 401 (k), în cazul în care câștigurile cresc impozabile până la începerea retragerilor. Prin urmare , investitorii fondurilor mutuale ar trebui să fie conștienți de impozitarea fondurilor mutuale înainte de a investi.

De exemplu, dacă cumpărați și dețineți fonduri de dividende într-un cont de brokeraj regulat, dividendele sunt impozitate ca venituri obișnuite. Și dacă doriți să păstrați impozitele la un nivel minim, este posibil să nu vă placă taxa adăugată care provine din dividende.

O modalitate ușoară de a investi în acțiuni cu plata dividendelor cu fonduri mutuale este de a utiliza fonduri index sau fonduri tranzacționate la bursă (ETF) . Aceste fonduri mutuale dețin, de obicei, acțiuni cu capital mare care plătesc dividende. În cazul fondurilor index, ele dețin adesea acțiunile dintr-un indice, cum ar fi S & P 500, care plătesc cele mai mari dividende. Unele fonduri de dividende cumpără și dețin și acțiuni ale companiilor care înregistrează o creștere a dividendelor. În acest fel, investitorul are potențialul de a primi dividende, dar și de a le mări în timp.

Atunci când studiați fondurile de dividende, puteți obține o imagine bună a plăților pentru dividende anterioare și viitoare, analizând randamentul fondului. Rezultatul SEC de 30 de zile al unui fond mutual se referă la un calcul care se bazează pe perioada de 30 de zile care se încheie în ultima zi a lunii precedente. Cifra de randament reflectă dividendele și dobânzile câștigate în cursul perioadei, după deducerea cheltuielilor fondului.

Randamentul unui fond mutual de 12 luni, sau TTM , se referă la procentajul veniturilor pe care portofoliul fondului le-a revenit investitorilor în ultimele 12 luni.

Prin urmare, randamentul SEC de 30 de zile vă oferă o idee despre randamentul actual și despre ceea ce vă puteți aștepta în viitorul apropiat. Randamentul TTM vă oferă o plată medie din trecut, care poate sau nu să se repete în următoarele 12 luni.