Avantajele utilizării fondurilor index
Ce este un index?
Un indice, în ceea ce privește investițiile, este un eșantion de acțiuni sau obligațiuni care reprezintă un anumit segment al piețelor financiare globale.
De exemplu, Standard & Poor's 500 ( S & P 500 ) este un indice care reprezintă aproximativ 500 dintre cele mai mari companii americane, cum ar fi Wal-Mart, Microsoft și Exxon Mobil.
Care sunt avantajele fondurilor index?
Există trei motive principale că investitorii ar trebui să ia în considerare utilizarea fondurilor index pentru propriile strategii de investiții. Principalele avantaje ale fondurilor index sunt gestionarea pasivă, costurile reduse și diversificarea largă.
- Managementul pasiv: Fondurile mutuale pot fi gestionate în mod activ sau gestionate în mod pasiv. Managerul unui fond mutual de acțiuni activ, de exemplu, cumpără și vând în mod activ acțiuni cu scopul de a "bate piața", măsurat prin un punct de referință special, cum ar fi S & P 500 . Există totuși un risc semnificativ ca managerul activ să ia decizii proaste și să nu realizeze performanțele S & P 500 (mai mult de două treimi din fondurile gestionate în mod activ nu depășesc indicele pentru perioade mai lungi de 10 ani). În schimb, managerul unui fond de indexare, care este administrat pasiv, caută doar să cumpere și să dețină valori mobiliare care reprezintă indicele dat în scopul de a se potrivi cu performanța indexului, și nu să îl bată. În concluzie, motivul pentru care managementul pasiv este bun pentru investitor este capturat în zicala: "Dacă nu le puteți bate, aderați-le".
- Costuri scăzute: menținerea costurilor reduse reprezintă un mare avantaj pentru fondurile index, iar economiile de costuri se traduc la randamente mai mari pentru investitor. Costurile scăzute ale fondurilor index sunt o funcție a managementului lor pasiv. Atunci când managerii nu-și petrec timpul și banii în căutarea unor acțiuni și / sau obligațiuni de cumpărare și de vânzare pentru portofoliu, costurile gestionării fondului sunt mult mai mici decât cele ale fondurilor gestionate în mod activ. Aceste economii de costuri sunt transmise apoi investitorului. Din acest motiv, căutați fondurile index cu cele mai scăzute rate de cheltuieli.
- Diversificarea largă: Un investitor poate capta randamentele unui segment mare de piață într-un fond de indici. Fondurile indexului investesc adesea în sute sau chiar mii de exploatații; întrucât fondurile gestionate în mod curent investesc uneori în mai puțin de 50 de exploatații. În general, fondurile cu sume mai mari de participații au un risc relativ scăzut al pieței decât cele cu mai puține participații; iar fondurile indexului oferă de obicei expunere la mai multe titluri decât cele omologate în mod activ.
Cele mai recunoscute companii cu o bună varietate de fonduri cu indice low-cost includ Vanguard, Fidelity și Charles Schwab.
Disclaimer: Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui să fie interpretate greșit drept sfaturi de investiții. În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea de titluri .