Deși investitorii care caută fonduri de dividende caută adesea cele mai mari randamente, există și alți factori care trebuie luați în considerare pentru găsirea celor mai bune fonduri.
Pentru lista noastră cu cele mai bune fonduri de dividende, includem numai fonduri mutuale fără cheltuieli cu rapoarte reduse de cheltuieli .
Pentru unii investitori, nu este deloc surprinzător faptul că fondurile din lista noastră sunt împărțite între companiile fondului mutual, Vanguard și Fidelity .
De ce să investiți în fonduri de dividende?
Mulți investitori cumpără acțiuni de dividende sau fonduri de dividende în scopul primirii unui flux constant de venituri care provine din plățile dividendelor, care apar de obicei trimestrial. Acest lucru face fondurile de dividende o investiție adecvată pentru investitorii pensionați.
Cu toate acestea, unii investitori aleg să reinvestească dividendele, denumite uneori programe de reinvestire a dividendelor sau DRIP. Atunci când dividendele sunt reinvestite, dividendele sunt folosite pentru a cumpăra mai multe acțiuni ale investiției, decât să fie plătite investitorului.
Unii investitori doresc, de asemenea, să utilizeze fonduri mutuale care plătesc dividende în medii economice în care fondurile mutuale de obligațiuni nu sunt atractive. De exemplu, atunci când ratele dobânzilor sunt scăzute, dar condițiile economice sunt în general bune, fondurile de obligațiuni pot avea randamente mai mici decât fondurile mutuale de dividende.
10 cele mai bune fonduri pentru dividende pentru orice investitor
Toate aceste fonduri de dividende de la Vanguard și Fidelity sunt fonduri low-cost, non-load. Cu toate acestea, fondurile au stiluri puțin diferite, fiecare dintre ele putând avea propriul apel către investitori. În nici o ordine particulară, aici sunt 10 dintre cele mai bune fonduri de dividende pentru aproape orice investitor.
- Indicele internațional de randament al dividendului Vanguard (VIHIX) este un fond gestionat pasiv care urmărește indicele FTSE AW ex-US High Dividend Yield, care este un indice ponderat la capital, format din 800 de acțiuni ale companiilor internaționale care se așteaptă să aibă dividende peste medie randamentele. VIHIX oferă expunere la economiile emergente și emergente din afara SUA, iar stilul fondului este o valoare mare. Investiția minimă inițială pentru a cumpăra VIHIX este de 3.000 $, iar rata de cheltuieli este de 0.42% sau 42 $ pentru fiecare 10.000 $ investit.
- Indicele Vanguard High Dividend (VHDYX) este ideal pentru investitorii care caută venituri acum cu randamente ridicate pentru acțiuni. Portofoliul este alcătuit în principal din acțiuni de mare capacitate ale companiilor din Statele Unite care plătesc dividende înalte în comparație cu companii similare. Rata de cheltuieli pentru VHDYX este extrem de scăzută de 0,15% sau 15 $ pentru fiecare 10.000 $ investit, iar achiziția minimă inițială este de 3.000 $.
- Indicele Vanguard Utilities (VUIAX) se concentrează pe stocurile din sectorul de utilități, care este foarte căutat pentru dividendele sale mari. Portofoliul de portofolii constă în stocuri mari de companii de utilități din SUA, cum ar fi Duke Energy Corporation (DUK) și South Co (SO). Rata de cheltuieli pentru VUIAX este una atractiv scăzută de 0,10% sau 10 $ pentru fiecare 10.000 $ investit. Cu toate acestea, rețineți că acest fond mutual este oferit doar în clasa de acțiuni Vanguard Admiral, care are o achiziție minimă inițială de 100.000 $. Nu există o achiziție minimă a versiunii ETF a fondului (ticker: VPU), care are același raport de cheltuieli.
- Fondul Vanguard High-Yield Corporate (VWEHX) este administrat în mod activ; prin urmare, nu veți găsi o versiune ETF a acestui fond. Fondurile tipice de obligațiuni cu randament ridicat vor deține obligațiuni de calitate scăzută a creditelor, cunoscute și sub denumirea de obligațiuni junk, însă administratorul acestui fond caută obligațiuni care se află în intervalul mai mare al calității creditului, comparativ cu fondul de obligațiuni cu randament ridicat. Deci, ați putea spune că obligațiunile din VWEHX nu sunt la fel de "junk" ca și alte fonduri de obligațiuni de tip junk - investitorii pot obține randamentul fără prea multă rată de risc în comparație cu alte fonduri cu randament ridicat. Rata de cheltuieli pentru VWEHX este de 0,23% sau 23 $ pentru fiecare 10.000 $ investit, iar achiziția inițială minimă este de 3.000 $.
- Fondul de scutire de impozite cu venituri mari (VWAHX) este un fond mutual care poate oferi venituri în timp ce generează mici sau fără impozite. Deoarece deține fonduri de obligațiuni municipale, venitul nu este impozabil la nivel federal. Investitorii care cumpără fonduri scutite de taxe, cum ar fi VWAHX, sunt de obicei persoane cu venituri mari cu conturi impozabile. Cheltuielile pentru VWAHX sunt de doar 0,19% sau 19 $ pentru fiecare 10.000 $ investit, iar achiziția minimă inițială este de 3.000 $.
- Vanguard Real Estate Index (VGSIX) este o modalitate buna pentru investitori de a avea acces la sectorul imobiliar, care este cunoscut pentru plățile coerente ale dividendelor, iar fondul este printre cele mai bune pentru a cumpăra în această categorie. Deși ratele de creștere a dobânzii pot pune presiune asupra rentabilității investițiilor imobiliare, un mediu cu rată scăzută a dobânzii poate reduce costurile de împrumut scăzute pentru cumpărătorii de case și dezvoltatorii. Cheltuielile pentru VGSIX sunt de 0,26%, sau 26 $ pentru fiecare $ 10,000 investit.
- Veniturile din capitalul propriu (FEQIX) reprezintă un fond solid, care oferă performanțe medii, dar cu randamente mai mari decât media. Fondul deține în mare parte acțiuni americane cu valoare mare. Rata de cheltuieli pentru FEQIX este mică de 0,67%, iar achiziția minimă inițială este de 2.500 $.
- Venituri din dividendul de fidelitate și de capital (FEQTX) este un alt fond de fidelitate care nu conduce în mod obișnuit colegii de categorii în performanță, dar este fiabil pentru generarea de venituri cu dividende. Alocarea portofoliului este de aproximativ 90% din acțiunile americane și 10% din acțiunile străine. Prezența stocurilor de la mijlocul capului, în plus față de capacele mari, conferă FEQTX un avantaj agresiv. Rata de cheltuieli pentru FEQTX este mică la 0,72%, iar suma minimă inițială de cumpărare este de 2.500 $.
- Fidelity Dividend Strategic & Income (FSDIX) este unul dintre cele mai bune fonduri de dividende din gama Fidelity. Portofoliul constă în aproximativ două treimi din acțiunile cu capital mare din SUA, iar restul de participații sunt alocate între acțiuni străine, obligațiuni, valori mobiliare și valori mobiliare convertibile. Rata de cheltuieli pentru FSDIX este scăzută la 0,78%, iar achiziția inițială minimă este de 2.500 $.
- Fidelity Capital & Income (FAGIX) este un fond echilibrat care poate oferi diversificare, combinând în același timp calitățile de creștere și venituri. Portofoliul FAGIX constă în stocuri de aproximativ 20%, obligațiuni de 70% și 10% în numerar. Partea cu capitaluri proprii este în mare parte stocuri de creștere cum ar fi Alphabet (GOOG), Skyworks (SWKS) și Ally Financial (ALLY), iar mixul cu venit fix constă în principal din obligațiuni cu randament ridicat. Cheltuielile sunt de 0,73%.
Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui să fie interpretate greșit drept sfaturi de investiții. În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare.