Înțelegerea modului în care fondurile mutuale generează numerar
Ce sunt fondurile mutuale
Înainte de a înțelege cum investesc investitorii în fonduri mutuale, trebuie să înțelegeți ce este un fond mutual și cum generează profituri. Ați putea începe prin a citi o grămadă de articole , dar dacă sunteți presați pentru timp, iată definiția condensată.
Pur și simplu, un fond mutual este un termen folosit pentru a descrie un tip de companie care nu face nimic în sine, ci mai degrabă deține investiții. Compania, care este fondul mutual, angajează un manager de portofoliu și îi plătește o taxă de administrare, care adesea variază între 0,50% și 2,00% din active. Managerul de portofoliu investește fondurile strânse de fond în conformitate cu strategia stabilită într-un document numit prospectul fondului mutual.
Unele fonduri mutuale se specializează în investiții în acțiuni, unele în obligațiuni, unele în imobiliare, unele în aur. Lista practică continuă și continuă cu fonduri mutuale organizate pentru aproape orice tip de strategie de investiții sau o nișă pe care o puteți imagina.
Există chiar fonduri destinate persoanelor care doresc doar să dețină acțiuni de dividende în S & P 500 care au majorat dividendul în fiecare an în ultimii 25 de ani! Este sigur să spunem că există un fond mutual pentru aproape orice obiectiv pe care doriți să îl atingeți.
Cum pot face fonduri mutuale pentru tine?
Tipul de fond mutual în care ați investit va determina modul în care generați numerar.
Dacă dețineți un fond de acțiuni , ați aflat deja că cele mai mari surse de profit potențial sunt o creștere a prețului acțiunilor ( câștiguri de capital ) sau a dividendelor în numerar plătite pentru partea dvs. pro-rata din profitul distribuit al companiei. Dacă fondul se concentrează pe investiții în obligațiuni , este posibil să câștigați bani prin intermediul veniturilor din dobânzi . Dacă fondul este specializat în investiții în imobiliare , este posibil să câștigați bani din chirii, aprecierea proprietății și profiturile din operațiunile de afaceri, cum ar fi automatele de vânzare într-o clădire de birouri.
Cele trei chei pentru a face bani prin intermediul fondurilor mutuale de investiții
Există trei chei majore pentru a face bani prin investiții în fonduri mutuale . Acestea sunt:
- Numai investiți în fonduri mutuale pe care le înțelegeți
Dacă nu puteți explica, rapid, succint și cu specificitate exact modul în care investește un fond mutual, ce sunt participațiile sale subiacente, ce sunt riscurile strategiei de investiții a fondului mutual și de ce dețineți un fond mutual particular, nu ar trebui să aveți în portofoliul dvs. Este mult mai ușor să măsori, să conțină și să apreciezi riscul atunci când păstrezi lucrurile simple. - Gândiți-vă în perioade de 5 ani sau mai mult
Este mult mai ușor să renunți la bogăția voastră, dacă poți să ieși din valurile uneori agitate de volatilitate a pieței, care fac parte integrantă din investiții în acțiuni sau obligațiuni. Dacă dețineți, să zicem, un fond mutual de capitaluri proprii, fiți pregătit să scadă cu 50% în orice an. Aceste lucruri se întâmplă. Presupunând că ați realizat un plan de cercetare bine pus la punct, bazat pe bun simț, matematică de bază și strategii prudente de gestionare a riscurilor, permițându-vă să deveniți emoțional și vânzându-vă activele productive în cel mai rău timp posibil, este puțin probabil să vă provoace construirea bogăție de generații de lungă durată.
- Plătiți cheltuieli rezonabile
În afară de raportul de cheltuieli al fondului mutual, este, de asemenea, important să se ia în considerare o mână de alte costuri. Evaluarea eficienței fiscale. Venitul are nevoie de materie. Riscul expunerii la risc. Toți trebuie să fie cântăriți între ei și alți factori relevanți. Ideea este să vă asigurați că obțineți valoare pentru ceea ce plătiți.
Vă rugăm să rețineți că The Balance nu oferă servicii și consultanță fiscală, de investiții sau financiare. Informațiile sunt prezentate fără a lua în considerare obiectivele investiționale, toleranța la risc sau circumstanțele financiare ale unui anumit investitor și ar putea să nu fie adecvate pentru toți investitorii. Performanțele anterioare nu indică rezultate viitoare. Investițiile implică riscuri, inclusiv pierderea posibilă a principalului.