O selecție diversă de ETF-uri cu dividende și ETF-uri de dobândă cu randamente ridicate
Înainte de a cumpăra un ETF cu randament ridicat sau orice alt tip de investiție (chiar și obligațiuni de catastrofă ), este inteligent să identificați scopul fondului pentru nevoile dvs. și modul în care acesta va completa celelalte fonduri din portofoliul dvs. Căutați randamente ridicate prin dividende sau prin plăți de dobânzi de obligațiuni?
Veți investi într-un cont impozabil sau într-un cont taxat, cum ar fi un IRA? Căutați venituri curente, creștere pe termen lung sau ambele?
De ce investiți în fonduri de rang înalt
Indiferent dacă investiți în fonduri mutuale cu randament ridicat sau ETF cu randament ridicat, este inteligent să aveți un scop clar pentru cumpărarea acestor investiții orientate spre venituri .
Investitorii care caută randamente caută, de obicei, venituri din investițiile lor. Aceste venituri pot fi obținute sub formă de dividende din acțiuni sau din dobânzi din obligațiuni. Prin urmare, atunci când unii utilizează termenul "fonduri cu randament ridicat", ele se referă în general la fonduri mutuale sau ETF-uri care dețin acțiuni care plătesc dividende peste medie , obligațiuni cu plăți de dobânzi peste medie sau o combinație a acestora.
Deoarece investitorii pe termen lung caută de obicei creșteri în portofoliile lor de-a lungul timpului, cei mai mulți investitori care caută fonduri cu randament ridicat sunt investitori pensionari care caută venituri din investițiile lor.
ETF-uri cu randament ridicat față de fondurile mutuale cu randament ridicat
Ca și în cazul tuturor ETF-urilor, avantajele primordiale ale ETF-urilor cu randament ridicat asupra contrapartidei fondului mutual sunt scăderea comisioanelor, diversificării și lichidității intraday.
De asemenea, există o mare varietate de ETF cu randament ridicat pe piață, comparativ cu fondurile mutuale cu randament ridicat. Aceasta înseamnă că investitorii au mai multe oportunități de a găsi randament într-o varietate de moduri, ceea ce duce adesea la randamente mai mari datorită specializării pe piața ETF.
Cu toate acestea, există un dezavantaj primar al ETF-urilor cu randament ridicat: Deoarece sunt gestionate pasiv, ele sunt forțate să se potrivească cu performanța indicelui de referință. În traducere, pe o piață inferioară, managerul ETF cu randament ridicat este forțat să tranzacționeze, chiar și la prețuri nefavorabile. Acest dezavantaj este, de asemenea, același cu fondurile mutuale index. Managerul nu poate naviga în condiții nefavorabile de piață prin tranzacționare (sau deținere) la discreția lor.
Lista celor mai bune ETF-uri cu randament ridicat
În lista noastră cu cele mai bune ETF-uri cu randament ridicat, oferim o selecție variată de fonduri pentru a se potrivi unei varietăți de nevoi de investiții. În timp ce includem ETF care plătesc randamente ridicate, includem și ETF care echilibrează diversificarea cu obiectivul lor de venit.
Deci, în nici o ordine particulară, aici sunt 10 ETF-uri cu randament ridicat pentru a cumpăra pe piață astăzi:
- iShares iBoxx $ High Bond Corporate Bond (HYG): Dacă sunteți în căutarea pentru unul dintre cele mai tranzacționate ETF-uri cu rentabilitate ridicată pe piață, HYG ar trebui să fie pe radar. Portofoliul constă în principal din obligațiuni corporative cu scadențe între 3 și 10 ani, cu o calitate a creditului sub gradul de investiție (rating de mai jos BBB de către Standard & Poor's sau sub Baa de agențiile de rating Moody's. Randamentul SEC este de 4,74%, iar raportul de cheltuieli este de 0,49%, sau 49 $ pentru fiecare 10.000 $ investit.
- SPR Bloomberg Barclays High Yield Bond (JNK): Un alt ETF foarte tranzactionat care investește in obligatiuni cu randament ridicat este JNK, care are un randament SEC de 4,95% si un raport de cheltuieli de 0,40%. După cum sugerează simbolul ticker, JNK investește în obligațiuni cu o calitate a creditului sub gradul de investiție. Media scadențelor la termen mediu, care este, în general, între 3 și 10 ani.
- Vanguard High Dividend Yield (VYM): Investitorii care doresc să obțină venituri prin intermediul unui ETF cu costuri reduse, care dețin dividende, vor dori VYM. Acest ETF urmărește indicelui FTSE de înaltă dividendă, care constă în aproximativ 400 de acțiuni ale companiilor, dintre care majoritatea sunt cote mari, care plătesc dividende peste medie averii investitorilor. Randamentul SEC pentru VYM este de 2,95%, iar cheltuielile sunt ieftine la 0,08%.
- VanEck Vectors High-Yield Municipal Index (HYD): Dacă aveți un cont impozabil și căutați pentru un ETF cu randament ridicat, ar trebui să aruncați o privire la HYD. Acest ETF urmărește performanța indicelui compozit Bloomberg Municipal Custom High Yield Composite, care constă din obligațiuni municipale cu randament ridicat, de lungă durată din SUA, care oferă venituri fără impozite. Acest avantaj fiscal poate fi deosebit de atractiv pentru investitorii în paranteze ridicate, ceea ce ar conduce la un randament ridicat din punct de vedere al impozitării pentru investitorii respectivi. Randamentul SEC pentru HYD este de 4,03%, iar raportul de cheltuieli este de 0,35%.
- Alerian MLP (AMLP): fondurile MLP investesc în parteneriate de tip master, care se concentrează, de obicei, asupra industriilor legate de energie. Performanțele MLP pot fi volatile, iar structura lor ca parteneriate este mai complexă decât stocurile. Deci, investitorii care au în vedere achiziționarea acestor fonduri ar trebui să facă mai multă temă decât înainte de cumpărare. Cu aceasta, fondurile MLP sunt, probabil, cele mai bune pentru investitorii care caută randamente ridicate, de multe ori chiar la 7% sau mai mult. De asemenea, rapoartele de cheltuieli ale fondurilor MLP pot fi ridicate și, uneori, greu de înțeles. Randamentul pentru AMLP este de 10,68%, iar raportul de cheltuieli este de 1,42%, ceea ce este scăzut pentru un fond MLP.
- Fondul de dividende pentru piețe emergente (DEM): Investitorii care doresc să-și diversifice exploatațiile cu randament ridicat cu acțiuni străine, în special piețe emergente, ar putea dori să verifice DEM. Echipa de management al fondurilor încearcă să găsească și să dețină cele mai mari cote de dividend plătibile disponibile pe piețele emergente. Randamentul distribuției pentru DEM este de 3,81%, iar raportul de cheltuieli este de 063%.
- SPDR Dow Jones International Real Estate (RWX): Investiția în imobiliare cu fonduri din sectorul REIT poate fi o modalitate bună de a obține randamente ridicate în scopuri de venit. REIT-urile au de obicei cel puțin 100 de acționari, iar REIT-urile au obligația legală de a plăti cel puțin 90% din venitul lor către acționari. RWX urmărește indicele Dow Jones Global ex-US Select pentru Valori Mobiliare, care constă în acțiuni REIT non-US și alte titluri imobiliare. Randamentul SEC este de 2,95%, iar raportul de cheltuieli este de 0,59%.
- Primul titlu de valori mobiliare și venituri fiabile (FPE): Acest fond este o rasă rară în măsura în care este una dintre doar o mână de ETF-uri care sunt gestionate în mod activ. Echipa de conducere caută titluri de venit, cum ar fi obligațiuni corporative la sau sub gradul de investiție, acțiuni preferate și valori mobiliare convertibile. Randamentul SEC pentru FPE este de 5,56%, iar raportul de cheltuieli este de 0,85%.
- Powershares Portofoliul financiar de rang înalt de dividend KBW (KBWD): Acest ETF cu randament ridicat de la Invesco se bazează pe indicele de randament al dividendelor din sectorul financiar Nasdaq, care constă în stocuri din industria financiară, care sunt cunoscute pentru dividendele lor coerente. Acționarii potențiali ar trebui să ia act de faptul că această ETF se concentrează asupra stocurilor mici și mijlocii, ceea ce nu este tipic pentru majoritatea fondurilor de dividende care dețin adesea acțiuni cu capital mare. Portofoliul este, de asemenea, relativ concentrat, cu doar 40 de exploatații. Randamentul SEC pentru KBWD este ridicat la 8,82%, iar raportul de cheltuieli este de asemenea ridicat la 2,99%.
- (VWOB): Investitorii care doresc să obțină randamente cu un ETF cu costuri reduse care investesc în obligațiunile pe piețele emergente vor dori ceea ce văd în VWOB al Vanguard. Fondul urmărește indicele Bloomberg Barclays USD Market Emerging Government RIC, care cuprinde circa 1.000 de obligațiuni pe piețele emergente cu o durată medie de 6,4 ani și o calitate a creditului mai mare decât cea a investiției. Randamentul SEC pentru VWOB este de 4,09%, iar raportul de cheltuieli este de 0,32%.
Atenționări privind investirea în fonduri de rang înalt
Randamentul ridicat poate de multe ori să se traducă în risc ridicat. Investitorii trebuie să țină cont de faptul că fondurile cu randament ridicat investesc adesea în obligațiuni cu o calitate scăzută a creditului. Aceste obligațiuni cu randament ridicat sunt de asemenea numite obligațiuni junk . Randamentele ridicate sunt atractive pentru venituri, dar riscul de piață al acestor obligațiuni este similar cu cel al acțiunilor. Astfel, în medii recesive, obligațiunile cu randament ridicat pot scădea în preț, chiar dacă obligațiunile convenționale ar putea să crească în preț.
Fondurile de obligațiuni cu randament ridicat pot deține, de asemenea, obligațiuni pe termen lung , care au o sensibilitate mai mare la rata dobânzii decât obligațiunile cu scadență sau durată mai scurtă. Atunci când ratele dobânzilor sunt în creștere, prețurile la obligațiuni sunt în general în scădere și cu cât este mai mare maturitatea, cu atât este mai mare sensibilitatea. Prin urmare, atunci când ratele dobânzilor cresc, obligațiunile pe termen lung vor scădea, în general, în prețuri mai mari decât obligațiunile pe termen scurt și mediu.
Disclaimer: Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui să fie interpretate greșit drept sfaturi de investiții. În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare.