3 Tipuri de portofolii pentru 3 tipuri de investitori
Aveți nevoie de exemple de portofoliu de fonduri mutuale Iată câteva portofolii de bază și simple pentru 3 tipuri de investitori - agresivi, moderați sau conservatori.
Exemplu de portofoliu agresiv
Un portofoliu agresiv este adecvat pentru un investitor cu o toleranță ridicată la risc și un orizont de timp mai mare de 10 ani. Investitorii agresivi sunt dispuși să accepte perioade de volatilitate extremă a pieței (scumpiri și coborâșuri în valoare contabilă) în schimbul posibilității de a primi randamente relative ridicate care depășesc inflația cu o marjă largă.
Alocarea agregată a portofoliului de active: 85% Stocuri, 15% Obligațiuni
30% stoc mare cu cap (index)
15% stoc mediu
15% stoc mic cu capac
25% Stocuri străine sau emergente
15% Bond pe termen mediu
Exemplu moderat de portofoliu
Un portofoliu moderat este adecvat pentru un investitor cu o toleranță moderată la risc și un orizont de timp mai mare de 5 ani. Investitorii moderați sunt dispuși să accepte perioade de volatilitate moderată a pieței în schimbul posibilității de a primi profituri care depășesc inflația cu o marjă semnificativă.
Alocarea moderată a portofoliului de active: stocuri de 65%, obligațiuni de 30%, numerar de 5% / MMKT
40% stoc mare (Index)
10% stoc mic cu capac
15% stoc străin
30% Bond pe termen mediu
05% Piața de numerar / bani
Exemplu de portofoliu conservator
Un portofoliu conservator este adecvat pentru un investitor cu o toleranță scăzută la risc și un orizont de timp de la imediat până la mai mult de 3 ani. Investitorii conservatori nu sunt dispuși să accepte perioade de volatilitate extremă a pieței și caută returnări care se potrivesc sau depășesc puțin inflația.
Contribuția conservatoare a portofoliului de active: 25% Stocuri, 45% Obligațiuni, 30% Numerar / MMKT
15% stoc mare (Index)
05% stoc mic cu capac
05% stoc străin
45% Bond pe termen mediu
30% Piața de bani / bani
Vezi și: Categorii de fonduri mutuale
Disclaimer: Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui să fie interpretate greșit drept sfaturi de investiții.
În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare.