Tehnologie, Finanțe, Cyclicals pentru consumatori, Staples de consum, Utilități și sănătate
Această primă pagină include industria bazată pe consumatori și defensivă a tehnologiei, a finanțelor, a ciclicilor consumatorilor, a consumatorilor, a utilităților și a serviciilor de sănătate.
Fondurile din sectorul tehnologic
Sectorul tehnologic reprezintă o categorie de stocuri care conține întreprinderi tehnologice, cum ar fi producătorii care produc hardware, software pentru calculatoare sau electronice și companii din industria serviciilor tehnologice, cum ar fi cele care furnizează tehnologia informației și prelucrarea datelor de afaceri. Câteva exemple de companii de tehnologie includ Apple, Microsoft, Google și Netscape Communications.
Instalația tehnologică este asociată în mod obișnuit cu investițiile în creștere sau cu obiectivul de investiții de creștere agresivă .
Găsirea celor mai bune fonduri din sectorul tehnologiei și ETF-uri poate fi dificilă și înșelătoare. De exemplu, este o greșeală obișnuită să ne gândim la ETF-ul Powershares QQQ ca un fond de tehnologie pură deoarece urmărește indicele NASDAQ 100.
Aceasta poate fi considerată o strategie de investiții de creștere pură, dar exploatațiile QQQ în tehnologie reprezintă doar aproximativ 50% din portofoliu.
De asemenea, multe fonduri din sectorul tehnologic se concentrează pe un sub-sector al tehnologiei, cum ar fi calculatoarele, rețelele, semiconductorii sau electronica. Cu toate acestea, este recomandabil ca majoritatea investitorilor să utilizeze un fond de tehnologie diversificat.
Pentru fondurile care dețin cel puțin 90% din stocurile de tehnologie, unul dintre cele mai bune fonduri mutuale de sector este Fidelity Select Technology (FSPTX) și unul dintre cele mai bune tehnologii ETF-uri este iShares US Technology ETF (IYW).
Fondurile din sectorul financiar
Sectorul serviciilor financiare (aka "financiare") constă în principal din bănci, companii de carduri de credit, companii de asigurări și firme de brokeraj. Exemplele includ Bank of America, Wells Fargo, Goldman Sachs și MetLife. Din punct de vedere strategic, stocurile financiare se descurcă cel mai bine într-un mediu cu rată scăzută a dobânzii atunci când serviciile financiare, cum ar fi creditele ipotecare, împrumuturile și investițiile, sunt în cerere.
Există mai mult de 100 de fonduri mutuale și ETF-uri specializate în domeniul financiar, dar unul dintre cele mai bune fonduri ale sectorului financiar este Vanguard Financials Index (VFAIX) și unul dintre cele mai bune ETF-uri este iShares US Financial Services (IYF).
Fondurile sectoriale pentru sectorul ciclic de consum
Bunurile sau serviciile ciclice ale consumatorilor sunt cele care nu sunt considerate necesare. De asemenea, numite mărfuri și servicii de agrement sau discreționare, consumul lor depinde de ciclurile economice, prin urmare denumirea ciclică a consumatorului.
De exemplu, în perioadele de creștere economică, vânzările cu amănuntul de bunuri sau servicii de agrement, clasificate în continuare ca fiind durabile sau durabile, precum automobilele și hardware-ul (durabil) sau divertismentul și hoteluri (non-durabil), sunt de obicei mai mari decât în perioadele de creștere economică recesiune economică, atunci când numai mărfurile primare consumatoare de bunuri pot rămâne în cerere.
Pune pur și simplu, consumatorii cheltuiesc mai mult pe obiecte de lux (non-necesare) atunci când ori sunt bune și mai puțin pe aceste elemente în momentele dificile.
Ca și în cazul majorității fondurilor sectoriale, sectorul ciclic al consumatorilor are mai multe subsectoare. De exemplu, un investitor poate cumpăra acțiuni ale unui anumit fond de acțiuni ciclice, care se concentrează numai în industria automobilelor. Cu toate acestea, majoritatea investitorilor sunt înțelepți să obțină o expunere mai largă la sectoare prin alegerea diversității fondurilor index și a ETF-urilor .
Unul dintre cele mai bune fonduri ale sectorului Consumer Cyclical Index este Vanguard Consumer Discretionary Index (VCDAX) și unul dintre cele mai bune ETF-uri Cyclical Consumer este SPDR S & P Retail (SRT).
Fondurile sectoriale ale consumatorilor
Capsele de consum sunt produse, cum ar fi produsele alimentare, tutunul și băuturile, pe care consumatorii le consideră esențiale pentru viața de zi cu zi. Prin urmare, stocurile de companii care produc astfel de produse se consideră a fi stocuri "defensive" sau "non-ciclice", deoarece consumatorii nu doresc să renunțe la cumpărarea și consumarea produselor chiar și în timpul recesiunii economice.
Exemple de companii din domeniul de consum includ General Mills, Inc (produse alimentare), Philip-Morris, Inc (tutun) și Coca-Cola Co (băuturi).
Stocurile din stocurile de consum sunt considerate stocuri defensive, deoarece acestea tind să mențină o stabilitate mai mare a prețurilor pe o piață inferioară celorlalte stocuri, cum ar fi stocurile de creștere. De exemplu, în timpul unei perioade de recesiune, consumatorii încă mai au nevoie de capse, cum ar fi cerealele și laptele, sau pot chiar să crească consumul de așa-numitele produse "stoc de păcat", cum ar fi țigările și alcoolul. Știind acest lucru, mulți investitori vor cumpăra acțiuni defensive atunci când cred că recesiunea va avea loc pe termen scurt.
O modalitate bună de a obține o expunere largă în sectorul Consumer Staples este cu diversitatea și cheltuielile scăzute ale unui fond de indice sau ale ETF. Unul dintre cele mai bune fonduri pentru indexul de capse de consum este Vanguard Consumer Staples Index (VCSAX), iar printre cele mai bune ETF-uri este Consumer Staples Select Sector SPDR (XLP).
Fondurile sectorului de utilități
Utilitatea este un termen economic care se referă, în general, la capacitatea de a satisface nevoile sau dorințele; descrie utilitatea unui bun sau serviciu. Din acest motiv, companiile care produc bunuri sau servicii care oferă utilitate consumatorilor sunt clasificate în sectorul industrial al Utilităților.
Sunteți deja familiarizați cu utilitățile în viața de zi cu zi și probabil asociați termenul cu "facturile de utilitate", care plătesc pentru serviciile de zi cu zi, inclusiv utilitățile publice, cum ar fi telefonul, gazul, apa și electricitatea.
În ceea ce privește investițiile, și potrivit Morningstar , "portofoliile de fonduri de utilități caută aprecierea capitalului, investind în principal în titluri de capital ale companiilor de utilități din SUA sau din afara SUA, inclusiv furnizorii de servicii electrice, de gaz și de telefonie". În termeni simpli, fondurile de utilități sunt fonduri sectoriale care investesc în acțiuni ale companiilor din sectorul utilităților.
Stocurile de utilități sunt, de asemenea, considerate stocuri defensive, deoarece acestea tind să mențină o mai mare stabilitate a prețurilor pe o piață inferioară celorlalte stocuri, cum ar fi stocurile de creștere . De exemplu, în timpul unei perioade de recesiune, consumatorii au nevoie de servicii, cum ar fi gaz, telefon și electric. Știind acest lucru, mulți investitori vor cumpăra acțiuni defensive atunci când cred că recesiunea va avea loc pe termen scurt.
Ca și în majoritatea sectoarelor industriale, există subsectoare din categoria generală de utilități. De exemplu, dacă un investitor dorea expunerea concentrată la companiile de telefonie, cum ar fi Verizon și Comcast, pot lua în considerare un fond mutual precum Fidelity Telecom and Utilities (FIUIX). Cu toate acestea, fondurile sectoriale sunt deja concentrate, iar subsectoarele pot fi prea înguste și, astfel, mai riscante. Deci, este înțelept pentru majoritatea investitorilor să profite de diversitatea și costurile scăzute ale unui fond de indexare sau ETF, cum ar fi SPDR (XLU).
Stocurile de utilități sunt, de asemenea, cunoscute pentru plata dividendelor. Deci, dacă sunteți în căutarea de a adăuga fonduri mutuale de dividend la portofoliul dvs. pentru venituri, puteți lua în considerare adăugarea unui fond sectorului de utilități.
Fondurile din sectorul sănătății
Asistența medicală, cunoscută și sub numele de sănătate sau sănătate de specialitate, este un sector de investiții în acțiuni care se concentrează asupra industriei de asistență medicală. Sectorul sănătății este destul de larg. Chiar și o persoană fără experiență de investiții se poate gândi la o anumită zonă a industriei de sănătate, cum ar fi conglomeratele de spitale, serviciile instituționale, companiile de asigurări, producătorii de medicamente, companiile biomedicale sau producătorii de instrumente medicale. Exemplele includ Pfizer, United-Healthcare, Cigna Corp, Abbott Laboratories și HCA Holdings, Inc.
O modalitate buna de a obtine o expunere larga la industria de asistenta medicala este prin utilizarea unui fond mutual de sanatate, cum ar fi Vanguard Health Care (VGHCX) sau T. Rowe Price Sciences de sanatate (PRHSX).
Investitorii pot utiliza fondurile din sectorul sănătății ca instrument de diversificare a unui portofoliu mai mare de fonduri mutuale. Stocurile de sănătate sunt considerate adesea stocuri "defensive" datorită corelației lor relativ scăzute cu fondurile de indice bursier, cum ar fi S & P 500 Index Funds , pe care mulți investitori o folosesc ca participații de bază într-un portofoliu diversificat. Atunci când multe industrii se descurcă prost din cauza condițiilor economice negative, industria sănătății poate să funcționeze relativ bine, deoarece oamenii trebuie să vadă medicul și să cumpere medicamentele, indiferent de condițiile economice.
Îngrijirea medicală a fost, de asemenea, în centrul dezbaterilor politice și divizată de multe ori în istoria recentă, deoarece costurile și accesibilitatea serviciilor de sănătate sunt teme pasionale și personale ale alegătorilor. Legislația Congresului poate avea un impact pozitiv sau negativ asupra unor subsectoare ale asistenței medicale. De asemenea, patentele de droguri care expiră pentru medicamentele utilizate pe scară largă pot avea un impact negativ asupra unui producător de medicamente sau, dimpotrivă, aprobarea FDA a unui medicament descoperit poate avea un impact pozitiv. Un exemplu recent de impact politic asupra stocurilor de sănătate este Legea accesibilă, cunoscută sub numele de Obamacare, adoptată de Congres în timpul administrației Obama. Unele acțiuni avansate, cum ar fi societățile spitalicești, în timp ce altele au scăzut, cum ar fi furnizorii de asigurări. Cu toate acestea, efectul net global asupra sectorului larg al sănătății a fost minim. Acest lucru se referă la înțelepciunea diversificării fondurilor mutuale, a fondurilor index și a ETF-urilor care oferă o expunere largă la industria sănătății.
Privind sectoare sau țări ETF- uri.
Această listă de secțiuni cuprinde zone similare și care se suprapun de metale prețioase, aur, produse de bază, resurse naturale și energie. Pentru o bună măsură, această pagină include, de asemenea, sectorul transporturilor și fondurile responsabile social.
Majoritatea fondurilor mutuale din categoria "Metale prețioase" investesc în principal în acțiuni ale companiilor miniere. Cu toate acestea, unii dețin cantități mici de aur, argint, cupru sau platină, de obicei sub formă de monede metalice.
Companiile cu metale prețioase se află în mod obișnuit în America de Nord, Australia sau Africa de Sud.
Unii investitori preferă să cumpere metale prețioase, cum ar fi aurul, argintul, platina și cuprul, în forma fizică a monedelor de lingouri. Alții preferă să cumpere acțiuni ale acțiunilor companiei miniere sau ale fondurilor mutuale, ETF-urilor și ETN-urilor.
Portofoliile de metale prețioase investesc în metale prețioase, cum ar fi aurul, argintul, cuprul, platina și paladiul. Investițiile pot fi efectuate direct în activele fizice sau în instrumentele derivate legate de mărfuri. Cel mai frecvent, investitorii câștigă cea mai mare expunere la metale prețioase este printr-o subcategorie de metale prețioase metale Exchange-tranzacționate Fonduri (ETFs).
Investitorii pot, de asemenea, să ne înlocuiască notele tranzacționate (ETN). Este important de reținut că ETN-urile sunt instrumente de datorie, cum ar fi obligațiunile, care nu investesc în nici un activ. Deși sunt legate de performanța unui indicator de piață, ETN-urile nu sunt acțiuni sau fonduri index; acestea combină calitățile obligațiunilor și fondurile tranzacționate pe burse (ETF).
Cele mai obișnuite mijloace de cumpărare a aurului sunt fie monedele de aur din bullion, fie printr-un fond de tranzacționare de valori mobiliare (ETF), cum ar fi acțiunile SPDR Gold (GLD). Fondurile mutuale nu investesc prea puține active în aur fizic. De obicei clasificate ca "metale prețioase", fondurile mutuale de aur dețin în mod obișnuit acțiuni ale companiilor miniere.
Câteva dintre cele mai bune fonduri mutuale de aur, din punct de vedere al performanței pe termen lung, al duratei managerului pe termen lung și al rapoartelor medii la cheltuieli mici, includ Tocqueville Gold (TGLDX) și Gabelli Gold Load-Waived (GLDAX.LW).
Dacă doriți expunerea cea mai directă la argint, veți utiliza un fond de tranzacționare cu argint (ETF), cum ar fi iShares Silver Trust (SLV). Investitorii pot folosi, de asemenea, o bancnotă (ETN), cum ar fi UBS E-TRACS CMCI TR Silver ETN (USV), ca alternativă. Cu toate acestea, este important să rețineți că ETN-urile sunt instrumente de datorie, cum ar fi obligațiunile, care nu investesc în nici un activ. Deși sunt legate de performanța unui indicator de piață, ETN-urile nu sunt acțiuni sau fonduri index; acestea combină calitățile obligațiunilor și fondurile tranzacționate pe burse (ETF) .
Dacă doriți expunerea cea mai directă la cupru, veți utiliza un tip de Notă tranzacționată la bursă (ETN), cum ar fi iPath DJ-UBS Copern Total Return sub-index ETN (JJC).
Dacă doriți expunerea cea mai directă la platină, veți utiliza un tip de Nota privind tranzacțiile la bursă (ETN), cum ar fi UBS E-TRACS Long Platinum Total Return ETN (PTM).
Atenție investitor și notă: Fondurile prețioase ale metalelor sunt sectoare de specialitate care nu sunt diversificate și trebuie folosite în cantități mici. De exemplu, puteți încerca să limitați expunerea la un procent de 5% (dar nu mai mult de 10%) din portofoliul total de investiții.
Majoritatea fondurilor mutuale nu dețin platină ca activ fizic. Investitorii pot obține expunere indirectă la platină în fondurile mutuale, deținând fonduri de capitaluri proprii, cum ar fi Vanguard Precious Metals & Mining (VGPMX) și USAA Metals and Minerals (USAGX), dar acestea vor avea de obicei o expunere mai mare la companiile miniere de aur și aur platină și companii de minerit platină.
Fondurile Mutuale pentru Mărfuri
O marfă este un bun sau un serviciu fără o diferențiere calitativă care oferă o cerere de bază pentru piața de consum. Cu alte cuvinte, mărfurile pot veni în diferite forme sau tipuri, dar fiecare mărfuri dintr-o anumită clasă sau grup nu este fundamental diferită de alte mărfuri din acea clasă sau grup.
De exemplu, gândiți-vă la mărfuri, zahăr. Este un bun economic care asigură o cerere a pieței de consum; este un bun comercial.
Cu toate acestea, pentru consumator, nu există o diferență calitativă reală de la brand la marcă: zahărul este zahăr. Prin urmare, consumatorul va căuta, probabil, zahărul cu cea mai mică preț, care vine adesea sub forma unui brand generic. Alte mărfuri de mărfuri includ țiței, cărbune, porumb, ceai, orez, aur, argint și platină.
Un exemplu de serviciu ca marfă este asigurările de viață pe termen. Cu alte lucruri egale, cum ar fi termenul în ani și soliditatea relativă a societății de asigurări, consumatorii vor căuta, în general, cel mai mic preț de pe piață. Cu alte cuvinte, există mai mulți furnizori de asigurări care oferă asigurări de viață pe termen și nu există o diferență calitativă între politici față de consumator și, prin urmare, "cea mai bună alegere" va fi în mod normal cea cu cel mai mic preț.
Investiția într-o singură marfă, în special în cantități mari, este riscantă, să spunem cel mai puțin. Pentru un exemplu recent, gândiți-vă să investiți în aur în 2012, într-un punct de popularitate intensă. Nu ai putut să citești sau să tunezi în orice formă de mass-media fără a vedea sau auzi un anunț pentru a cumpăra și a investi în aur . Masele oamenilor participau la petreceri de aur, unde își puteau vinde bijuteriile de aur neutilizate.
Dacă ați fost destul de nefericiți să cumpărați în hype aur, în apropierea vârfului său recent din octombrie 2012, ar fi nevoie de doar 8 luni pentru a pierde aproape 30% din valoarea sa. Și această pierdere de aproape o treime în valoare a fost într-un timp în care oricare dintre cele mai bune fonduri S & P 500 Index ar fi revenit mai mult de 20%. Acesta este un cost de oportunitate ratat de 50%! Ouch!
Fondurile din sectorul resurselor naturale
Resursele naturale reprezintă o referință largă la industriile bazate pe mărfuri, cum ar fi energia, substanțele chimice, mineralele și produsele forestiere din SUA sau din afara SUA. Portofoliul Mutual și portofoliile ETF, cunoscute și sub denumirea de fonduri sectoriale , vor investi în mod obișnuit într- exploatațiile din aceste zone pentru a oferi investitorilor o largă expunere la resursele naturale. Alte portofolii se pot concentra foarte mult sau numai în anumite industrii din categoria resurselor naturale.
Pentru expunerea largă, investitorii sunt înțelepți să ia în considerare fondurile care investesc într-un indice divers. De exemplu, o modalitate bună de a investi în resursele naturale ale SUA este iShares Resursele Nationale din America de Nord ETF (IGE) și pentru expunerea internațională, iShares S & P Global Materials ETF (MXI).
Vanguard și Fidelity oferă, de asemenea, fonduri mutuale bune, cum ar fi Indexul Materialelor Vanguard (VMIAX) și Fidelity Select Materials (FSDPX).
Fondurile din sectorul energetic
Sectorul energetic este format din toate industriile implicate în producerea și distribuirea energiei, inclusiv companiile petroliere, companiile electrice, energia eoliană și solară și industria cărbunelui. Printre exemplele companiilor din domeniul energiei se numără companiile Exxon Mobil, Haliburton și Southwestern Energy Company.
După cum știți acum, acum, din citirea acestui articol, când investiți în sectoare, este înțelept să utilizați un fond de indexare sau ETF pentru a obține o expunere largă la diferitele ramuri ale sectorului. Există mai multe fonduri dintre care unul dintre cele mai bune fonduri ale sectorului energetic este Vanguard Energy Index (VENAX) și unul dintre cele mai bune ETF-uri este Energy Select Sector SPDR (XLE).
Fondurile din sectorul transporturilor
Sectorul de transport constă în companii implicate în transportul de mărfuri sau persoane. Exemplele generale includ căile ferate, companiile de transport și transportatorii aerieni. Stocurile de transport sunt sensibile la sectorul energetic , în special la prețurile de combustibil. Sectorul poate fi, de asemenea, un indicator economic principal, deoarece oferă indicii privind cantitatea și cererea de mărfuri distribuite de companiile de transport către consumatori. Această idee este esențială pentru teoria lui Dow .
Există puține fonduri mutuale și ETF-uri care oferă o expunere largă la sectorul transporturilor, dar unul dintre cele mai bune fonduri mutuale este Fidelity Select Transport (FSRFX) și unul dintre cele mai bune ETF-uri de transport este iShares Transportation Average (IYT).
Fondurile de investiții cu responsabilitate socială (SRI) nu sunt într-adevăr clasificate ca fiind un sector industrial, ci sunt într-o categorie unică de investiții care câștigă în popularitate. SRI este o filosofie și strategie de investiții alternative care urmărește să încurajeze comportamentele responsabile, inclusiv cele care susțin practici de mediu pozitive, drepturile omului, opinii religioase sau ceea ce este perceput a fi activități morale (sau pentru a evita ceea ce este perceput a fi amoral de societatea SRI, cum ar fi alcoolul, tutunul, jocurile de noroc, armele de foc, relațiile militare sau pornografia).
Mișcarea SRI își poate urmări rădăcinile în anii 1700, când John Wesley a întemeiat metodismul (Biserica metodistă) și, în mod special, cu predica sa "Utilizarea banilor", care a încadrată vecinul tău prin practici de afaceri, aspecte sociale investiții.
Una dintre cele mai bune modalități de a accesa investiția SRI este cu fonduri mutuale . Fondurile SRI sunt numite și fonduri conștiente din punct de vedere social și, în mod obișnuit, evită produsele "păcătoase" de alcool și tutun. Unele exemple proeminente includ Parnassus Workplace (PARWX) și Calvert Conservative Allocation (CCLAX).
Potrivit fondurilor Parnassus, aici este strategia de investiții pentru PARWX:
Fondul de la locul de muncă Parnassus este un fond de capital de bază, diversificat, fundamental, american, cu capital mare. Fondul investește în principal în titluri de valoare subevaluate ale societăților cu capital mare, cu locuri de muncă deosebite. Companiile cu locuri de muncă bune sunt, de obicei, capabile să recruteze și să mențină angajați mai buni și să îndeplinească un nivel mai ridicat decât competitorii în ceea ce privește inovația, productivitatea, loialitatea clienților și profitabilitatea. De asemenea, Fondul ia în considerare factorii de mediu, sociali și de guvernanță în luarea deciziilor de investiții.
Potrivit lui Calvert, aici este strategia de investiții pentru CCLAX:
Fondul este un "fond de fonduri". Fondul încearcă să-și atingă obiectivul de investiții prin investirea într-un portofoliu de fonduri de capital fix, de capitaluri proprii și de pe piața monetară de la Calvert care respectă criteriile de investiții ale Fondului, inclusiv factorii financiari, durabilitatea și responsabilitatea socială.
Ca un ultim cuvânt de prudență în ceea ce privește investițiile cu sectoare: Asigurați-vă că vă mențineți expunerea totală la un singur sector la porțiuni mici din alocarea totală și utilizați fondurile pentru diversificare, și nu pentru calendarul pieței . Pentru a investi cu înțelepciune în fonduri sectoriale sau ETF-uri, puteți urma regulile mele de alocare a investițiilor de 5% , care vă sfătuiește să nu puneți mai mult de 5% din portofoliul dvs. de investiții într-un anumit stoc sau sector concentrat.
Disclaimer: Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui să fie interpretate greșit drept sfaturi de investiții. În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare.