Ar trebui să alegeți fonduri de capitaluri proprii sau acțiuni individuale pentru portofoliul dvs.?
După cum știți până acum, investirea într-un fond de acțiuni înseamnă achiziționarea de acțiuni ale unui portofoliu supravegheat de un manager de portofoliu profesional.
Managerul de portofoliu este responsabil pentru alegerea stocurilor din portofoliu, precum și pentru deciziile de cumpărare, vânzare și deținere. Odată ce ați ales un fond de acțiuni bun, responsabilitatea dvs. este să continuați să cumpărați acțiuni, să reinvestiți dividendele și câștigurile de capital și să verificați anual raportul anual al fondului de investiții, pentru a vă asigura că societatea de administrare se supune filosofiei financiare în care credeți; că sunteți confortabil cu exploatațiile. În multe feluri, ar fi ca verificarea performanței unui manager de clădire pe care l-ați angajat pentru a supraveghea proprietățile de închiriere.
Pe de altă parte, alegerea stocurilor individuale înseamnă că este responsabilitatea dvs. să construiți un portofoliu, să revărați rapoartele anuale și dosarele de 10k , să luați decizii de achiziție și distribuire și să fiți la curent cu ceea ce se întâmplă la fiecare dintre companiile în care vă mențineți o investiție. Este, la urma urmei, banii tari castigati!
Pentru o mulțime de oameni, sună ca echivalentul torturii intelectuale.
Iată câteva modalități de a vă spune dacă ar trebui să investiți în fonduri de capital sau, în schimb, să vă alegeți propriile acțiuni comune.
Aveți abilitatea de a citi și de a înțelege situațiile financiare?
Puteți citi situațiile financiare ale GAAP, inclusiv situația veniturilor și a bilanțului ?
Dacă aveți această abilitate, selectarea stocurilor dvs. individuale nu ar trebui să fie mai dificilă decât analizarea unei diviziuni sau a unei oportunități de afaceri private, cum ar fi investirea într-o societate cu răspundere limitată . Într-o astfel de situație, pare un pic prostească să angajezi un manager de bani profesionist pentru a sta și a cerceta afacerile pentru tine toată ziua, cu excepția cazului în care te vei concentra mai degrabă pe ocupația principală.
Vă bucurați de procesul de studiere, înțelegere și analiză a companiilor?
Există foarte puține lucruri care mă bucură la fel de mult ca găsirea unei companii minunate, apoi învățarea despre afacerea, industria, produsele, costurile, strategia și cum se potrivește în lume. Am o curiozitate instabilă. Îmi place să pot merge într-un magazin alimentar și să vă spun marjele de profit brute pentru compania care distilează o anumită marcă de whisky, sau să treacă un hotel și să știe costul mediu pe cameră pentru al construi. Îmi place, de asemenea, să discutăm despre profitul total înainte de impozitare pe care ar trebui să-l genereze dacă este bine gestionat și cu succes moderat. Pentru mine, studierea afacerilor (și a stocurilor individuale, prin extensie) este o modalitate de a înțelege lumea și de ceea ce oamenii cred cu adevărat.
Dacă nu vă pasă de aceste lucruri, nu are sens să pierdeți timpul încercând să găsiți companii individuale în care puteți deveni proprietar parțial.
Să plătiți un profesionist taxa de administrare și să achiziționați fonduri de capital bune, bine diversificate, în schimb.
V-ați gândit la complexitatea gestionării pozițiilor de investiții multiple sau ar fi mai degrabă o mână de fonduri de capital?
Chiar și un portofoliu de investiții concentrat va include probabil 10-20 de acțiuni; un portofoliu foarte diversificat ar putea conține între 30 și 100 de acțiuni. Vrei să ții evidența tuturor acestor valori mobiliare? Datele dividendelor și veniturile? Baza costurilor pentru fiecare poziție? Dacă nu vă deranjează și aveți un portofoliu suficient de mare pentru a-l justifica, este posibil ca stocurile individuale să fie pentru dvs. Dacă doriți să vă puteți construi întregul istoric al portofoliului de investiții într-o singură foaie de calcul scurtă, fondurile de capital sunt probabil cea mai bună selecție.
Aveți o nevoie obsesivă pentru a vă verifica prețurile la bursă la fiecare cinci minute?
Dacă nu sunteți capabili să gândiți ca pe un investitor pe termen lung, ați putea dori să construiți un nivel de protecție și să alegeți fonduri de capital pentru acțiuni individuale.
Dacă nu mergeți pe traseul ETF ( fond tranzacționat la bursă ), fondurile mutuale ajustează numai prețul acțiunilor sau valoarea activului net , o dată pe zi, după ore. Vă eliberează de nevoia de a fi lipit pe ecran sau de panică peste o mișcare de cincizeci de cenți într-un stoc de chip albastru, care nu ar trebui să vă provoace nici o consternare.
Mai multe informații despre investițiile în fonduri mutuale de capitaluri proprii sau acțiuni individuale
Citiți Ghidul complet al începătorilor pentru a investi în fonduri mutuale dacă decideți să mergeți cu investiții în fonduri mutuale. Citiți Ghidul complet al începătorilor pentru a investi în stocuri dacă vă decideți să faceți investiții în acțiuni individuale.