Mare pentru bazele financiare
Dacă sunteți utilizator Mac, care este nou în software-ul de finanțare personală, Quicken Essentials poate fi suficient pentru dvs.
Dar, dacă treceți mai târziu la un alt software, s-ar putea să nu reușiți să obțineți datele dvs. pentru a importa în alt software și ar trebui să introduceți tranzacții din nou (cu toate acestea, iBank 4 importă date Quicken Essentials pentru Mac). Dacă aveți nevoie doar de software de bază pentru finanțe personale și aveți îndoieli că veți avea nevoie de mai multe funcții de gestionare a banilor în viitor, Quicken Essentials merită privit. Software-ul retails pentru aproximativ 50 dolari, nu are nici o încercare gratuită, dar are o garanție de 60 de zile înapoi banii.
Configurarea Quicken Essentials
Quicken Essentials a fost foarte receptiv, ecranele au fost deschise când au fost solicitate și datele au fost actualizate rapid. Totul din software este luminos și colorat, de la ecranul de prezentare generală până la selectarea categoriilor de cheltuieli în buget. Acest aspect al software-ului îl face cu adevărat plăcut de utilizat. Diagramele de diagrame și graficele de bare sunt utilizate pentru a transmite informații dintr-o privire. Faceți clic pe aceste grafice pentru a efectua analiza și a vedea tranzacțiile sau conturile care alcătuiesc graficul.
Visuals-urile sunt bine realizate și niciodată nu-ți dau seama, cu cutii care se deschid cu opțiunile care trebuie alese.
Obținerea setării este relativ rapidă, dar depinde de numărul de conturi financiare pe care intenționați să le urmăriți. Am creat un cont de investiții, cont de verificare și trei carduri de credit în aproximativ opt minute. Dacă nu aveți un cont Intuit (creat atunci când comandați software sau participați la forumuri de utilizatori de pe site-ul Quicken), trebuie să creați un cont înainte de a vă putea adăuga conturile financiare.
Vorbind despre adăugarea de conturi, cele trei carduri de credit pe care le-am înființat sunt toate la o singură instituție financiară, iar Quicken Essentials a recunoscut acest lucru, astfel încât tranzacțiile pentru toate cardurile au fost descărcate simultan. De obicei, trebuie să stabilesc separat fiecare dintre aceste conturi în software-ul pentru finanțe personale. Bilanțurile contului se găsesc făcând clic pe Rezumatul contului din bara de instrumente din stânga, iar registrele de cont sunt accesate făcând clic pe conturile afișate în aceeași bara de instrumente. Pentru a găsi o listă de beneficiari, categorii și etichete, faceți clic pe Fereastra din bara de instrumente de sus.
Registrele de cont și tranzacțiile
Registrele de cont arată asemănătoare cu ceea ce veți găsi în alte programe de finanțe personale. Tranzacțiile nu pot fi adăugate direct în registru, așa cum este cazul în Quicken for Windows, ci trebuie să faceți clic pe butonul Nou din bara de instrumente din partea de jos a registrului. Crearea unei tranzacții împărțite este un proces în două etape, care părea ciudat: mai întâi, faceți clic pe butonul Nou, apoi faceți clic pe împărțit în bara de instrumente de jos. Creați o tranzacție programată și din bara de instrumente respectivă.
Descărcarea de tranzacții cu cont este un proces rapid și neted. Pentru a economisi timp, Quicken Essentials va aplica automat categorii de cheltuieli și etichete pentru tranzacțiile descărcate pe baza tranzacțiilor introduse anterior.
Dacă nu doriți clasificarea automată, dezactivați-o în preferințe.
De asemenea, în preferințe, puteți să-i spuneți lui Quicken să atribuie automat o categorie sau o etichetă dacă nu poate clasifica automat tranzacțiile, dar vă recomandăm să selectați opțiunea Nu faceți nimic. Apoi, după ce tranzacțiile sunt descărcate, scanați registrul pentru tranzacții necategorizate, astfel încât să le puteți clasifica corespunzător, iar în viitor, Quicken Essentials va utiliza acea categorie pentru tranzacții similare.
Quicken Essentials are funcția de atașamente găsită în versiunea Windows. Folosirea este destul de ușoară, dar am fost confuz că nu există nici o pictogramă pentru caracteristica de pe bara de instrumente registru sau de pe o linie din registrul în sine. Pentru a atașa o imagine la o tranzacție, faceți clic pe Tranzacții din bara de instrumente de sus, apoi selectați Adăugare atașament.
Securitate
Opțiunea de a seta o parolă pentru a vă proteja fișierul de date se găsește în meniul Preferințe. Vă recomandăm să setați o parolă pentru a vă menține informațiile financiare și pentru că Quicken Essentials stochează nume de utilizator și parole pentru bancar și alte conturi financiare. Asigurați-vă că alegeți o parolă solidă pentru a vă menține datele în siguranță.
rapoarte
Quicken Essentials vine cu șase rapoarte care sunt listate în bara de instrumente din stânga, cu opțiuni de personalizare foarte elementare. Dacă ați folosit Quicken pentru Windows sau sunteți un hound raport financiar, nu veți fi fericit. Opțiunile au inclus posibilitatea de a selecta conturi, categorii și etichete care să fie incluse în rapoarte, iar intervalul de date poate fi modificat. Nu există niciun raport bugetar care să prezinte sumele bugetare de la o lună la alta în comparație cu cheltuielile reale, veți găsi doar un grafic de bare disponibil în modulul de buget.
Instrumentul bugetar
Setarea bugetului este facilă în Quicken Essentials for Mac. Când deschideți pentru prima oară caracteristica bugetară, se recomandă cheltuieli pe categorii de cheltuieli pe baza unei medii de trei luni a tranzacțiilor descărcate. Puteți modifica sumele țintă și puteți adăuga obiective pentru ca bugetul automat să nu se ridice sau să elimine categoriile pe care nu doriți să le urmăriți. Este vorba despre tot ce există în bugetarea în Quicken Essentials. După cum sa menționat mai sus, nu există nicio raportare globală a bugetului. Dacă păstrați un buget mai detaliat este important pentru dvs., încercați iBank 4 , aveți nevoie de un buget sau MoneyWell.
Conversia datelor
Quicken Essentials are o caracteristică de conversie pentru date de la Quicken pentru Windows, Microsoft Money și versiuni mai vechi Quicken Mac. Conversiile funcționează în mod fiabil și necesită să exportați mai întâi datele din software-ul utilizat anterior. Quicken Essentials are un număr limitat de rapoarte și nu are un registru regulat de cont de investiții, astfel încât, în funcție de software-ul pe care îl exportați, unele informații nu vor fi transferate.
Taxe pe venit
Dacă urmăriți categoriile de buget legate de taxe, puteți exporta date pentru a fi utilizate în orice software fiscal care acceptă formatul de fișier TXF și majoritatea, dacă nu toate, fac. Pentru a exporta date în software-ul fiscal, categoriile sunt atribuite elementelor de taxare care se găsesc în programele fiscale IRS și în formularele utilizate pentru declarația dvs. fiscală. Este esențial ca aceste sarcini să fie făcute în mod corespunzător. La sfârșitul anului, dați clic pe Programul de taxe găsit în bara de instrumente sub Rapoarte, apoi selectați Export taxe. Acest lucru produce un fișier de date TXF, care este apoi importat în software-ul fiscal (interviul fiscal vă va cere pentru el).
Caracteristici notabile
- Interfață interfață interfață cu grafică clară.
- Toate conturile dvs. într-un singur loc.
- Ușor de folosit.
- Acces ușor la Comunitatea Quicken Live pentru ajutor.
- Manual complet de ajutor (PDF).
Puncte slabe
- Funcția bugetară este prea simplificată și nu există un raport de cheltuieli planificat vs. bugetat, altul decât ceea ce vedeți pentru o anumită lună, dar graficul de bare din caracteristica Buget.
- Nu există suport pentru tranzacții individuale pentru investiții, deși actualizările totale ale contului.
- Nu Quicken Bill Pay.
- Nu există nicio aplicație mobilă sau integrare cu Mint.com.
Linia de fund pe Quicken Essentials
Lucrul cel mai bun pentru acest software de finanțe personale este faptul că are descărcări rapide de la o selecție vastă de instituții financiare, și de fapt arată și se comportă ca o aplicație Mac, spre deosebire de versiunile anterioare. Din păcate, Quicken Essentials pentru Mac, de asemenea, nu are unele dintre caracteristicile pe care le numărau utilizatorii în versiunile anterioare Quicken Mac, dar Intuit suportă în continuare Quicken Mac 2007. Dacă aveți nevoie de factura , investiții și alte caracteristici în Quicken Mac, și așteptați ca funcțiile Quicken Essentials să se extindă înainte de a comuta.
Dacă sunteți utilizator Quicken Windows care a trecut pe un Mac, este puțin probabil să fiți mulțumit de Quicken Essentials, care nu are funcții de afaceri, un planificator de viață, integrare cu proprietăți de închiriere, un buget mai sofisticat, o reducere a datoriei sau planificator de impozite. Aveți posibilitatea să utilizați software-ul pentru a rula Windows pe Mac cu Quicken pentru Windows sau să încercați unul dintre celelalte mele ponturi pentru software-ul Mac personal finance .
Dacă sunteți în căutarea de software fiabil, dar simplu de finanțe personale pentru Mac, atunci probabil că veți dori să utilizați Quicken Essentials. Software-ul retails pentru 50 dolari, dar există unele mari Quicken Essentials pentru Mac oferte care urmează să fie găsite online.