Un sondaj realizat în 2015 a arătat că consultanții aveau 73% din clienții lor în investiții alternative și 70% dintre consilieri intenționau să-și mențină alocările de investiții alternative pentru clienți, deși jumătate dintre ei consideră că investițiile alternative au înregistrat o performanță insuficientă din 2008.
Sondajul arată că, în ceea ce privește alocarea activelor, majoritatea consilierilor recomandau o gamă de 6% până la 15% din portofoliul unui client în alternative. Mulți (18% dintre consilieri) recomandau 16% până la 25% din portofoliile clienților săi în alternative.
Investiții alternative
Firmele cu amănuntul precum Morgan Stanley și Merrill Lynch au recomandat modele de alocare pentru clienți cu alternative aproape sau de mai mult de 20% dintr-un portofoliu. Desigur, fiecare client este diferit, iar alocările vor varia pentru fiecare client, însă este sigur că o discuție actuală cu consilierul dvs. financiar va include probabil subiectul investițiilor alternative în portofoliul dvs.
Pentru cei care nu sunt familiarizați cu acestea, investițiile alternative sunt definite ca "active necorelate", adică performanța lor nu este cea a claselor de active mai tradiționale, cum ar fi acțiunile și obligațiunile. Acestea sunt considerate o modalitate eficientă de a echilibra riscul într-un portofoliu și de a oferi o "pernă" în cazul unei coliziuni a acțiunilor sau obligațiunilor și sunt adecvate într-o mică parte a portofoliului dvs. global.
Chiar dacă vă uitați la portofoliul dvs. și nu vedeți în mod direct ceva pe care îl recunoașteți ca o investiție alternativă, aceștia pot fi acolo ca ETF-uri sau fonduri, precum și multe fonduri instituționale mari, cum ar fi pensiile și chiar fondurile de pensii, care au alternativă investițiile în acestea.
Majoritatea oamenilor asociază un fond de hedging ca fiind cea mai comună investiție alternativă și pentru mulți investitori, este adevărat.
Cu toate acestea, majoritatea fondurilor de hedging sunt disponibile numai pentru investitorii mari și necesită o cantitate semnificativă de documente, taxe ridicate și impozite. Cu toate acestea, majoritatea investitorilor realizează investiții alternative prin alternative lichide, cum ar fi fonduri mutuale, ETF-uri și fonduri închise care asigură lichidități zilnice, dar au strategii complexe de investiții care încearcă să-și mențină statutul ne-corelat.
O privire la listarea de investiții alternative a firmei Blackrock include strategii cum ar fi capitalul de lungă / scurtă durată, acțiunile bazate pe evenimente, fondurile imobiliare și de mărfuri. Mulți oameni consideră că proprietățile imobiliare, exploatațiile de aur, vinurile și colecțiile de timbre sunt investiții alternative.
Investițiile alternative ar trebui să fie în portofoliul meu?
În 2014, ne-am exprimat convingerea că includerea investițiilor alternative este un aspect prudent al alocării activelor pentru conturile noastre de pensii. Am discutat intenția noastră de a utiliza 5-10% din portofoliul nostru de pensii pentru această clasă de investiții necorporată. De asemenea, am hotărât că investiția noastră alternativă de alegere ar fi bătăi de cap .
Puteți citi întreaga serie de articole de la Marketwatch.com despre această investiție în cei doi ani pe care l-am avut. Concluzia este că investiția a fost una stâncoasă (la un moment dat, a pierdut jumătate din valoarea contului), dar în cele din urmă a fost plătită și am obținut un câștig de două cifre din investiția noastră în GBTC, care în acest moment este singura investiție pe bază de bitcoin pur pe care o puteți cumpăra prin intermediul consilierului dvs. (da, puteți cumpăra efectiv fie de la un consilier sau de la un broker online).
Prețul bitiței sa dublat de unde a fost acum un an. În prezent, GBTC urmărește un profit de peste 16% până în prezent. Dar, așa cum am spus și am raportat în timpul nostru ca fiind GBTC lung și bitcoin, a fost o călătorie profitabilă, dar volatilă, de-a lungul drum.
Pentru comparație, să examinăm investițiile "tradiționale" numite investiții alternative - fonduri de investiții și fonduri speculative. Fondul mediu de acoperire a riscurilor a scăzut cu aproape 4% (în 2015, fondul de hedging mediu a scăzut cu 3,64%), iar multe dintre acestea suferă pierderi de două cifre.
Urmărirea valorii aurului prin intermediul ETF GLD indică faptul că, deși numărul său de 3 ani și 5 ani se află pe un teritoriu negativ, randamentul actual de un an este pozitiv la 5%.
Probabil că nu va dura mult înainte de a vedea un ETF format din companii care urmăresc tehnologia Blockchain (va fi considerată o investiție alternativă?).
Unele fonduri de hedging includ deja portofolii în portofoliu. Probabil există fonduri de hedging care au deja startupuri Bitcoin și Blockchain care ar putea fi într-o bună zi companii publice tranzacționate în portofoliile lor. Dacă un fond de acoperire împotriva riscurilor este considerat o investiție alternativă și deja utilizează un bitcoin, atunci de ce firmele și mass-media nu pot declara, în cele din urmă, bancnota ca o investiție alternativă?
Dincolo de Bitcoin
Dacă sunteți un investitor foarte agresiv, ați putea dori chiar să vă uitați la alte criptocuritate . Așa este, Bitcoin nu este singura monedă digitală. De fapt, există schimburi care cumpără și vând în fiecare zi multe dintre aceste criptocuritate, inclusiv ETH (Ethereum), care a crescut sau XRP, care este de la Ripple Labs și este utilizat în proiecte de tip blockchain care implică bănci existente.
Nu suntem constienti de produsele disponibile de la brokeri traditionali sau online, care va vor permite cu usurinta sa investim in criptocuritate, in afara de a face acest lucru pe cont propriu cu un cont cu unul dintre bursele care le cumpara si le vand, cum ar fi Poloniex. Dar vin. Un tânăr startup numit lawnmower.io construiește capacitatea de a permite investitorilor individuali să investească într-un portofoliu de criptocuritate, inclusiv Bitcoin. Aceștia vor avea chiar posibilitatea de a face aceste tranzacții de pe un dispozitiv mobil și de a folosi tehnici de mediere a costurilor în dolari.
Chiar și cu toată această activitate curentă și viitoare, nu vedem nici o firmă, niciun consultant sau nicio publicație care să clasifice în mod explicit Bitcoin sau orice altă criptocurrency ca o investiție alternativă. Nu există nicio îndoială că acestea nu sunt corelate cu acțiunile și obligațiunile. Acestea ar putea fi chiar considerate o monedă (de fapt, ele au fost cea mai bună monedă în 2015).
Ideea noastră aici nu este să vă convingem să investiți în Bitcoin, GBTC sau criptocurrencies, ci să vă informați că mulți alții o fac. Ca și în cazul oricărei investiții, unii fac bani, iar alții își pierd banii. Este important să recunoașteți că aceste investiții nu sunt pentru cei slabi de inimă, dar este o creștere și da, prezintă o oportunitate foarte reală de investiții.
Dacă tot credeți că Bitcoin nu este altceva decât o schemă Ponzi, atunci de ce sunt companii precum Overstock.com, eBay, Amazon, Target și Expedia acceptând-o ca o formă de monedă similară cardurilor de credit?
Dacă credeți că tehnologia Blockchain (infrastructura de bază a Bitcoin) nu are valoare, atunci de ce sunt companii de finanțare cum ar fi Bank of America, Merrill Lynch, Citi, Credit Suisse și JPMorgan, John Hancock și DTCC, procese?
Luați în considerare investițiile alternative ca parte a unui portofoliu
Credem că a sosit momentul ca investitorii și firmele financiare să clasifice investițiile Bitcoin, criptocurrencies și blocchain ca investiții alternative, având astfel un loc într-un portofoliu de investiții alocate în mod corespunzător. În următorii câțiva ani, este clar că vor exista tot mai multe oportunități de a investi în acestea. Pe măsură ce aceste oportunități de investiții se deschid, acestea trebuie clasificate corespunzător pentru a fi plasate în portofoliile investitorilor utilizând modele adecvate de alocare a activelor.
Majoritatea oamenilor le vor respinge, inclusiv probabil și consilierul tău. Dar ne îndrăznim să spunem că, odată cu progresul (și profiturile) care se realizează, în următorul an sau doi, nu vom fi singurii care vă vor spune despre modul în care se potrivesc cu mâneca alternativă de investiții a portofoliului dvs.
Doar asigurați-vă că investițiile dvs. în ele respectă regulile de alocare adecvată a activelor. Nu vrem să fii investitor iresponsabil.
DESCRIERE - Jack deține numeroase criptocuritate în portofoliul său, inclusiv Bitcoin, XRPs, ETHER și Factoids. El este, de asemenea, un consilier la lawnmower.io, care este menționat în acest articol.