Înțelegerea diferenței dintre fondurile globale și fondurile internaționale
Asta mă deranjează pentru că sunt importante.
Dacă vă umblați prin ele, sper să vă împuternicească să găsiți acele exploatații care vă vor permite să dormi bine noaptea, știind exact ce este dvs. și înțelegând pe deplin riscurile și probabilitatea ca aceste riscuri să se materializeze. Nu credeți câți oameni văd cine cumpără lucruri ca ETF-urile cu efect de levier și nu au nici o idee despre pericolele la care s-au expus și, în multe cazuri, despre familia lor. Din motive de curiozitate intelectuală, recent testul a condus un consultant online automat, pentru a descoperi, în groază, recomandarea unei alocări a activelor care implică investitorii obișnuiți care cumpără obligațiuni externe emise de guverne suverane în țările lumii a treia! Nu este absolut necesar să construim bogății . În plus, în calitate de persoană responsabilă în primul rând pentru banii dvs., nu există nicio scuză pentru a pleda ignoranța în epoca informațională.
Dacă ești ca majoritatea oamenilor, șansele sunt bune că ai muncit din greu pentru banii tăi. Treaba ta este să o protejezi în primul rând.
Ce este un nume de fond mutual? Se desprinde, foarte mult, de fapt. Fondurile mutuale globale și internaționale vă oferă o idee despre domeniul de aplicare al mandatului geografic
Cu câțiva ani în urmă, Comisia pentru Valori Mobiliare și SEC a adoptat o regulă care impune fondurilor mutuale să investească 80% sau mai mult din activele fondului în titluri compatibile cu numele fondului.
De exemplu, Fondul de obligațiuni pe termen lung XYZ ar trebui să păstreze cel puțin 80% din activele fondului în obligațiuni pe termen lung sau ar încălca această regulă. Asta inseamna indiferent de cat de ieftin a fost piata de actiuni sau de modul in care managementul riscant credea ca exista obligatiuni pe termen lung la un moment dat, conducerea ar fi in continuare obligata sa parcheze banii in obligatiuni pe termen lung. De asemenea, fondul de acțiuni ABC va trebui să păstreze 80% din activele sale investite în acțiuni de utilități.
Care este diferența exactă dintre un fond mutual global și un fond mutual internațional?
- Un fond mutual global investește în active în întreaga lume, inclusiv în țara de origine.
- Un fond mutual internațional investește în active din întreaga lume, excluzând țara de origine.
- Un "ex [introduceți numele țării aici]" fondul mutual investește într-o regiune care exclude zona după "ex". De exemplu, un fond numit "XYZ Fondul Asian Stock Ex Japan" ar trebui să investească cel puțin 80% în acțiunile asiatice, cu excepția stocurilor japoneze.
O lecție pentru a lua de la acest lucru este numele fondului dvs. reciproce cu adevărat contează. Trebuie să se alinieze cu mandatul de investiții al fondului.
Personal și profesional, cred că aceasta este o îmbunătățire majoră în trecut, deoarece investitorii neexperimentați care aleg un fond pentru numele său, spun un "fond de dividende", au cel puțin garanția de bază că aceștia se apropie de realitate.
Deoarece se referă la acest subiect, înseamnă că nu trebuie să vă aflați în posesia unui fond internațional care de fapt are jumătate din banii investiți în Statele Unite și ar putea fi mai bine numit fond global sau fond mondial.
Chiar și odată cu schimbarea convențiilor de numire pentru fonduri, este încă absolut vital să vă acordați timp pentru a citi prospectul fondului mutual , care este documentul care elimină riscurile și strategiile utilizate de managerul de portofoliu pentru a selecta investițiile. De asemenea, vă oferă informații despre rata cheltuielilor fondului , ceea ce este cu adevărat important pentru succesul dvs. în calitate de investitor al unui fond mutual. În plus, veți dori să aruncați o privire la portofoliul de bază al fondului mutual în raportul anual .