Cum vă protejează SEC și previne o altă depresie
Ce face SEC
SEC își menține încrederea în piața de valori din SUA. Acest lucru este esențial pentru funcționarea puternică a economiei americane.
Aceasta face acest lucru prin furnizarea de transparență în funcționarea companiilor din SUA. Se asigură că investitorii pot obține informații exacte despre profitabilitatea corporativă.
Acest lucru permite investitorilor să determine un preț corect pentru stocul companiei. Fără această transparență, piața de valori ar fi vulnerabilă la schimbări bruște, deoarece informațiile ascunse au ieșit. Această lipsă de transparență a fost motivul eșecului Enron. Asta nu a fost un eșec din partea SEC, totuși. Enron pur și simplu a mințit pe declarațiile SEC.
Comisia îi anchetează pe infractori precum Enron. De asemenea, sancționează tranzacționarea privilegiată, manipularea deliberată a piețelor și vânzarea de acțiuni și obligațiuni fără înregistrarea corespunzătoare.
Există unele îngrijorări cu privire la faptul că SEC devine mai puțin eficient în timpul administrării Trump . Din februarie până în septembrie 2017, agenția a colectat 127 milioane dolari în sancțiuni civile corporative în 15 cazuri. Este mult mai mic decât cele 702 milioane de dolari colectate din 43 de cazuri în aceeași perioadă în 2016.
SEC Organizația
SEC are cinci comisari desemnați de președintele SUA. Acestea sunt susținute de 3100 de angajați localizați în 18 birouri din întreaga țară.
SEC are cinci divizii. Divizia de Finanțe a Corporațiilor analizează cerințele de înregistrare a companiilor. Se asigură că aceste documente sunt complete și exacte.
Acest lucru permite investitorilor să înțeleagă sănătatea unei companii.
Divizia de tranzacționare și piețe menține standardele care reglementează piețele bursiere. Acesta supraveghează bursele de valori și firmele de valori mobiliare. De asemenea, menține supravegherea organizațiilor de autoreglementare din industrie. Acestea includ Autoritatea de reglementare din industria financiară, Consiliul municipal pentru reglementarea valorilor mobiliare și agențiile de compensare care facilitează decontarea comerțului. Divizia supraveghează de asemenea Corporația de Protecție a Investitorilor în Valori Mobiliare. Aceasta este o societate privată, non-profit, care asigură conturile clienților în cazul în care o societate de brokeraj intră în faliment.
Divizia de administrare a investițiilor reglementează societățile de administrare a investițiilor, inclusiv fondurile mutuale și anuitățile variabile. Acesta examinează documentele transmise prin Actul Sarbanes-Oxley din 2002 .
Direcția de executare investighează și investighează încălcările legilor și regulamentelor privind valorile mobiliare. Efectuează investigațiile în particular. Se poate folosi o ordine oficială de investigare pentru a cita martorii să depună mărturie și să prezinte documente relevante. Divizia prezintă concluziile sale Comisiei SEC, care îi permite să depună un dosar în instanța federală. Deseori, Comisia soluționează cauza în afara instanței.
Divizia de analiză economică și de risc oferă analize economice și de risc celorlalte divizii. Acesta prevede modul în care regulile SEC propuse ar afecta piețele și economia. Ea analizează riscul general pe piețe. Oferă identificarea timpurie a potențialelor activități frauduloase.
Cum SEC afectează economia Statelor Unite
SEC crește transparența și încrederea în piața de valori din SUA. Acesta este motivul pentru care Bursa din New York este cel mai sofisticat și mai popular schimb valutar din lume. Această transparență atrage multe afaceri către instituțiile financiare din SUA, inclusiv băncile și firmele juridice
De asemenea, facilitează societățile să emită o ofertă publică inițială . Asta au devenit destul de mari pentru a putea vinde acțiuni pentru a-și finanța următoarea fază de dezvoltare. Ușurința de a accesa publicul ajută companiile din SUA să crească mai mari și mai repede decât cele din alte țări cu piețe mai puțin dezvoltate.
Comisarul SEC se află pe lângă Consiliul de supraveghere a stabilității financiare. Actul de reformă a Wall Street-ului Dodd-Frank a stabilit consiliul după criza financiară din 2008. Se caută deficiențe de pe piețele financiare care ar putea crea o nouă criză.
Cum vă afectează SEC
SEC vă afectează, făcându-l mai sigur să cumpărați acțiuni, obligațiuni și fonduri mutuale . Nu reglementează fondurile speculative sau derivatele. SEC oferă o mulțime de informații pentru a vă ajuta să investiți.
Dodd-Frank a cerut SEC să studieze cunoștințele financiare ale investitorului american mediu. Acesta a constatat că majoritatea investitorilor nu înțeleg elementele de bază ale modului în care funcționează piețele sau economia. Acesta a sugerat modalități de îmbunătățire a cunoștințelor investitorilor.
Cel mai util pentru dvs. este crearea de Investor.gov. Oferă educație de bază, cum ar fi funcționarea piețelor, alocarea activelor și o revizuire a diferitelor planuri de pensionare. De asemenea, are o secțiune despre cum să selectați un broker. Puteți afla dacă brokerul dvs. este înregistrat. Acesta vă oferă cinci pași pentru a evita frauda investitorilor.
Site-ul vă oferă instrumente de planificare financiară. Vă poate spune cât de mult trebuie să vă retrageți. Puteți afla modul în care taxele influențează investițiile dvs. Puteți chiar să învățați cum să gestionați finanțele unui părinte incapabil.
Istorie
În 1934, Congresul a creat SEC pentru a restabili încrederea publicului în piețele financiare după prăbușirea bursei din 1929 . Primul președinte a fost Joseph Kennedy, tatăl președintelui John F. Kennedy .
Actul de schimb valutar din 1934 a creat SEC în sine. Dar nu ar fi reușit cu Actul privind Valorile Mobiliare din 1933. A cerut societăților publice să își înregistreze vânzările de acțiuni. Asta însemna că trebuiau să identifice cine erau principalii titulari. Înainte de Act, un grup mic va deține o cotă majoritară de acțiuni. Ar putea manipula piețele fără să știe cineva.
Legea privind întreprinderile publice din 1935 a eliminat holdingurile deținute de mai mult de două ori de la utilitățile ale căror stocuri deținute. Aceasta a însemnat că societățile comerciale nu mai pot observa proprietatea întreținută de companiile de utilități publice. Actul a permis SEC să desființeze combinații mari de utilități în companii mai mici, din punct de vedere geografic. De asemenea, a creat comisiile federale locale pentru a reglementa ratele de utilitate.