Investițiile Putnam și fondurile mutuale pentru economii de pensii
Înainte de a acoperi care sunt cele mai bune fonduri Putnam pentru pensionare, să aruncăm o privire asupra motivelor pentru care un investitor ar dori să investească în fondurile lor.
Cine este Putnam Investments și de ce să cumpere fondurile mutuale?
Pentru un scurt rezumat al istoriei și locului lui Putnam pe piața fondurilor mutuale, puteți începe cu experiența lor, care se întoarce în urmă cu 80 de ani, ceea ce precede cele mai multe dintre celelalte companii mari de fond, cum ar fi Vanguard. Putnam are peste 170 miliarde de active administrate, mai mult de 70 de fonduri mutuale, inclusiv 60 de strategii instituționale, într-o gamă diversă de tipuri de fonduri.
Deși nu este adesea recomandat să cumperi toate fondurile mutuale de la o singură companie, Putnam are suficientă diversitate în gama lor de fonduri pentru a construi un portofoliu complet . Există, de asemenea, suficientă varietate și calitate încât majoritatea investitorilor nu vor trebui să muncească prea mult pentru a găsi un set de fonduri de înaltă calitate într-o singură companie de fond.
Cu toate acestea, este important să rețineți că Putnam nu oferă nici un fel de fonduri mutuale nereușite , cel puțin nu pentru investitorii de zi cu zi în afara unui plan de 401 (k).
Aceasta înseamnă că Putnam vinde în primul rând fonduri încărcate, care sunt acțiuni A (sarcină frontală), acțiuni B (încărcare înapoi) și C (sarcină la nivel de acțiuni) .
Din fericire, Putnam oferă acțiuni R, care sunt clasa lor de pensii, care este de obicei folosită pentru planurile de pensionare sponsorizate de angajatori, cum ar fi planurile de 401 (k).
Top Fonduri Putnam pentru pensionare
Fondurile Top Putnam pentru pensionare, atît pentru persoane fizice, cît și pentru afaceri, vor fi cel mai adesea fondurile lor de clasă R.
Acest lucru se datorează faptului că acțiunile R nu au taxe de vânzare și se găsesc cel mai frecvent în planurile de 401 (k). În acest sens, aceste fonduri sunt cele mai utilizate pentru economisirea pentru pensionare, dar pot fi utilizate și pentru investiții în perioada de pensionare.
În acest context, și în nici o ordine particulară, aici sunt cele mai bune fonduri Putnam pentru persoanele fizice de a utiliza pentru economiile de pensii și pentru întreprinderi să ia în considerare pentru planurile lor 401 (k):
- Putnam Fondul Multi-Cap Core R (PMYZX): Acest fond "merge oriunde" poate investi în orice dimensiune a companiilor americane (stocuri mici, medii și mari) atât în stilurile de creștere, cât și în cele de valoare. Operațiunile diversificate fac din PMYZX un bun suport pentru utilizarea ca fundație pentru a construi un portofoliu. Primele exploatații sunt în mare parte companii mari precum Microsoft (MSFT), Bank of America (BAC) și JPMorgan Chase (JPM). Rezultatele pe termen lung au corespuns sau au depășit indicele S & P 500. Rata de cheltuieli este medie pentru categoria de 1,28%.
- Fondul de Venituri Putnam (PIFRX): Încă din 1954, PIFRX este unul dintre cele mai vechi și unul dintre cele mai consistente fonduri de obligațiuni de pe piață de astăzi. Titlurile de obligațiuni sunt de calitate medie de investiție (risc mediu de piață) și de durată intermediară (între 5 și 10 ani). Riscul de piață pentru PIFRX este mai mare decât media, la fel ca rata de cheltuieli de 1,13 la sută, dar randamentele au fost în mare parte înaintea fondurilor de obligațiuni medii, făcând ca fondul să merite riscul și costul pentru unii investitori.
- Putnam alocarea dinamică Fondul echilibrat R (PAARX): Dacă sunteți în căutarea unei soluții cu un fond sau a unui holding de bază cu alocare moderată, PAARX este o alegere bună. Alocarea activelor în mod obișnuit se ridică în jurul valorii de 60% din acțiuni, 30% din obligațiuni și 10% din numerar și are valori istorice care corespund sau depășesc mediile de categorii pentru fondurile de alocare moderate. Rata de cheltuieli este sub medie pentru categoria de la 1,24 la sută.
- Putnam Global Technology R (PGTRX): Acest fond de acțiuni agresive nu poate fi o alegere prudentă pentru un investitor conservator în pensie, dar este o alegere remarcabilă pentru investitorii pe termen lung care economisesc pentru pensionare. PGTRX este unul dintre cele mai bine cotate fonduri ale lui Putnam, veniturile istorice au fost în mare parte mult mai mari decât fondurile tehnologice medii. Natura agresivă a fondului îl face adecvat investitorilor care nu au în vedere volatilitatea în schimbul unor profituri potențiale mai mari pe termen lung. Cheltuielile pentru PGTRX sunt de 1,53%.
În general, Putnam Investments este una dintre cele mai importante companii de fonduri mutuale din lume. În timp ce nu veți găsi cele mai bune performanțe sau cele mai mici rapoarte de cheltuieli din gama de fonduri, există o mulțime de fonduri de top cu cheltuieli rezonabile, mai ales dacă vă concentrați asupra fondurilor fără costuri de vânzare, cum ar fi fondurile de acțiuni R.
Disclaimer: Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui să fie interpretate greșit drept sfaturi de investiții. În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare.