Cele mai bune fonduri Schwab și cum să investească în ele
Să nu fii confundat cu Charles M. Schwab (magnatul de oțel și exemplul frecvent de succes folosit în celebra carte a lui Dale Carnegie din 1936, cum să câștigi prieteni și influența oamenii ) fondatorul Schwab Charles R.
Schwab se numără printre pionierii comunității de investiții "do-it-yourself" cu brandul său de servicii de brokeraj low-cost și o gamă largă de fonduri mutuale fără sarcini .
Numit după fondatorul său, Charles Schwab Corporation este o firmă de brokeraj cu discount care oferă fonduri mutuale și servicii financiare investitorilor individuali. Fondată în 1971 sub denumirea de First Commander Corporation, Schwab a început să ofere servicii de brokeraj persoanelor fizice cu o reducere în 1975. Înainte de această perioadă, investiția în piața de valori a fost considerată în primul rând ca un privilegiu al unei persoane bogate.
Dar care sunt cele mai bune fonduri ale lui Charles Schwab și cum poate un investitor să construiască un portofoliu cu aceștia? Ai ajuns la locul potrivit pentru răspunsul!
Începeți cu cea mai bună structură a portofoliului
Înainte de a alege cele mai bune fonduri Schwab pe care să le folosim pentru portofoliul nostru, vom analiza o structură de portofoliu simplă, dar eficientă, denumită nucleu și satelit , care este la fel de importantă: Portofoliul este construit în jurul unei "exploatații de bază" fondul de capital pe indice bursier mare, care reprezintă cea mai mare parte a portofoliului, și alte tipuri de fonduri - "exploatațiile prin satelit" - fiecare constând din porțiuni mai mici ale portofoliului pentru a termina întregul.
Sateliții constau în mod obișnuit din fonduri din diverse categorii, cum ar fi stocul străin, acțiunile cu capital mic, fondurile de obligațiuni și, uneori , fondurile sectoriale .
Obiectivul principal al acestui design de portofoliu este de a reduce riscul prin diversificare (punerea ouălor în diferite coșuri), realizând în același timp un profit rezonabil pentru a atinge obiectivele pe termen lung ale investitorului.
Portofoliu de mostre din cele mai bune fonduri ale lui Charles Schwab
Acum, că avem un design inteligent pentru portofoliul nostru de fonduri T. Rowe Price, putem examina un exemplu care poate servi drept model pentru a vă construi propriul portofoliu:
- 40% Indicele Schwab S & P 500 (SWPPX): Indice bursier cu capacitate mare
- 15% Schwab International Core Equity (SICNX): Stocuri străine
- 10% Schwab Small-Equity (SWSCX): Stocuri mici
- 35% Schwab GNMA (SWGSX): Obligațiuni guvernamentale pe termen mediu
Această combinație specială de fonduri Schwab este un exemplu de portofoliu moderat , care este potrivit pentru un investitor cu o toleranță moderată ( risc mediu) și un orizont de timp de cel puțin 5 ani. Investitorii moderați sunt dispuși să accepte perioade de volatilitate moderată a pieței (scumpiri și coborâșuri în valoarea contabilă) în schimbul posibilității de a primi profituri care depășesc inflația cu o marjă semnificativă. Distribuția alocării activelor este de 65% și de obligațiuni de 35%.
Utilizarea fondurilor sectoriale este opțională. Schwab nu dispune de o selecție solidă de fonduri sectoriale, motiv pentru care nu au fost incluse în acest portofoliu de eșantionare. În cazul în care un investitor alege să adauge sectoare, acestea ar trebui să mențină alocarea în jur de 5% pentru fiecare sector și să încerce să nu depășească o alocare totală de 15% pentru sectoare (adică 5% alocată la 3 fonduri sectoriale diferite).
De asemenea, puteți observa că acest portofoliu are doar patru fonduri în el. Aceste patru fonduri sunt atât de larg diversificate încât nu mai este nevoie de mai multe fonduri în portofoliu. În general, este o idee bună să aveți cel puțin trei fonduri, dar nu mai mult de șapte sau opt într-un singur portofoliu.
Linia de fund
Fondurile Schwab pot fi cel mai bun ghișeu unic pentru cele mai bune fonduri mutuale care nu pot fi cumpărate pentru numai 100 USD . Indiferent de fondurile Schwab pe care le alegeți, asigurați-vă că utilizați un mix divers de categorii de fonduri mutuale și urmați aceste linii directoare privind analizarea fondurilor mutuale .
Disclaimer: Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui să fie interpretate greșit drept sfaturi de investiții. În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare.