Introducere în fondurile de capital pentru investitorii fondului mutual
"Ce este un fond de acțiuni ?" este o întrebare obișnuită, care este frecvent adresată de mulți investitori noi. Deși răspunsul ar putea fi simplu, acesta este doar linia de pornire în călătoria dvs. spre independența financiară, deoarece, odată ce ați înțeles ce fonduri de capital sunt, trebuie să selectați mai mult de 10.000 de investiții potențial tranzacționate public pentru a găsi cea mai bună potrivire pentru familia portofoliu. Speranța mea este să vă trec prin câteva dintre elementele de bază, astfel încât să fiți mai informați cu privire la ceea ce vedeți de fiecare dată când vă uitați la un prospect de fond mutual sau vorbiți cu un consultant de investiții înregistrat .
Definiția: Ce este un fond de capital?
Un fond de acțiuni este un tip de fond mutual sau fond de investiții private, cum ar fi un fond de acoperire împotriva riscurilor , care cumpără proprietatea în întreprinderi (de aici termenul de "capitaluri proprii"), cel mai adesea sub formă de acțiuni comune tranzacționate public. De altă dată, proprietatea este reprezentată de așa-numitul capital privat, adică atunci când fondul de acțiuni investește în societăți private care nu sunt tranzacționate pe piața bursieră.
Denumirea comună cu un fond de acțiuni este dorința ca managementul fondurilor să găsească oportunități bune de a investi în întreprinderi care vor crește, aruncându-le în evidenta profituri crescute pentru proprietari, spre deosebire de fondul de obligațiuni sau fondul cu venit fix, care utilizează acționarilor bani pentru a face împrumuturi pentru companii sau guverne, colectarea veniturilor din dobânzi .
Care sunt diferitele tipuri de fonduri de capital?
Pentru a merge cu un pas mai departe decât a răspunde "Ce este un fond de acțiuni?", Trebuie să analizăm diferitele tipuri de fonduri de capital disponibile în prezent investitorilor.
Din motive de claritate, haideți să renunțăm la fondurile de capital în câteva dintre categoriile pe care este cel mai probabil să le întâlniți pe parcursul călătoriei dvs. investiționale.
Fonduri de capitaluri proprii concentrate pe mandat geografic
- Fondurile de capital internațional sunt cele care investesc în acțiuni în afara Statelor Unite.
- Fondurile de capital global sunt cele care investesc în acțiuni din întreaga lume, inclusiv pe cele din Statele Unite, dar tind să favorizeze stocurile străine cu cel puțin 80% din ponderarea globală a portofoliului lor.
- Fondurile de capital la nivel mondial sunt cele care investesc în acțiuni din întreaga lume, fără a face distincția între activele interne sau internaționale, după ce dictează administratorii de portofolii sau metodologia.
- Fondurile de capital intern sunt cele care investesc în acțiuni numai în țara de origine a investitorului și a emitentului. Pentru majoritatea cititorilor, aceasta va fi Statele Unite.
Fonduri de capitaluri proprii concentrate pe capitalizarea pieței
- Fondurile Mega Cap Equity sunt cele care investesc în acțiuni ale celor mai mari companii din lume; veacuri în valoare de sute de miliarde de dolari ca Walmart sau Berkshire Hathaway.
- Fondurile de capital cu capital mare sunt cele care investesc în companii cu o capitalizare de piață mare.
- Fondurile de capital cu capital mediu sunt cele care investesc în companii cu o capitalizare medie a pieței.
- Fondurile de capital cu capital mic sunt cele care investesc în companii cu o capitalizare de piață mică.
- Fondurile Micro Cap Equity sunt cele care investesc în companii mici, tranzacționate public, în valoare de câțiva milioane, sau câteva zeci de milioane de dolari, în capitalizarea pieței.
Fonduri de capital privat concentrate pe stilul de investiții
- Fondurile de capital privat sunt cele care investesc în societăți private care nu tranzacționează pe piața bursieră. Aceștia pot crea o societate cu răspundere limitată , să infuzeze în ea milioane sau chiar miliarde de dolari, să strângă bani prin emiterea de obligațiuni și apoi să dobândească gestionarea afacerilor, consideră că se poate îmbunătăți.
- Fondurile de venituri din capitalul propriu sunt cele care investesc în proprietatea asupra întreprinderilor care plătesc un dividend semnificativ, măsurată adesea printr-o istorie a creșterii dividendelor , a randamentului dividendului absolut și relativ și a ratelor consistente de acoperire a dividendelor.
- Fondurile de creștere a dividendelor sunt cele care investesc în proprietatea asupra întreprinderilor, înregistrând o creștere a dividendelor pe acțiune la o rată mult mai mare decât cea a pieței bursiere în ansamblu. Există multe modalități diferite de a face bani cu o strategie de creștere a dividendelor , uneori le-au bătut pe omologii lor cu randament mai mare și, în multe cazuri, pot face investiții minunate de cumpărare și deținere .
- Fondurile de capital de indice sunt cele care imită un indice, cum ar fi Dow Jones Industrial Average sau S & P 500. Deși nu sunt întotdeauna adevărate, fondurile de capitaluri proprii tind să aibă unele dintre cele mai scăzute rapoarte ale fondurilor mutuale .
- Sectorul sau fondurile de capitaluri proprii specifice sectorului sunt acelea care urmăresc zone specifice ale economiei, cum ar fi industriile sau sectoarele ; de exemplu, comercianții cu amănuntul cu discount sau grupurile de asigurări de proprietate și de victime. Acest lucru poate fi atrăgător pentru cei care doresc să investească banii în anumite tipuri de afaceri, ceea ce poate că nu este o idee proastă dat fiind că anumite industrii au generat în mod disproporționat venituri mari pentru proprietari .
În plus, fondurile de capital pot fi cumpărate atât ca fonduri mutuale tradiționale, cât și ca fonduri tranzacționate la bursă sau ETF-uri. Unii investitori tind să favorizeze un tip asupra celuilalt, dar există avantaje și dezavantaje pentru ambele, în funcție de modul în care este structurat fondul mutual și obiectivele, obiectivele, preferințele și circumstanțele investitorului.
Diferite moduri în care puteți investi în fonduri de capital
Când decideți că investiția într-un fond de acțiuni este ruta pe care doriți să o luați pentru portofoliul dvs., aveți mai multe opțiuni care ar putea avea sens. Poti:
- Investiți prin deschiderea unui cont direct la o familie de fonduri mutuale, cum ar fi Vanguard sau Fidelity.
- Investiți prin cumpărarea acțiunilor unui fond mutual de capitaluri proprii prin intermediul unui cont de brokeraj .
- Investiți prin achiziționarea de acțiuni ale unui fond mutual de capital prin planul dvs. 401 (k) sau 403 (b) la locul de muncă (rețineți că sunt adesea diferite clase de acțiuni ale fondurilor mutuale pentru a recompensa investitorii care plasează mai mulți bani pentru a lucra cu un grup de administrare a activelor).
- Deschideți un IRA Roth sau IRA tradițional la o firmă de brokeraj și o utilizați pentru a cumpăra acțiuni ale unui fond mutual de capital.
La fel ca și în cazul fondurilor mutuale regulate, fondurile de capital tranzacționate la bursă sunt obligate să distribuie acționarilor în fiecare an toate veniturile din dividende și câștigurile de capital realizate (dacă există). Ca urmare, trebuie să vă uitați la randamentul total , nu doar la prețul acțiunii, care poate fi înșelător în funcție de nivelul distribuirilor efectuate în orice perioadă de timp dată. Majoritatea firmelor de brokeraj și practic toate societățile de fonduri mutuale vă vor permite să reinvestiți automat toate distribuțiile, integral sau parțial, în mai multe acțiuni ale fondului, astfel încât să vă măriți proprietatea totală în timp.
Valoarea minimă a investiției pentru a începe să achiziționeze aceste fonduri variază, dar în majoritatea cazurilor (în special pentru conturile de pensionare) acestea pot fi la fel de scăzute ca 250 USD, cu retrageri lunare regulate din contul dvs. de economii sau cont de verificare de 50 $ sau mai mult pentru a vă ajuta să vă construiți investiția portofoliu în timp. Dacă este cumpărat printr-un cont de brokeraj simplu de vanilie, minimul poate fi de 1.000 $, 2.500 $, 5.000 $, 10.000 $ sau 25.000 $. Fondurile de capital instituționale pot avea investiții minime de 1.000.000 $ sau chiar 10.000.000 $ +.