Găsirea unui loc pentru fondurile de capital în bilanțul dvs.
În plus, fondurile de capital oferă cinci beneficii principale care nu sunt întotdeauna disponibile cu alte tipuri de valori mobiliare pe care mulți investitori le consideră atrăgătoare.
Fondurile de capital oferă o diversificare pe scară largă pentru o investiție inițială foarte mică
Cele mai multe fonduri de acțiuni păstrează mai puțin de 1% până la 5% din activele din orice stoc individual. Pentru ca investitorul mic mediu să obțină aceeași diversificare a portofoliului, el sau ea ar avea nevoie de sute de mii de dolari. Dacă nu ai moștenit o sumă mare de bani, probabil că nu este posibil la adolescența târzie sau la vârsta de douăzeci de ani, mai ales dacă trebuia să-ți plătești propria cale prin școala de comerț, colegiu sau formare profesională de un fel.
Fondurile Equity oferă managementul profesional al banilor pentru o taxă redusă fixă
Modelul de afaceri din spatele fondurilor de capital este acela că societatea de administrare a portofoliului plătește o taxă fixă, variind de la 0,10% până la 2,00% sau mai mult. Această taxă se aplică anual pe baza valorii activului net (NAV) din portofoliul fondului de acțiuni.
În schimb, investitorii își pun banii în fond, iar managerul de portofoliu își petrece timpul în luarea deciziilor de cumpărare, vânzare și deținere. Pentru cineva care nu vrea să se gândească la citirea rapoartelor anuale de depuneri de 10K , acesta poate fi un aranjament atrăgător.
Fondurile de capital pot fi folosite pentru a investi în sectoare specifice, în industrie sau chiar în țări
Indiferent dacă doriți să investiți în acțiuni farmaceutice sau în companii asiatice, fondurile de acțiuni vin în nenumărate forme, dimensiuni, arome și varietăți pentru a vă ajuta să creați portofoliul dorit.
Dacă doriți doar să dețineți o gamă largă de acțiuni care reprezintă cele mai mari întreprinderi dintr-o țară, puteți face acest lucru. De fapt, există o șansă bună ca, dacă vă puteți gândi la aceasta, probabil că există un fond de acțiuni care investește în acesta.
Fondurile de capital pot fi achiziționate de multe ori fără plata comisioanelor de brokeraj
Fiecare penny pe care trebuie să-l cheltuiți pentru comisioanele bancare, comisioanele de brokeraj și taxele pe active este un penny care nu poate lucra pentru dvs., generând dividende, dobânzi și chirii. Cu cât economisiți mai mult și cu cât veți plăti mai puțin, cu atât mai bogat puteți deveni. Este matematica de bază. Una dintre avantajele majore ale fondurilor de capital este că, de cele mai multe ori, dacă deschideți un cont direct cu fondul mutual în sine, puteți evita cu desăvîrșire taxele de brokeraj. Acest lucru este valabil mai ales dacă vă înscrieți într-un plan de economii automate care permite fondului să ia în mod regulat bani dintr-un cont de economii sau de verificare la bancă în fiecare săptămână, lună sau trimestru.
În timp, acest beneficiu poate fi enorm. Luați în considerare un investitor care vrea să investească în mod regulat 250 de dolari în fiecare săptămână timp de 40 de ani. El ar fi trebuit să plătească o comisie de 10 USD pentru brokerul său, dacă și-a cumpărat acțiunile fondului de acțiuni prin intermediul intermediarului. Prin trecerea direct la compania fondului, economiile sale anuale de costuri ar putea fi de până la 520 dolari.
În cazul în care fondul de bază a generat o rată anuală de rentabilitate de 9%, aceasta ar duce la o avere suplimentară de 175.700 $ în averea viitoare prin pensionare! Exact același fond mutual de capital, exact aceleași stocuri de bază, exact aceiași administratori de portofolii; un rezultat foarte diferit.