Cu toate acestea, din păcate, cei care sunt în cea mai bună poziție pentru a rezolva problema - inclusiv agențiile guvernamentale, industria și chiar publicul - nu pot fi de acord cu privire la modul de remediere a acesteia.
Există șase categorii de bază ale furtului de identitate și nenumărate subcategorii pentru fiecare.
- Afaceri sau furt de identitate comercială
- Cont fraudă nouă
- Contul de preluare a fraudei
- Criminalitatea identității criminale
- Furtul de identitate medicală
- Clonarea identității
Este important să se dissecteze și să se disemineze fiecare formă pentru a înțelege natura, motivul pentru care avansează și impactul asupra victimelor. Nu toate au ca rezultat victima financiară imediată; Cu toate acestea, în timp, și în funcție de natura acțiunilor hoților de identitate, victima deseori ajunge să plătească într-un fel. În acest articol, vom discuta primele 3.
Afacerea sau furtul de identitate comercială
Afacerea sau furtul de identitate comercială implică utilizarea unui nume de firmă pentru obținerea de credite sau chiar facturarea clienților unei afaceri pentru produse și servicii.
Deseori, dar nu întotdeauna, un număr de securitate socială (SSN) al unui ofițer de companie este obligat să comită furt de identitate.
Identificarea federală sau numerele de identificare a angajaților sunt disponibile în înregistrări publice, la gunoi sau la nivel intern, facilitând astfel această infracțiune. Criminalii care comit furt de identitate de afaceri sunt deseori interni sau actuali sau ex-angajați cu acces direct la documentele operaționale care împachetează cărțile în favoarea schemelor lor.
Victimele furtului de identitate de afaceri nu găsesc adesea până când pierderile nu se ridică semnificativ sau cineva vede pe plan intern discrepanțe. Întreprinderile pierd sume mari de bani din cauza naturii ascunse a tranzacțiilor. Furtul de identitate de afaceri poate continua ani de zile nedetectați.
Cont fraudă nouă
Furtul de identitate financiară sub forma unei noi fraude a contului înseamnă, în general, utilizarea informațiilor personale de identificare ale unui alt utilizator pentru a obține produse și servicii prin folosirea bunei credite a persoanei respective. Există numeroase forme de furt de identitate financiară care pot apărea. Deschiderea de noi utilități, noul telefon mobil sau conturi noi de carduri de credit este cea mai răspândită formă de fraudă a contului nou. Deoarece hoțul este probabil să utilizeze o altă adresă de corespondență, victima nu vede factura pentru noul cont. Atunci când acest tip de fraudă implică o carte de credit, odată ce se eliberează noul material plastic, criminalul îl transformă în numerar foarte repede.
Ceea ce este adesea, dar nu întotdeauna, necesar pentru majoritatea rândurilor de credit și de a comite fraude noi de cont este SSN-ul victimei, care a devenit cheia regatului și a. Odată ce în mâinile greșite, SSN poate avea efecte devastatoare. Victimele fraudei cu conturi noi de obicei învață că sunt victime atunci când primesc apeluri sau scrisori ale colecționarilor de facturi, care vor găsi în cele din urmă dreptul de "proprietar" al SSN.
Victimele pot fi, de asemenea, refuzat de credit ca urmare a cererii de împrumuturi.
Contul de preluare a fraudei
Furtul de identitate financiară sub formă de fraudă privind preluarea contului înseamnă, în general, utilizarea informațiilor contului unei alte persoane (de exemplu, un număr de card de credit) pentru a obține produse și servicii utilizând conturile existente ale acelei persoane. Aceasta poate însemna și extragerea de fonduri din contul bancar al unei persoane. Numerele de cont sunt adesea găsite în coșul de gunoi, hacked online sau furate din e-mail sau din portofele sau poștale ridicate. Odată ce hoții obțin aceste date, aceștia pot folosi informația direct la un punct de vânzare sau pot accesa conturi individuale online, prin telefon sau prin intermediul serviciului poștal. Ingineria socială a entității care procesează datele este aproape întotdeauna necesară la un anumit nivel: Minciuna pentru a transforma datele în numerar, criminalul reprezintă victima.
Victimele sunt adesea primii care detectează preluarea contului atunci când descoperă taxe pe declarații lunare pe care nu le-au autorizat sau pe fonduri epuizate din conturile existente. Uneori, victima va afla că contul lor bancar a fost compromis ca urmare a numeroaselor acuzații de la cecuri nepermise.