Beneficiile investirii într-o familie de fonduri mutuale
Realizată corect, investirea într-o familie de fonduri mutuale poate oferi diversificarea clasei de active și poate reduce costurile dvs. de investiții.
Definirea unei familii de fonduri mutuale
O familie de fonduri mutuale este un grup de fonduri mutuale care au același sponsor de fond mutual. Pentru a vă ajuta să înțelegeți conceptul, imaginați-vă că societatea mea de administrare a fondului a creat o filială de administrare a fondurilor mutuale și a sponsorizat această filială trei fonduri mutuale noi:
- Fondul de stoc Joshua Kennon
- Fondul de obligațiuni al lui Joshua Kennon
- Fondul imobiliar Joshua Kennon
Fiecare dintre aceste fonduri mutuale este unică și are propriile sale portofolii de investiții. La cele mai multe familii de fonduri mutuale, fiecare fond este administrat de administratori de portofolii separați. Dar toți trei ar face parte din familia fondului mutual "Joshua Kennon".
Beneficiile investiției în cadrul unei familii de fonduri mutuale
Există mai multe beneficii pentru cei care doresc să-și păstreze banii investiți într-o singură familie de fonduri mutuale.
Acestea sunt:
- O declarație consolidată din partea familiei fondului însuși care detaliază investiția dvs. în fiecare dintre fondurile individuale. Acest lucru înseamnă mai puțină documentație și o defalcare mai convenabilă a ceea ce dețineți.
- Multe companii de fonduri mutuale oferă un site web prin care puteți transfera bani între fondurile individuale care formează o familie de fonduri mutuale. Revenind la exemplul nostru, dacă ați avut 100.000 de dolari investit în Fondul de Stoc Joshua Kennon, ați putea să-i vindeți acțiuni pentru a cumpăra gratuit un fond de administrație și un fond imobiliar. Este important să citiți prospectul pentru a afla cum funcționează transferurile de fonduri între familii de la caz la caz.
- Unele fonduri vor permite acționarilor să investească în alte fonduri mutuale din familia fondului mutual la niveluri minime mai mici. Aceasta înseamnă că aveți acces la fonduri pe care altfel nu le-ați putea accesa în schimbul afacerii pe care o oferiți familiei fondului.
- Multe fonduri mutuale vă vor permite să retrageți automat banii dintr-o conturi de verificare sau de economii și să vă împărțiți între diferite fonduri mutuale din cadrul unei familii de fonduri mutuale, fără nicio taxă suplimentară.
- În cazuri rare, este posibil să investiți într-un fond mutual închis care nu acceptă noi acționari din cauza unei investiții existente într-o familie de fonduri mutuale.
Companiile Fondului Motivele Creează Familii Fondului Mutual
Poate părea oarecum ineficient să se creeze fonduri mutuale multiple, însă ideea unei familii de fonduri mutuale este foarte bună. De exemplu, dacă tot ceea ce am făcut toată ziua era așezat într-o cameră și companie valoroasă, funcționarea mai multor fonduri mutuale nu ar lua mult mai mult efort decât executarea unui singur fond mutual, deoarece deciziile mele de cumpărare și vânzare ar putea fi bazate pe tipul de acțiuni sau altă securitate pe care o examinez. O ilustrare poate ajuta.
Imaginați-vă că conduc patru fonduri mutuale diferite pentru o familie majoră de fonduri mutuale. Acestea sunt:
- Fondul Vice (fondul de alcool, tutun, jocuri de noroc și apărare)
- Blue Chip Dividend Fund (companii cu dividende mari și bilanțuri puternice)
- Fondul valorii internaționale (companii care sunt subevaluate și situate în afara Statelor Unite)
- Fondurile de obligațiuni corporatiste intermediare de înaltă calitate (obligațiuni ale unor corporații cu un grad ridicat de apreciere)
Dacă citesc raportul unei companii precum Diageo și am fost subevaluat la acea dată, aș putea să fac ordine de cumpărare pentru primele trei fonduri - fondul viceguvernator, fondul de dividende cu cip albastru și fondul internațional de valori . Dacă citesc raportul unei companii ca Berkshire Hathaway, nu se va califica pentru niciunul din fonduri, deoarece nu este un viciu, nu plătește dividende și nu are domiciliul pe plan internațional.
Avantajul este că permite acționarului individual să decidă pentru sine tipul de active care este cel mai potrivit pentru portofoliul său.
Companii mari de fonduri mutuale, cum ar fi Vanguard și Fidelity, au zeci de fonduri din familia fondului mutual care acoperă aproape toate clasele de active, alocarea de active și strategia de investiții pe care le puteți imagina.
Mai multe informații despre cum să investiți în fonduri mutuale
Pentru a afla mai multe despre cum să investiți în fonduri mutuale, citiți Ghidul complet al începătorilor pentru a investi în fonduri mutuale .
Balanța nu oferă servicii și consultanță fiscală, de investiții sau financiare. Informațiile sunt prezentate fără a lua în considerare obiectivele investiționale, toleranța la risc sau circumstanțele financiare ale unui anumit investitor și ar putea să nu fie adecvate pentru toți investitorii. Performanțele anterioare nu indică rezultate viitoare. Investițiile implică riscuri, inclusiv pierderea posibilă a principalului.