De ce atât de mulți investitori iubesc VTSMX
Un fond de indice bursier total este un fond mutual care investește într-un coș de acțiuni care va reflecta îndeaproape stocurile și performanța unui anumit punct de referință, cum ar fi The Wilshire 5000 sau The Russell 3000.
Exploatațiile includ majoritatea stocurilor interne din SUA tranzacționate pe bursele de valori, motiv pentru care denumirea "totală a pieței" este de obicei inclusă în numele fondului. Ca și în cazul fondurilor indexului S & P 500 , Wilshire 5000 este ponderată pe piață, ceea ce înseamnă că societățile mai mari (cele cu capitalizare mai mare) vor reprezenta o cotă mai mare (să fie printre participațiile de top) cu procente mai mici decât companiile mai mici.
Ce face VTSMX cel mai mare și cel mai bun
- Operațiuni diverse : VTSMX este conceput pentru a oferi investitorilor o expunere la întreaga piață de acțiuni din SUA, inclusiv companiile mici, mijlocii și mari, atât în ceea ce privește creșterea, cât și valoarea. Fondul urmărește indicele total al pieței CRSP SUA, reprezentând aproape 100% din piața investițională americană de acțiuni. Fondul este ponderat în funcție de capital, ceea ce înseamnă că cele mai mari stocuri prin capitalizare reprezintă mai mult din portofoliu decât capitalizările mai mici.
- Cheltuieli scazute: natura pasiva a VTSMX inseamna ca nu este nevoie de costuri relative mai mari de cercetare si de tranzactionare necesare managementului activ. Raportul de cheltuieli pentru VTSMX este de 0,17%, ceea ce este extrem de scăzut după standardele din industrie și se adaugă la doar $ 17 pentru fiecare 10.000 de dolari investit.
- Cifra de afaceri scăzută : un motiv principal pentru cheltuielile scăzute ale fondului de acțiuni Total Stock este cifra de afaceri redusă de 0,03%. cifra de afaceri reprezintă procentul din exploatațiile fondului care au fost înlocuite cu o altă investiție (sau "preluată") în cursul anului precedent. Fondurile de acțiuni gestionate în mod activ au deseori cifre de afaceri care depășesc 50%, ceea ce poate duce nu numai la taxe mai mari, ci și la performanțe mai slabe pe termen lung.
- Efectivitatea fiscală: un rezultat direct al cifrei de afaceri scăzute este o reducere a impozitelor către investitor. Atunci când fondurile mutuale vindeți participații la un preț mai mare decât prețul de cumpărare, acesta produce un impozit pe câștigurile de capital, care este apoi transferat investitorilor sub forma "distribuțiilor câștigurilor de capital". Dacă dețineți un fond de stoc într-un cont impozabil, veți plăti impozite pe aceste distribuții. Prin urmare, presupunând că vă place să minimalizați impozitele, veți dori un fond fiscal eficient, cum ar fi VTSMX.
Vezi și: Cel mai bun indice al pieței bursiere și indicele total al pieței de acțiuni vs S & P 500
Disclaimer: Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui să fie interpretate greșit drept sfaturi de investiții. În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare.