Ce este o definiție a fondului de capital de bază?
Un fond de acțiuni este un tip de fond mutual care are un mandat care impune managerului de portofoliu să investească numerarul acționarilor în proprietatea unor întreprinderi, denumite și acțiuni, cum ar fi acțiunile comune ale societăților cotate la bursă.
Fondurile de capital pot veni atât în soiul de fond mutual tradițional, cât și în așa-numitele ETF-uri, care sunt scurte pentru fondurile tranzacționate pe bursă. Acesta din urmă tranzacționează pe bursă pe tot parcursul zilei, la fel ca acțiunile individuale ale acțiunilor, în timp ce un fond mutual ordinar se stabilește o dată pe zi, ordinele de cumpărare și vânzare compensate după orele de calcul pentru a calcula valoarea activului net sau valoarea NAV .
Există diferite tipuri de fonduri de capital?
Există multe tipuri diferite de fonduri de acțiuni, inclusiv fonduri de acțiuni internaționale, care investesc în acțiuni din afara țării dvs. de origine, fonduri globale de capital, care investesc în întreaga lume, inclusiv țara dvs. de origine, cum ar fi firmele de telecomunicații sau băncile, și chiar fondurile de capital de capital cu capitalizare pe piață , care limitează investițiile la microcap, la capacele mici, la întreprinderile cu capital mediu, la capacele mari sau la companiile mega-cap. Unul dintre cele mai cunoscute tipuri de fonduri de actiuni este fondul index, care actioneaza ca "bani prost", investind in actiuni care reflecta un indice precum Dow Jones Industrial Average .
Trebuie să investiți în fonduri de capital sau în acțiuni individuale?
O decizie importantă pe care fiecare investitor trebuie să o facă este dacă aceștia doresc sau nu să investească în fonduri de capital sau să investească direct în acțiuni. Pentru a afla care ar putea fi mai potrivită pentru portofoliul familiei dvs., citiți: " Ar trebui să investiți în acțiuni individuale sau în fonduri index?" .
În general, majoritatea oamenilor vor obține rezultate mai bune prin medierea unui cost pe dolar într-un fond de acțiuni cu costuri reduse pe perioade lungi de timp, prin reinvestirea dividendelor și prin călătoriile de pe piața bursieră până când vor ajunge la pensie. Acest lucru este susținut de numeroase studii, inclusiv unul realizat de Morningstar, care a arătat că investitorul mediu de acțiuni a câștigat doar 2% până la 3% din banii lor, în timp ce stocurile lor subiacente au crescut cu 9% până la 10%. Speriat și supra-activ, cei neexperimentați au sărit în și din companii, lipsind câștigurile care provin din faptul că sunt proprietari pe termen lung ai unei afaceri bune.
Care sunt cei mai mari furnizori de fonduri de capital din lume?
Două dintre cele mai mari companii de investiții de pe planetă sunt Fidelity și Vanguard, ambele oferind o combinație de fonduri gestionate activ, fonduri de indici pasivi, fonduri sectoriale, fonduri de obligațiuni, fonduri imobiliare și aproape orice altceva vă puteți imagina.
Ce ar trebui să caute un investitor într-un fond de capital?
În general, căutați un fond de acțiuni care:
- Are costuri scăzute, măsurate prin raportul de cheltuieli și lipsa sarcinii de vânzări
- Are puțină cifră de afaceri în portofoliul de bază
- Se potrivește cu strategia sau filozofia dvs. de investiții
- Este în mare măsură diversificată
- Are managerii de portofoliu care investesc majoritatea valorii nete în aceleași active alături de dvs., punându-și banii în gura lor
- Are o misiune clar definită, astfel încât să înțelegeți tipurile de bunuri pe care le achiziționează, motivul pentru care le achiziționează și motivul pentru care le vinde
- Are o istorie de management constant al portofoliului . Nu doriți să fiți investiți într-un fond în care munca de vârf de a decide modul în care banii vor fi puse la lucru vor fi predate diferitelor persoane la fiecare câțiva ani. Unele dintre cele mai bune fonduri de capital din cadrul afacerii au fost conduse de aceiași oameni de zeci de ani.
Pentru mai multe informații, verificați 3 greseli pe care investitorii fondului de capital trebuie să le evitați .
Cum să începeți să investiți în fonduri de capital
Odată ce decideți că doriți să investiți în fonduri de capital, consultați ofertele de fonduri ale furnizorilor majori, căutați prin clasamentele fondurilor la gigantul Morningstar, iar apoi, odată ce ați redus lista investițiilor potențiale, citiți fondul mutual prospectul și declarația de informații suplimentare (ISA).
Aceste documente explică modul în care fondul mutual intenționează să vă investească banii, cât de mulți bani a investit administratorul portofoliului de fonduri alături de dvs. și o serie de alte informații valoroase care pot facilita obținerea unei concluzii informate.
Următorul pas ar fi stabilirea unui plan de investiții automat. Acest lucru vă permite să obțineți bani retrași automat dintr-un cont de verificare sau un cont de economii, cu încasările utilizate pentru a cumpăra acțiuni ale fondului dvs. de acțiuni selectat. Multe fonduri vă vor permite să investiți cu doar 25 $ pe săptămână, mai ales dacă optați pentru a deschide un IRA Roth sau IRA tradițional prin care să vă păstrați acțiunile.