Fie că sunteți nou în programele de finanțe personale și trebuie să știți ce beneficii de gestionare a banilor vă puteți aștepta sau căutați să treceți la un alt software de același tip, această listă de caracteristici și beneficii vă va ajuta să înțelegeți ce caracteristici vă trebuie să aveți în software-ul dvs.
01 Balanțele și tranzacțiile contului
Pe scurt, programul de finanțe personale arată balanțele tuturor conturilor pe care le alegeți pentru a le urmări. Deoarece achizițiile și plățile sunt introduse în software sau descărcate de la bănci și alte instituții financiare, software-ul face ca matematica să reflecte soldurile contabile exacte. Dacă utilizați o aplicație de finanțare personală online , soldurile se vor actualiza cel puțin o dată pe zi. Dacă doriți să utilizați software-ul desktop Windows sau Mac, aflați dacă software-ul va actualiza automat conturile de fiecare dată când îl porniți, ceea ce este preferat pentru acuratețe și comoditate.
În timp ce descărcarea automată a tranzacțiilor este o procedură foarte sigură, nu este pentru toată lumea. Dacă nu sunteți de acord cu acest lucru, alegeți un software financiar care vă permite să importați tranzacții după ce acestea sunt descărcate pe computerul dvs. sau introduceți manual tranzacțiile 02 Nu mai sunt plăți mai late
Majoritatea software-urilor financiare vă permit să programați mementouri pentru facturi, salarii, depozite și transferuri de fonduri, o funcție care vă ajută foarte mult să evitați dobânzile și comisioanele percepute pentru plățile întârziate. Multe dintre opțiunile software pot trimite mementouri pe telefonul dvs. mobil sau pe telefonul smartphone sau pe e-mail. Cel puțin, o alertă ar trebui să apară chiar în software-ul atunci când facturile sunt în așteptare.
Pentru orice alertă de a lucra cu software-ul de finanțe personale, trebuie să stabiliți tranzacții programate pentru toate facturile pe care le așteptați în mod regulat. Depozitele pot fi configurate și în tranzacțiile programate. 03 Reconcilierea rapidă și ușoară a contului
Reconcilierea conturilor financiare personale este mai ușoară și fără erori atunci când se utilizează software financiar cu o caracteristică de reconciliere. Această caracteristică este de obicei găsită în software-ul Windows și Mac financiar , dar nu atât de frecvent cu aplicațiile online. Atunci când un cont este reconciliat utilizând software de finanțe personale, tranzacțiile sunt verificate în software cu un click de mouse când se potrivesc cu declarația financiară. Toate matematica este făcută pentru dvs. și pentru a determina dacă soldul contului dvs. se potrivește cu banca, compania de carduri de credit sau altă instituție financiară este mult mai rapidă. 04 Planificarea bugetară
Majoritatea software-urilor financiare vă vor ajuta să creați un buget personal într-un mod mai ușor decât crearea unei foi de calcul bugetare. După crearea unui buget, alocați categorii de buget veniturilor și cheltuielilor din conturile dvs. Software-ul ar trebui să aibă o caracteristică memorată a tranzacției, astfel încât trebuie doar să alocați categorii la majoritatea tranzacțiilor o singură dată. În timp ce aproape toate software-ul de finanțe personale include un instrument de bugetare, dacă veți folosi în principal software-ul pentru scopuri de bugetare, ia în considerare software dedicat bugetare . Iată câteva șabloane de calcul tabelar . 05 Faceți timpul fiscal mai ușor
Categoriile de tranzacții pentru taxe sunt incluse în unele software-uri financiare și puteți oricând să vă configurați propriile categorii de impozite, care sunt utilizate atunci când vă pregătiți întoarcerea pentru a genera un raport privind deducerile fiscale, impozitele estimate plătite și alte elemente. Dacă clasificați tranzacțiile legate de impozitul pe venit din salarii, donații caritabile și alte cheltuieli deductibile din impozit, pregătirea anuală a impozitului pe venit devine mult mai ușoară. Rulați un raport fiscal pentru anul pentru a obține date pentru declarația dvs. fiscală, sau chiar mai ușor, transferați date către software-ul fiscal.
Dacă nu sunteți diligent în ceea ce privește utilizarea consecventă a categoriilor de impozite, nu ar trebui să le folosiți deloc pentru a evita erorile de returnare a impozitului pe venit. 06 Plătiți facturile online
Unele programe financiare vă vor permite să plătiți facturile online direct prin intermediul software-ului, în timp ce introduceți automat tranzacțiile în conturi în momentul efectuării plății. Multe bănci și brokeri oferă servicii gratuite de plată a facturilor online , dar unii percep o taxă pentru acest serviciu. O altă opțiune este utilizarea unui serviciu de plată a facturilor online care nu este afiliat la o instituție bancară. Aceste servicii vă reamintesc să plătiți facturi, iar altele pot fi configurate pentru a efectua automat plăți din contul dvs. de verificare sau de economii într-o zi programată în fiecare lună. 07 Urmăriți și analizați investițiile
Unele programe financiare vă permit să introduceți sau să descărcați tranzacții de investiții și să păstrați actualizările valorii actualizate aproape actualizate cu actualizări automate prin Internet. Căutați funcții cum ar fi rapoartele imprimate și pe ecran și graficele care vă ajută să urmăriți investițiile și rapoartele privind câștigurile de capital.
Dacă sunteți în căutarea de software care ajută la efectuarea de tranzacționare a acțiunilor și deciziile de investiții zilnic sau săptămânal, luați în considerare software-ul de analiză stoc. 08 Determinați-vă valoarea netă
Nu toate software-ul financiar urmărește valoarea netă , dar software-ul cu funcționalitate completă urmărește, de obicei, activele și pasivele pentru a oferi o imagine exactă a valorii nete în orice moment. Software-ul cu o raportare detaliată a valorii nete va costa, probabil, între 15 și 20 dolari mai mult decât software-ul financiar de bază, dar dacă țineți cont de valoarea netă este importantă, având un raport grafic și grafice care defalcă cifrele merită costul. 09 Învățați copiii despre bani
Cu cât copiii dvs. au învățat mai devreme despre gestionarea banilor, cu atât mai bine pregătiți vor fi pentru bugete și facturi ca adulți. Software-ul gratuit sau ieftin, care îi învață pe copii despre bani într-un mod foarte interesant, este disponibil pentru a ajuta părinții și profesorii să-și educe copiii prin activități practice, distractive. 10 Ce software financiar nu poate face
Cheia utilizării software-ului financiar pentru gestionarea și economisirea banilor este de a folosi software-ul frecvent și la intervale regulate. Timpul necesar depinde de cât de complicat ați stabilit bugete și alte instrumente de urmărire financiară.
Dacă doriți să faceți bugetări extinse, planificați să petreceți 10-20 de minute în fiecare săptămână verificând raportul dvs. de buget, investigând tranzacțiile și ajustând bugetul. Dacă utilizați software-ul pentru a plăti facturile și pentru a urmări soldurile sau investițiile contului, câteva săptămâni vor necesita o privire de 5 minute asupra instrumentelor aferente, în timp ce va trebui să alocați aproximativ 20 de minute altor săptămâni pentru o utilizare mai profundă, cum ar fi reconcilierea conturi. 11 Mai multe despre selectarea software-ului financiar
Acum, că ați descoperit caracteristicile și beneficiile software-ului financiar pentru gestionarea banilor personali, aflați mai multe despre opțiunile software pentru a găsi cele mai bune instrumente pentru situația financiară.