Cele mai bune fonduri mutuale și ETF care investesc în stocurile de sănătate
Reducerea în jos a tuturor fondurilor mutuale disponibile și ETF-uri care investesc în stocurile de sănătate la o listă mică poate fi o provocare, dar dacă știți cele mai bune calități de a căuta, alegerea cel mai bun fond de asistență medicală poate fi relativ ușor.
Cu lista noastră de fonduri de top din sectorul sănătății, am făcut cea mai mare parte a muncii pentru dumneavoastră.
Care este sectorul sănătății?
Sectorul sănătății, cunoscut și ca sănătate sau sănătate de specialitate, este un sector de investiții în acțiuni care se concentrează asupra industriei de asistență medicală, care este destul de largă și diversă, cu sub-sectoare incluse în ea. Unele dintre domeniile sau subsectoarele specifice din industria sănătății includ conglomerate de spitale, servicii instituționale, companii de asigurări, producători de medicamente farmaceutice, companii de biotehnologie și producători de dispozitive medicale.
De ce să investiți în fondurile din sectorul sănătății?
Investitorii aleg fonduri din sectorul sănătății din două motive principale: creștere și diversificare . Împreună cu sectorul tehnologic, sectorul sănătății este unul dintre sectoarele industriale cu cea mai rapidă creștere. Având în vedere o populație în curs de îmbătrânire în SUA și progrese în domeniul tehnologiei medicale, îngrijirea sănătății poate fi un sector de creștere important de-a lungul anilor sau deceniilor viitoare.
Generația baby boom, născută între anii 1946 și 1964, este cel mai mare segment al populației americane. Acum, în anii 50, 60 și 70, boomerii pentru copii sunt cei mai mari consumatori de produse și servicii de sănătate.
În ceea ce privește diversificarea, stocurile de sănătate sunt considerate a fi stocuri defensive, deoarece acestea tind să funcționeze bine (sau să aibă scăderi mai mici) pe o piață de urși.
Chiar și în timpul unei recesiuni, consumatorii încă mai au nevoie de produse și servicii de sănătate de bază, precum medicamente, vizite de medic, medicamente farmaceutice și asistență medicală de urgență.
7 cele mai bune fonduri de sănătate pentru a cumpăra
Există zeci de fonduri mutuale și ETF-uri care se specializează în stocurile de sănătate, dar există doar o mână care are o combinație între sarcini , costuri reduse și performanțe solide pe termen lung. În nici o ordine particulară, aici sunt cele mai bune fonduri de sănătate pentru a cumpăra:
- Vanguard Health Care (VGHCX): Vanguard oferă doar câteva fonduri mutuale care investesc în sectoare și VGHCX este unul dintre cele mai bune și mai vechi de pe piață. Concentrându-se pe stocurile de asistență medicală, precum Bristol-Myers Squibb (BMY) și UnitedHealth Group (UNH), VGHCX este unul dintre cele mai performante fonduri din ultimii 20 de ani. Beneficiind de îmbătrânirea populației și de progresele înregistrate în domeniul biotehnologiei și al dispozitivelor medicale, VGHCX ar putea fi un performant performant în următorii zece ani sau mai mult. Cheltuielile sunt de doar 0,37%, iar achiziția minimă inițială este de 3,000 $.
- Fidelity Select Health Care (FSPHX) investește într-un amestec divers de stocuri din cadrul sectorului larg de îngrijire a sănătății, care include subsectoare cum ar fi produsele farmaceutice, biotehnologia și dispozitivele și echipamentele medicale. Deci, dacă doriți să adăugați stocuri de sănătate în portofoliul dvs. și să faceți un pariu larg pe termen lung asupra creșterii sectorului de sănătate, FSPHX este o alegere inteligentă pentru dvs. Rata de cheltuieli pentru FSPHX este de 0,74%, iar achiziția inițială minimă este de 2.500 $.
- Fidelity Select Bio-Technology (FBIOX): Acest fond mutual investește în sub-sectorul de îngrijire a sănătății cu creștere rapidă în domeniul biotehnologiei. Deși stocurile de bio-tech au potențialul de apreciere mare, ele pot avea și perioade scurte de declinuri abrupte. Prin urmare, FBIOX poate fi considerat un fond de stoc agresiv, ceea ce înseamnă că este potrivit pentru investitorii pe termen lung care nu au în vedere creșterile și coborâșurile acestor investiții. Rata de cheltuieli pentru FBIOX este de 0,75%, iar achiziția minimă inițială este de 2.500 $.
- Sistemele Fidelity Select Medical și Equipment (FSMEX) investesc în companii care dezvoltă și fabrică dispozitive medicale și alte afaceri conexe. O populație îmbătrânită în SUA și în întreaga lume a creat o cerere fără precedent pentru echipamente și servicii medicale și această tendință va continua probabil în viitorul apropiat. FSMEX este unul dintre fondurile sectoriale cu cea mai mare cotă de rating la Fidelity, înregistrând o rentabilitate pe termen lung pe piață. Rata de cheltuieli este de 0,76%, iar investiția minimă inițială este de 2.500 $.
Vanguard Health Care ETF (VHT) este o alegere inteligentă pentru investitorii cu costuri conștiente care preferă o versiune ETF la Vanguard's VGHCX. Unul dintre cele mai diversificate fonduri ETF pentru sănătate, VHT urmărește performanța indexului MSCI Investiții de Sănătate în Industria Sanitară 25/50, care oferă investitorilor mai mult de 370 de stocuri în sectorul sănătății. Cheltuielile sunt de doar 0,10%.
- Sanatate SPDR ETF (XLV) se concentreaza pe companiile farmaceutice incluse, firme de biotehnologie, producatori de dispozitive medicale, corporatii de spital, si multe altele. Având în vedere o îmbătrânire a populației și progrese în medicină, sectorul sănătății este pregătit să fie un sector cu performanțe înalte pentru viitorul previzibil. Motivul pentru care stocurile de sănătate sunt considerate a fi defensive este pentru că au tendința de a-și menține valoarea mai bună decât piața largă în timpul scăderilor majore. Oamenii încă mai au nevoie de medicamente și de a vizita medicul în recesiuni. Raportul de cheltuieli pentru XLV este de 0,13%.
iShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB) poate fi cel mai bun ETF pentru a cumpara pentru stocurile de biotehnologie. Fondul urmărește indicele de biotehnologie NASDAQ, care constă în principal din stocuri bio-tech de mare capacitate, cum ar fi Gilead Sciences, Amgen și Celgene. Raportul de cheltuieli de 0,47 la sută este un pic pe partea mare pentru un ETF, dar este încă o valoare bună pentru un fond de acțiuni diversificat, cu un bun potențial de creștere pe termen lung.
Atunci când investiți în fonduri sectoriale, este bine să vă amintiți să limitați expunerea la ponderi mai mici de alocare în portofoliul dvs. O gamă bună pentru majoritatea investitorilor este cuprinsă între 5% și 10% din întregul portofoliu. Stocurile de sănătate sunt, în general, instrumente de diversificare bune, însă nu uitați că unele subsectoare, cum ar fi biotehnologia, pot avea o volatilitate semnificativă pe termen scurt.
Disclaimer: Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui să fie interpretate greșit drept sfaturi de investiții. În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare. Kent Thune nu deține personal niciuna dintre titlurile de mai sus din această scriere, dar deține XLV și VGHCX în anumite conturi client.