Cele mai ieftine S & P 500 Index Funds

Verificați fondurile indexului cu cele mai mici rapoarte de cheltuieli

În timp ce costurile mai ieftine nu înseamnă neapărat mai bine, cele mai bune fonduri ale S & P 500 Index tind să fie cele cu cele mai scăzute rate de cheltuieli . Deci înainte de a ieși și de a cumpăra cele mai ieftine fonduri de indice pe care le puteți găsi, asigurați-vă că aruncați o privire la calitățile fondului, altele decât cheltuielile.

Iată câteva dintre calitățile fondurilor index pe care doriți să le analizați înainte de a vă gândi să cumpărați.

Analizând eroarea de urmărire și performanța pentru a găsi cele mai ieftine fonduri de index

De exemplu, există ceva numit eroare de urmărire , care este o măsură a eficacității unui fond de indexare în replicarea sau "potrivirea" performanței indicelui de referință.

Un dezavantaj în ceea ce privește cercetarea și analizarea erorilor de urmărire este faptul că familiile fondurilor mutuale nu afișează public eroarea de urmărire a fondurilor lor index. Cu toate acestea, există câteva puncte de date pe care le puteți cerceta pentru a analiza urmărirea performanței. Puteți începe cu lista noastră cu cele mai ieftine fonduri S & P 500 Index aici, dar veți dori, de asemenea, să comparați performanța.

Puteți merge la unul dintre cele mai bune site-uri web pentru cercetarea fondurilor mutuale și pentru a vedea cât de aproape de performanța istorică a fondului a fost la obiectivul de referință țintă. Dacă randamentele sunt sub valoarea de referință cu aproximativ aceeași sumă cu rata de cheltuieli a fondului (a se vedea mai jos), eroarea de urmărire este aproape. De exemplu, dacă rata de cheltuieli a unui fond este de 0,20% și are un randament anual de 5 ani de 10,00%, iar valoarea de referință a avut un randament de 10,20%, eroarea de urmărire este precisă. În concluzie, doriți ca performanța fondurilor indexului dvs. să fie inferioară valorii de referință cu aproximativ o sumă egală cu raportul de cheltuieli.

Analizați raportul de cheltuieli pentru a găsi cele mai ieftine fonduri din index

După ce ați analizat performanța istorică, luând în considerare raportul de cheltuieli, care vă va spune cât de bine a urmărit fondul în trecut. De exemplu, dacă un fond mutual index S & P 500 are o rată a cheltuielilor de 0,20%, iar indicele S & P 500 are o rentabilitate anuală de 10 ani de 5 ani, un fond index S & P 500 cu o eroare de urmărire bună (scăzută) poate avea un randament anual de aproximativ 9.80. Aceasta înseamnă că singura diferență dintre indicele și rentabilitatea fondului mutual este atribuită cheltuielilor fondului.

În cele din urmă, înainte de a vă uita la lista noastră și de a cumpăra fondul S & P 500, selectați alte taxe, cum ar fi costurile de tranzacționare. De exemplu, dacă aveți deja un cont la Vanguard, este posibil să vi se perceapă o taxă de tranzacție pentru a achiziționa un fond mutual, cum ar fi indexul Schwab S & P 500, care se află în afara familiei de fonduri. Taxele tipice pentru tranzacții variază între 10 și 20 USD. Deci, dacă vă aflați în medii de cost în dolari prin cumpărarea periodică a acțiunilor din fondul dvs. S & P 500 Index, raportul de cheltuieli poate fi cel mai mic, dar taxele de tranzacționare pot face ca fondul să fie mai scump decât cel al companiei fondului în care investiți.

Veți găsi unele dintre cele mai ieftine fonduri S & P 500 pe care le puteți cumpăra cu 10.000 $ sau mai puțin enumerate mai jos.