Un raport financiar este pur și simplu un număr din rezultatele financiare ale unei companii, împărțit de altul.
Când combinați diferite valori și informații, meritele (sau lipsa acestora) ale societății de bază arată clar.
De exemplu, faptul că prețul acțiunilor unei investiții este de 2,13 dolari vă spune foarte puțin. Cu toate acestea, dacă știți că raportul Preț / câștiguri este de 8,5, acesta generează mult mai mult context. Luând un pas mai departe, puteți compara acest P / E cu corporațiile masive, cu concurenții direcți și chiar cu rezultatele anterioare din aceeași afacere.
Da, căutarea în multe dintre aceste rapoarte va implica un pic de muncă, dar majoritatea sunt calculate automat pentru dvs. și afișate pe toate portalurile financiare online importante. Informațiile pe care le puteți obține de la ei sunt de neegalat și vă oferă un avantaj pentru aproape orice alt investitor acolo.
Iată cele 5 tipuri de rapoarte financiare
Lichiditate: Aceste rapoarte vor demonstra capacitatea unei companii de a-și plăti datoriile și datoriile. Dacă nu dispun de suficiente active pe termen scurt pentru a acoperi obligațiile pe termen scurt sau nu generează suficiente fluxuri de numerar pentru a acoperi costurile, acestea se pot confrunta cu probleme financiare.
Ratele de lichiditate sunt de o importanță deosebită, mai ales în cazul stocurilor de penny, deoarece companiile mai tineri și mai noi au dificultăți enorme de a plăti toate facturile înainte de stabilirea afacerilor lor.
Unele rate de lichiditate includ raportul actual, raportul rapid, rata de lichiditate și fluxul de numerar operațional.
Pentru investitorii care doresc să obțină un avantaj prin preluarea unei cantități mici de muncă, puteți vedea rezumate ale calculelor raportului real pe multe site-uri de top.
Activitate: Acestea demonstrează cât de eficient funcționează afacerea. Cât de bine utilizează compania resursele disponibile pentru a genera vânzări?
Există câteva rapoarte de activitate pe care investitorii trebuie să le aplice în cercetarea lor; Cifra de afaceri de inventar; creșteri ale încasărilor; soldul datoriei; fluxul de capital circulant; cifra de afaceri a activelor imobilizate; cifra de afaceri totală a activelor.
Leverage: Aceste rapoarte vor demonstra capacitatea unei companii de a-și plăti datoria pe termen lung.
Ratele de levier sunt, de asemenea, denumite rapoarte ale datoriei; rata datoriei; datorii la capitaluri proprii; acoperirea dobânzii.
Performanța: rapoartele de performanță se referă la profit, ceea ce ar putea explica de ce sunt frecvent menționate ca rate de rentabilitate.
Deoarece majoritatea stocurilor de penny nu funcționează profitabil, nu va fi posibil să se genereze valori ale raportului de performanță. Nu puteți împărți prețul acțiunilor cu zero!
Indicatorii de performanță indică o imagine clară a modului în care o afacere profitabilă se află în diferite etape ale operațiunilor; marja de profit brut; marja de profit operațional; marja de profit net; rentabilitatea activelor; rentabilitatea capitalului propriu.
Evaluare: Deoarece rapoartele de evaluare se bazează pe prețul curent al acțiunilor, acestea oferă o imagine a faptului dacă stocul de penny este sau nu o investiție convingătoare la nivelurile actuale. Practic, cât de mult bani, capital de lucru, fluxuri de numerar sau venituri obții pentru fiecare dolar investit?
Unele rapoarte de evaluare includ; Preț / câștiguri (P / E); Preț / Flux de numerar; Preț / Vânzări (P / S); Preț / câștiguri / rată de creștere (PEG).
Luați timp pentru a afla despre fiecare dintre aceste rapoarte, pe care apoi puteți compara direct cu cele ale concurenților sau chiar împotriva aceleiași companii din trimestrele și anii precedenți. Valoarea adăugată a înțelegerii unei afaceri va face diferența în rezultatele investiției și claritatea deciziilor dvs. comerciale.