Definirea unui Prospect de Fond Mutual și de ce se referă la investitori
De exemplu, aici este o listă rapidă de lucruri pe care le puteți găsi în prospectul fondului mutual:
- Un prospect privind fondurile mutuale include o descriere a strategiei de investiții pe care compania de administrare a fondurilor mutuale o va folosi pentru a investi banii. Unele fonduri urmează o strategie de investiții valoroase , unele merg spre creșterea stocurilor, în timp ce altele pot folosi strategii riscante care implică opțiuni de acțiuni. Aceste zile, o strategie populară a fondurilor mutuale se bazează pe imitarea unui indice precum S & P 500 .
- O defalcare a cheltuielilor istorice plătite de acționarii fondului mutual în ultimii ani, inclusiv comisioanele de administrare, comisioanele 12b-1, sarcinile de vânzare, taxele de răscumpărare pentru acțiunile vândute într-o anumită perioadă de timp și alte informații relevante. Acestea pot include minuțiile, cum ar fi taxele percepute de agenții de transfer pentru a gestiona documentele în numele fondului.
- O divulgare a performanțelor pe termen lung care compară performanța fondului mutual cu un indicator de referință, cum ar fi Dow Jones Industrial Average . Prospectul privind fondurile mutuale poate explica de ce un anumit indicator de referință este cea mai potrivită comparație.
- Principalele riscuri cu care vă puteți confrunta atunci când investiți în fondul mutual particular. De exemplu, un prospect global sau internațional al fondurilor mutuale va petrece probabil timpul explicând riscurile valutare, posibilitatea companiilor care implementează restricții de capital, pericolele războiului și alte considerente care sunt mai puțin relevante (în majoritatea cazurilor) unei relații reciproce pur interne fond.
- Indiferent dacă fondul mutual utilizează sau nu pârghie; dacă fondul mutual le împrumută propriile titluri de valoare altor persoane, cum ar fi vânzătorii cu amănuntul, în schimbul veniturilor.
- Numele directorilor sau administratorilor care reprezintă acționarii fondului mutual, inclusiv gama investițiilor lor în fond (de exemplu, 10,0001 - 50,000 $ sau 100,000 $ +)
- Suma pe care directorii sunt plătite pentru serviciul lor
- Persoanele de control și principalii proprietari ai fondului, inclusiv instituțiile care dețin valori mobiliare în numele investitorilor efectivi în " denumirile străzilor "
- Informații despre administratorii fondurilor mutuale pentru a vă ajuta să stabiliți dacă credeți sau nu că aveți acreditările, experiența și temperamentul pentru a vă gestiona banii
- Gama de investiții a persoanelor care iau decizia cu privire la strategia de investiții a fondului (managerul de portofoliu sau membrii comitetului de investiții) au fondul însuși, astfel încât să puteți decide dacă sunt suficient expuși riscurilor deciziilor lor (de exemplu, "John Smith, directorul de investiții șef, a câștigat 100 000 până la 500 000 dolari din banii proprii investiți în fondul mutual ABC și 500 000 până la 1 000 000 dolari din banii proprii investiți în fondul mutual XYZ ".
- Ritmul de fluctuație a portofoliului , care vă poate oferi o idee cu privire la eficiența fiscală a fondului (perioadele de deținere mai lungi tind să ducă la impozite amânate, ceea ce poate fi un lucru bun în anumite circumstanțe ).
Cum să comandați sau să găsiți o copie a unui prospect de fond mutual
Societățile mutuale de fonduri sunt obligate prin lege să vă furnizeze un prospect înainte de a investi. Practic toate companiile de fonduri fac acum prospectul lor disponibil online, ca o descărcare gratuită. Se pare că este prea simplist, dar puteți căuta "prospectul" [nume de fond aici] în motorul de căutare preferat sau puteți găsi site-ul oficial al fondurilor mutuale și căutați în jur pentru că este sigur că acesta va fi listat undeva în apropiere. Majoritatea fondurilor vor să le citești pentru că vor să-ți înmâneze banii, astfel încât să poată începe să plătească taxe pe acestea , asigurându-te că știi ce primești și că ești mulțumit de aranjament. În ultimii ani, mulți dintre cei mai mari brokeri de acțiuni online au inclus o legătură cu prospectul fondului mutual privind rezultatele cercetării care sunt afișate dacă căutați simbolul ticker pe site-ul brokerului.
Odată ce citiți câteva zeci de prospecturi despre fondurile mutuale, ar trebui să începeți să recunoașteți ce este normal și ce nu. Acest lucru este important deoarece, dacă sunteți înțelept, vă poate ajuta în construirea unui portofoliu mai bun pentru nevoile dvs. Cel puțin, veți putea evita urâciunile precum ETF-urile cu efect de levier, care nu au niciun loc în portofoliul celor mai mulți investitori .
Pentru mai multe informații, vă recomandăm să consultați Ghidul pentru investitori în fonduri mutuale , care oferă link-uri către mai multe fonduri mutuale de investiții pe care le-am scris de-a lungul anilor.
Balanța nu oferă servicii și consultanță fiscală, de investiții sau financiare. Informațiile sunt prezentate fără a lua în considerare obiectivele investiționale, toleranța la riscuri sau circumstanțele financiare ale unui anumit investitor și ar putea să nu fie adecvate pentru toți investitorii. Performanțele anterioare nu indică rezultate viitoare. Investițiile implică riscuri, inclusiv pierderea posibilă a principalului.