Cum să configurați un buget cu Quicken 2013 și ulterior

01 Înainte de a începe un buget în Quicken

Quicken 2013 a adăugat un modul îmbunătățit pentru bugetare, cu modificări din anii anteriori. Acest tutorial pas cu pas vă ajută să configurați un buget cu Quicken 2013 și versiuni ulterioare, până când nu există o altă modificare importantă a acestei caracteristici.

Unele lucruri pe care trebuie să le țineți cont când vă configurați bugetul sunt:

• Este mai ușor să începeți un buget după ce ați efectuat tranzacții de trei luni în Quicken. Aceasta se datorează faptului că software-ul trage automat toate categoriile de cheltuieli recurente atunci când este creat un nou buget.
• Dacă ați folosit Quicken în trecut și ați făcut upgrade la cea mai recentă versiune, fișierul de date a fost convertit la ultima versiune. Ultimele douăsprezece luni de tranzacții vor fi utilizate automat pentru a crea bugetul.
• Noile bugete vor indica cheltuielile medii lunare în avans, pe baza cheltuielilor din lunile anterioare, iar sumele sunt rotunjite până la următorul dolar. Dacă sunteți în căutarea de a vă îmbunătăți obiceiurile de cheltuieli, va trebui să faceți niște modificări la bugetul Quicken generat automat.
• Noul buget va include numai categoriile de cheltuieli, dar dacă doriți să adăugați venituri lunare și transferuri între conturi , vă vom arăta cum să faceți acest lucru în etapa a treia a acestui tutorial.

02 Creați un nou buget

Urmați acești pași pentru a începe configurarea unui buget în Quicken:

1. Faceți clic pe fila Planificare din partea de sus, apoi faceți clic pe butonul Bugete din stânga, chiar sub filele de navigare (Acasă, Cheltuieli etc.).
2. Faceți clic pe butonul Acțiuni bugetare din partea dreaptă. Acest buton are o săgeată în jos de lângă titlu, ceea ce indică faptul că există mai multe opțiuni de alegere, cum ar fi crearea, duplicarea sau editarea unui buget sau selectarea unui raport de buget. Trebuie să faceți clic pe Creați un nou buget.
3. Fereastra Creați un nou buget în Quicken, afișată mai sus, se va deschide. Introduceți un nume pentru bugetul dvs. și faceți clic pe OK, dacă nu doriți să modificați luna în care începe bugetul (setarea implicită este ianuarie-decembrie, iar majoritatea oamenilor nu modifică acest lucru). Dacă doriți să schimbați luna în care începe bugetul, faceți clic pe setările avansate ale bugetului, apoi selectați Utilizarea unui calendar diferit și utilizați lista derulantă pentru a selecta luna.
4. Faceți clic pe OK pentru a vă salva bugetul.

Quicken va încărca bugetul pe care tocmai l-ați creat. Dacă vă uitați în partea de sus a ferestrei spre stânga, veți vedea numele brațului dvs. nou în paranteze.

03 Adăugați sau eliminați categoriile bugetului

Odată ce un nou buget este creat în Quicken, va trebui să priviți categoriile care au fost incluse. Puteți adăuga și elimina categorii, inclusiv transferurile și veniturile care nu sunt incluse în momentul creării unui nou buget, utilizând acești pași:

1. Dacă nu sunteți deja în funcția de buget, faceți clic pe fila Planificare, apoi pe butonul Buget în partea de sus.
2. Faceți clic pe Acțiuni bugetare, apoi pe Selectați categoriile la buget, care este prima opțiune.
3. Alegeți categoriile pe care doriți să le includeți în buget făcând clic pe caseta de lângă acestea. Quicken implicit să afișeze toate categoriile. Dacă doriți să vedeți numai venituri sau transferuri, faceți clic pe titlurile din partea stângă.
4. Eliminați categoriile făcând clic pe caseta bifată de lângă numele categoriei. Atunci când eliminați o categorie, aceasta a trecut doar de la planificarea bugetară. Încă puteți aloca tranzacții categoriei în registrele de cont, dacă doriți, sumele pur și simplu nu vor apărea în buget.
5. În partea din stânga jos, veți vedea o opțiune pentru afișarea categoriilor ascunse (consultați explicația de mai jos). Dacă doriți să vedeți categorii ascunse, faceți clic pe casetă pentru a le afișa. Dacă decideți să utilizați categorii ascunse, asigurați-vă că le dezvăluiți (vedeți mai jos) în lista de categorii, astfel încât acestea să apară în rapoartele privind bugetul.
6. Faceți clic pe OK pentru a vă salva opțiunile.

Categoriile ascunse au fost explicate

Categoriile ascunse sunt create pentru a le elimina din lista derulantă utilizată pentru a clasifica veniturile și cheltuielile în registrele contului. Utilizarea acestei opțiuni menține această listă mai scurtă și mai ușor de gestionat atunci când lucrați cu tranzacții . Utilizatorii noi nu vor avea nici o categorie ascunsă.

Desfaceți categoriile făcând clic pe Instrumente din partea superioară a Quicken, Lista categoriilor, apoi faceți clic pe coloana Ascundeți.

Sfat: Odată ce ați realizat bugetul și începeți să îl utilizați, puteți să eliminați categoriile în timp ce lucrați la bugetul dvs. făcând clic dreapta pe numele categoriei pe care doriți să o eliminați.

04 Introduceți Suma Bugetului

Puteți introduce sumele bugetului una din cele două modalități. Utilizați fie Quicken Graph View sau treceți la Vizualizare anuală. Vizualizarea anuală vă permite să introduceți sume diferite în fiecare lună, în timp ce puteți introduce numai sume lunare în Vizualizarea grafică.

Comutați între vizualizările Graf și Anul selectând fie din caseta derulantă de deasupra ferestrei de creare a bugetului, fie făcând clic pe butonul Acțiuni bugetare din dreapta, apoi Treceți la Vizualizare anuală sau Vizualizare grafică.

Introduceți sumele în Vizualizare grafică

1. Identificați ultima coloană cu titlul Buget în timp ce vedeți în Vizualizare grafică.
2. Faceți clic pe un număr din coloana respectivă, dincolo de categoria în care faceți bugetul și introduceți suma lunară.
3. Când faceți clic pe locul unde ați introdus numărul, acesta va fi salvat.
4. Treceți la alte seturi de alte sume bugetate.

Introduceți sumele în Vizualizare anuală

1. Vizualizarea anuală are coloane pentru fiecare lună. Faceți clic pe rândul pentru categoria în care doriți să introduceți o sumă de buget pentru, apoi faceți clic pe caseta corespunzătoare pentru luna în care introduceți un număr pentru.
2. Introduceți suma pentru luna pentru categoria selectată. Când faceți clic pe extras din cutie, suma este salvată.

Indicație: Utilizați metoda cea mai ușoară. Dacă aveți în majoritate cheltuieli care nu variază de la o lună la alta, introduceți-le în Vizualizare grafică, apoi treceți la Vizualizare anuală pentru a introduce cheltuieli variabile.

05 Accesarea rapoartelor bugetare

Acum ați finalizat ultimul pas pentru a vă configura bugetul în versiunea Quicken 2013 sau în versiunile ulterioare.

Pe măsură ce introduceți tranzacții, puteți verifica vizualizarea Grafic în orice moment pentru a vedea cum se compară cheltuielile dvs. cu planul dvs. Pentru a obține detalii despre cheltuieli, faceți clic pe graficul pentru oricare dintre categoriile afișate mai sus.

Puteți obține rapoarte mai detaliate despre buget făcând clic pe Rapoarte din partea dreaptă sus, apoi selectați Bugetul curent sau Bugetul istoric.