Vanguard Total Stock Market Index și mai mult
Înainte de a vă scufunda în cele mai bune fonduri ale indicelui pieței bursiere, vom examina definiția și caracteristicile principale, astfel încât veți ști dacă aceste fonduri mutuale sunt potrivite pentru dvs. și obiectivele dvs. de investiții.
Iată ce să știți despre fondurile de indici bursieri:
Definiția fondului de acțiuni total
Un fond de indice bursier total este un fond mutual care investește într-un coș de acțiuni care va reflecta îndeaproape stocurile și performanța unui benchmark de piață largă, cum ar fi The Wilshire 5000 sau The Russell 3000, care reprezintă o mare parte din Pe piața de capital americană sau internațională. De exemplu, holdingurile din Wilshire 5000 și Russell 3000 includ majoritatea acțiunilor interne din SUA tranzacționate pe bursele de valori, motiv pentru care denumirea "totală a pieței" este de obicei inclusă în numele fondului.
La fel ca și S & P 500 , Wilshire 5000 este ponderată pe piață, ceea ce înseamnă că societățile mai mari (cele cu o capitalizare mai mare) vor reprezenta o proporție mai mare (ceea ce înseamnă printre exploatațiile de top) procentuale decât companiile mai mici. De exemplu, exploatațiile de top din Wilshire 5000 vor include companii mari precum Apple (AAPL), Facebook (FB) și Microsoft (MSFT).
Unele fonduri de indici bursieri se concentrează asupra stocurilor din afara SUA. Aceste fonduri urmăresc de obicei un indice internațional de acțiuni, cum ar fi FTSE Global All Cap ex US Index.
Ar trebui să utilizați un fond al indicelui pieței bursiere?
Deseori, scopul principal al utilizării unui fond al indicelui pieței bursiere totale este ca o bază de bază într-un portofoliu de fonduri mutuale ( strategia de portofoliu de bază și de satelit ).
Motivul pentru aceasta este că investitorii pot obține acces la întreaga piață de valori din SUA într-un singur fond cu cost redus. Aceștia pot construi apoi acel nucleu cu alte exploatații care reprezintă diferite categorii.
Mulți investitori pot utiliza și unul dintre cele mai bune fonduri S & P 500 ca titluri de bază, deoarece performanța în comparație cu Total Stock Market Index Funds este similară (datorită ponderii mari a actiunilor mari în portofoliile de top). Cu toate acestea, fondurile indexului total al pieței de acțiuni oferă o diversificare mai mare decât fondurile indexului S & P 500. În plus față de cele mai mari acțiuni din SUA, veți obține, de asemenea, stocuri mici și mijlocii în indicele bursier total.
Prin urmare, vor exista unele dețineri pe termen mediu și mic în cadrul unui fond al bursei totale de acțiuni, astfel încât ar putea exista o suprapunere cu alte fonduri din portofoliul dvs. Din acest motiv, mulți investitori preferă utilizarea unui fond S & P 500 Index, combinat cu un fond separat pentru indicele mic, pentru a obține o diversificare optimă. Deci, dacă utilizați un fond total de indici bursieri, asigurați-vă că găsiți alte exploatații din diferite categorii.
Vanguard Total Indexul pieței de acțiuni (VTSMX) și Trei fonduri de index mai mult ca acesta
Cele mai bune fonduri de indice de orice tip sunt, de obicei, cele care au cele mai mici rapoarte de cheltuieli și sunt oferite de familii mari de fonduri mutuale sau fonduri tranzacționate la bursă (ETF) :
- Vanguard Indexul total al pieței de acțiuni (VTSMX): Vanguard este indexatorul original și VTSMX se numără printre primele fonduri index pentru a capta piața totală. De fapt, Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) este cel mai mare fond mutual din lume . Cu o rată a cheltuielilor de 0,18%, VTSMX realizează un portofoliu solid pentru orice portofoliu de fonduri mutuale.
- Schwab Indicele pieței bursiere (SWTSX): Cu o rată de cheltuieli de 0,11%, este greu să bateți SWTSX dacă nu vă calificați pentru a obține rapoarte de cheltuieli mai mici cu unul dintre fondurile Vanguard Admiral Shares.
- Fondul de tranzacționare iShares Russell 3000 (IWV): Acesta este un fond tranzacționat la bursă (ETF) care funcționează bine pentru acei investitori care preferă să utilizeze ETF-uri din cauza capacității lor de a tranzacționa acțiuni pe parcursul zilei sau pot tranzacționa anumite ETF-uri fără taxele de tranzacționare (unele companii de fond mutual percep comisioane pentru tranzacționarea anumitor fonduri index). IWV are o rată a cheltuielilor de 0,20%.
- Vanguard Total Stock Market International (VGTSX) : Unele fonduri pe piața burselor totale acoperă stocurile din afara Statelor Unite și VGTSX este una dintre cele mai bune. VGTSX acoperă indicatorul FTSE Global All Cap ex US, care include peste 6.000 de acțiuni ale companiilor din piețele dezvoltate și emergente.
Fondurile de indici bursieri pot fi potrivite pentru investitorii care caută un fond mutual ca investiție independentă sau chiar mai bună ca participație de bază într-un portofoliu diversificat.
Disclaimer: Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui să fie interpretate greșit drept sfaturi de investiții. În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare.