Definirea fondurilor mutuale de fonduri și ceea ce le face importante pentru a ști
Definiția fondului fondului mutual
Investițiile unui fond mutual reprezintă valorile mobiliare (acțiuni sau obligațiuni) deținute în fond.
Toate exploatațiile subiacente se combină pentru a forma un singur portofoliu. Imaginați-vă o găleată plină de pietre. Cupa este fondul mutual și fiecare rocă este o singură exploatație de acțiuni sau obligațiuni. Suma tuturor rocilor (stocuri sau obligațiuni) este egală cu numărul total de exploatații .
Cum se determină numărul total de exploatații ideale
În general, fondurile mutuale au o gamă ideală pentru numărul total de exploatații și această gamă depinde de categoria sau tipul de fond . De exemplu, se așteaptă ca fondurile index și unele fonduri de obligațiuni să aibă un număr mare de participații, adesea în sute sau chiar mii de acțiuni sau obligațiuni. Pentru cele mai multe alte fonduri, există dezavantaje pentru a avea prea puține sau prea multe exploatații.
În mod tipic, dacă un fond are doar 20 sau 30 de participații, volatilitatea și riscul pot fi semnificativ ridicate, deoarece există mai puține exploatații cu un impact mai mare asupra performanței fondului mutual. Dimpotrivă, dacă un fond are 400 sau 500 de participații, acesta este atât de mare încât performanța acestuia este probabil să fie similară cu un indice, cum ar fi S & P 500.
În acest caz, un investitor poate cumpăra doar unul dintre cele mai bune fonduri index S & P 500, în loc să dețină un fond de acțiuni cu capital mare cu sute de participații.
Fondul cu exploatații foarte mici este ca o barcă mică pe mare care se poate deplasa rapid, dar este, de asemenea, vulnerabilă la undele mari ocazionale. Cu toate acestea, fondul cu prea multe exploatații este atât de mare, încât nu poate fi rănit la fel de mult prin schimbarea apei, dar nu poate să se îndepărteze de un ghețar care să-și poată rupe corpul și să se scufunde ca Titanicul.
Căutați un fond cu cel puțin 50 de participări, dar mai puțin de 200. Acest lucru poate asigura dimensiunea "just right" care nu este prea mică sau prea mare. Rețineți regula "mere-la-mere" și analizați media pentru o anumită categorie de fond mutual . Dacă fondul pe care îl analizați este mult mai mic sau mai mare în numărul total de exploatații decât media din categoria respectivă, poate doriți să săturați mai adânc pentru a afla dacă acest fond este bun pentru dvs.
De asemenea, veți dori să vedeți dacă fondul pe care îl analizați se potrivește cu celelalte fonduri din portofoliul dvs. Un fond cu doar 20 de holdinguri poate fi riscant pe cont propriu, dar poate funcționa ca o parte a unui mix diversificat de fonduri mutuale în portofoliul propriu.
De asemenea, aflați despre Fondurile Comandate .
Disclaimer: Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui să fie interpretate greșit drept sfaturi de investiții. În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare.