Definiția și fundamentele fondurilor sectoriale
Dar cum pot investitorii să utilizeze fondurile sectorului în avantajul lor? Sunt fondurile sectoriale tipuri de investiții potrivite pentru toți investitorii?
Iată ce trebuie să știți înainte de a investi în sectoare:
Caracteristici comune și exemple de fonduri sectoriale
Există trei caracteristici comune în rândul fondurilor sectoriale:
- Concentrat pe stocuri în cadrul unei anumite afaceri sau industrii
- Număr concentrat de exploatații
- Mai volatil decât piața globală de acțiuni
Cu alte cuvinte, sectoarele pieței sunt secțiuni concentrate care se concentrează asupra unor industrii similare. Unele dintre sectoarele primare includ tehnologia, asistența medicală, utilități și finanțe.
Câți sectoare sunt disponibile pentru fondurile sectoriale?
Există mai multe organizații care au divizat oficial piața în diferite sectoare și subgrupe de sectoare. Wal-Mart se află în sectorul serviciilor de consum, dar poate fi clasificat în continuare ca un magazin cu discount. Bank of America și Allstate se află atât în sectorul serviciilor financiare, dar, după clasificarea ulterioară, Bank of America se află în sectorul bancar, în timp ce Allstate se află în sectorul asigurărilor.
Puteți investi în majoritatea acestor sectoare printr-un fond mutual sau un fond tranzacționat la bursă.
Iată câteva sectoare , așa cum sunt clasificate de Morningstar, Inc, o companie de cercetare a fondurilor mutuale recunoscute pe scară largă:
- Tehnologie
- Financiare
- Ciclismul consumatorului
- Capse de consum
- Utilități
- Resurse naturale
- Sănătate
- Proprietate imobiliara
- Metale pretioase
Deși opt sectoare ale Morningstar sunt utile în clasificarea fondurilor sectoriale, tendința a fost identificarea unui număr din ce în ce mai mare de sectoare și crearea de produse (fonduri mutuale, fonduri tranzacționate la bursă etc.) pe baza acelor sectoare. Capul tău s-ar putea întoarce când încerci să alegi un fond în sectorul sănătății. În acest caz, ați putea trece printr-un fond axat pe identificarea companiilor care dezvoltă produse și servicii care detectează și tratează cancerul. De asemenea, puteți cumpăra un fond care se axează pe investirea în companii care administrează casele de îngrijire medicală și spitale.
Ar trebui să investiți într-un fond sectorial?
Trebuie să investiți într-un fond sectorial? Depinde. Vreți să încercați să alegeți cel mai fierbinte sector al următorului deceniu? În 1999, sectorul tehnologic a fost tot furia până când a dat peste cap în martie 2000. Stocurile Tech au avut nevoie de mai mulți ani pentru a se recupera din aceste pierderi, dar s-au aflat în favoarea lor atunci când internetul, tehnologiile mobile și social media au devenit parte din structura societății și industria cu companii precum Apple, Google și Facebook.
Prin urmare, dacă sunteți confortabil cu fluctuații mari de valoare și aveți o perspectivă pe termen lung, fondurile din sectorul tehnologic ar putea fi o alegere inteligentă pentru dvs. Dar există și sectoare care sunt la fel de volatile, cum ar fi utilitățile și asistența medicală.
Poate că scopul cel mai deștept al fondurilor sectoriale este diversificarea. În acest caz, un portofoliu de fonduri mutuale care include un fond S & P 500 Index, un fond de obligațiuni și un fond de acțiuni străine ar putea fi diversificat în continuare prin adăugarea unor alocări mici de trei sau patru fonduri sectoriale.
Dar investiția în fonduri sectoriale în scopuri speculative nu este recomandată. Investiția simplă presupune plasarea de pariuri pe acțiuni sau fonduri pe care credeți că le va crește în valoare. Este o propunere riscantă, deoarece speculatorii încearcă, în general, să facă profituri uriașe într-o perioadă foarte scurtă. Deși nu sunt un fan al investițiilor speculative, dacă doriți să speculați cu o mică parte a portofoliului dvs. pe baza unei bănuieli pe care o aveți despre un anumit stoc, este posibil să fiți mai bine să cumpărați fondul sectorial care deține acțiunile. În acest fel, dacă vă înșelați despre stoc, cel puțin sunteți diversificați în celelalte exploatații.